Dans le monde de la finance, chaque détail compte. Les professionnels de la finance ont toujours cherché des outils pour modéliser la réalité avec précision. Depuis des décennies, Excel a été l’outil de prédilection pour fermer les trimestres et argumenter les prévisions ligne par ligne. Aujourd’hui, avec l’arrivée de l’intelligence artificielle Microsoft propose une solution innovante: Copilot dans Excel.
Cette nouvelle fonctionnalité est conçue pour répondre aux exigences strictes des professionnels de la finance. Elle permet de traçabilité des calculs, l’utilisation de données fiables et la vérification de chaque étape. Microsoft a collaboré avec des experts en finance pour s’assurer que Copilot répond aux besoins réels des utilisateurs.
Des compétences réutilisables pour automatiser les tâches financières
L’une des fonctionnalités les plus intéressantes de Copilot dans Excel est l’introduction des compétences réutilisables. Ces compétences permettent d’automatiser des processus récurrents, comme la construction d’un DCF la fermeture des livres ou la préparation d’une analyse de variance. Plutôt que de redemander les mêmes manipulations à chaque utilisation, les équipes peuvent créer une sorte de recette que Copilot suivra automatiquement.
Microsoft introduit également une fonction de personnalisation. Une fois vos préférences enregistrées, Copilot applique votre style de travail, vos conventions de nommage ou encore certaines règles de calcul. Les développeurs pourront aussi créer leurs propres compétences via un simple fichier SKILL.md stocké dans OneDrive. À terme, ces modèles pourront être distribués via la marketplace Microsoft.
Des connecteurs de données pour une analyse plus précise
L’autre gros chantier concerne les sources de données. Jusqu’à présent, récupérer des informations financières signifiait souvent jongler entre plusieurs plateformes avant de tout recopier dans Excel. Microsoft élargit désormais les connecteurs disponibles pour Copilot. Plusieurs fournisseurs spécialisés rejoignent la liste, dont FactSetMorningstarPitchBookCB InsightsDaloopa ou encore S&P Global.
Cette approche réduit les copier-coller, mais aussi les risques d’erreur liés aux manipulations manuelles. En revanche, certains de ces services nécessitent toujours un abonnement distinct. L’automatisation, oui. La gratuité, beaucoup moins.
La transparence des modifications
L’une des critiques les plus fréquentes adressées aux assistants IA concerne leur manque de transparence. Modifier un document sans expliquer pourquoi n’inspire pas vraiment confiance, surtout lorsqu’il s’agit de chiffres. Microsoft tente justement de répondre à ce problème avec Plan with Copilot. Avant d’effectuer la moindre modification, l’assistant présente désormais son plan d’action.
Les feuilles concernées, les cellules modifiées, les formules utilisées ou encore les hypothèses retenues sont affichées avant validation. Après exécution, chaque changement reste traçable dans l’historique d’Excel. Les utilisateurs peuvent
Cette évolution ne rend évidemment pas l’IA infaillible. Les résultats devront toujours être vérifiés, notamment dans des contextes financiers où une erreur peut coûter cher. En revanche, elle apporte davantage de visibilité sur le fonctionnement de l’assistant. Un point souvent réclamé par les entreprises.
