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Forex : qu’est-ce que c’est et comment ça marche ?

Qu’est-ce qu’un forex et comment fonctionne-t-il? Le marché des changes est un réseau mondial de négociation de devises électroniques.
Auparavant limité aux gouvernements et aux institutions financières, les particuliers peuvent désormais acheter et vendre directement des devises étrangères.
Sur le marché des changes, un profit ou une perte est causé par la différence de prix d’une paire de devises que les traders achètent et vendent.
Les traders de devises ne négocient pas en espèces.

Les courtiers retournent généralement leurs positions à la fin de chaque journée.

Qu’est-ce que le Forex?

Forex (ou fx) est une devise étrangère, la somme des devises étrangères et des devises étrangères.

Les devises étrangères font référence au marché électronique mondial pour le commerce de devises internationales et de dérivés de devises. Il n’a pas d’emplacement physique central. Cependant, le marché des changes est le marché le plus échangé et le plus liquide au monde, avec des milliards de dollars qui changent de mains chaque jour.

La plupart des transactions sont effectuées par l’intermédiaire de banques, de courtiers et d’institutions financières.

Le marché des changes est ouvert 24 heures sur 24, cinq jours sur cinq, hors jours fériés. Les jours fériés, le marché des changes est ouvert lorsque de nombreux marchés boursiers sont fermés, bien que les volumes de transactions puissent être plus faibles.

Comprendre les changements

L’existence de devises étrangères vous permet de convertir une grande quantité d’une devise en l’équivalent d’une autre devise au taux de change actuel du marché.

Certaines de ces transactions sont dues aux besoins commerciaux des institutions financières, des entreprises ou des particuliers de convertir une devise en une autre. Par exemple, une entreprise américaine peut échanger des dollars américains contre des yens japonais pour payer des marchandises commandées au Japon qui sont payées en yen japonais.

L’existence de nombreuses opérations de change consiste à s’adapter à la spéculation dans le sens de la valeur de la monnaie. Les traders profitent des changements de prix de produits spécifiques.

Paires et cotations Forex

Les devises négociées sont répertoriées par paires, telles que USD / CAD, EUR / USD ou USD / JPY. Ceux-ci représentent le dollar américain (USD) pour le dollar canadien (CAD), l’euro (EUR) pour le dollar américain et le dollar américain pour le yen japonais (JPY).

Chaque paire aura également un prix associé, tel que 1,2569. Si le prix est lié à la paire USD/dollar canadien, il en coûte 1,2569 dollar canadien pour acheter un dollar américain. Si le prix monte à 1,3336, il en coûte maintenant 1,3336 dollar canadien pour acheter un dollar. La valeur du dollar américain a augmenté (le dollar canadien a chuté) parce qu’il en coûte maintenant plus cher en dollars canadiens pour acheter un dollar américain.

Quelle est la taille du marché des changes?

Il y a plusieurs raisons à l’unicité du marché des changes, principalement sa taille. Le volume des transactions sur ce marché est important. En prenant comme exemple le volume des transactions sur le marché des changes en 2019, les données montrent que le volume quotidien moyen des transactions sur le marché des changes est de 6,6 billions de dollars américains pour la Banque des règlements internationaux. Cela dépasse le volume mondial des transactions boursières d’environ 25 fois.

Les plus grands marchés des changes sont situés dans les principaux centres financiers mondiaux, notamment Londres, New York, Singapour, Tokyo, Francfort, Hong Kong et Sydney.

Comment fonctionne le trading forex?

Ce marché des changes est ouvert 24 heures sur 24, cinq jours sur cinq, dans les principaux centres financiers du monde entier. Cela signifie que vous pouvez acheter et vendre des devises à presque tout moment.

Dans le passé, les opérations de change étaient principalement limitées aux gouvernements, aux grandes entreprises et aux fonds spéculatifs bancaires. Maintenant, n’importe qui peut utiliser des transactions en devises étrangères. De nombreuses sociétés d’investissement, banques et courtiers de détail permettent aux gens d’ouvrir des comptes et d’échanger des devises;

Lorsque vous négociez sur le marché des changes, vous achetez et vendez la devise d’un pays particulier au lieu d’une autre devise. Mais il n’y a pas d’échange physique d’un côté à l’autre comme dans un kiosque de devises étrangères.

Dans le monde des marchés électroniques, les traders détiennent généralement des positions dans une devise particulière, espérant que la devise qu’ils achètent augmentera et se renforcera (s’ils vendent, ils s’affaibliront) pour réaliser un profit.

Une devise est toujours échangée contre une autre devise. Si vous vendez une devise, vous achetez une autre devise; si vous achetez une devise, vous vendez une autre devise. Le profit est obtenu sur la base de la différence entre les prix de transaction.

En quoi les devises sont différentes des autres marchés

Il existe des différences importantes entre le fonctionnement du marché des changes et d’autres marchés tels que le marché boursier américain.

Moins de règles

Cela signifie que les investisseurs ne sont pas soumis à des normes ou à une surveillance strictes telles que les actions, les contrats à terme ou les contrats à terme; les options; les marchés. Non, la chambre de compensation et il n’y a pas d’agence centrale qui supervise l’ensemble du marché des changes. Vous pouvez vendre à découvert à tout moment parce que vous n’avez jamais été à découvert sur le marché des changes; si vous vendez une devise, vous achetez une autre devise.

Commissions et commissions

Comme le marché n’est pas réglementé, les commissions et les commissions varient considérablement d’un courtier à l’autre. La plupart des courtiers en devises gagnent de l’argent en augmentant les prix pour répartir les paires de devises. D’autres gagnent de l’argent en facturant des frais, qui fluctuent en fonction du nombre de devises échangées. Certains courtiers utilisent les deux.

Accès complet

Il n’y a pas de frontières entre le moment où vous pouvez l’échanger et le moment où vous ne pouvez pas l’échanger. Étant donné que le marché des changes est ouvert 24 heures sur 24, vous pouvez négocier à tout moment de la journée. Les exceptions sont les week-ends, ou aucun centre financier mondial n’est disponible en raison des vacances.

Grippe

Le marché des changes permet l’effet de levier. Aux États-Unis, le ratio est aussi élevé que 50: 1 et même plus élevé dans certaines parties du monde. Cela signifie qu’un trader peut ouvrir un compte de 1 000 $ et acheter ou vendre jusqu’à 50 000 $ en devises. Le levier est une épée à double tranchant. Il amplifie les profits et les pertes.

Qu’est-ce qu’un exemple de trading forex?

Supposons que le trader pense que l’euro s’appréciera par rapport au dollar. Un autre point de vue est que le dollar va chuter par rapport à l’euro.

Le trader achète des euros à 1,2500 euros / dollars et achète des devises d’une valeur de 5 000 dollars américains. Plus tard dans la journée, le prix est passé à 1,2550 $. Le trader a augmenté de 25 $ (5000 * 0,0050). Si le prix tombe à 1,2430, le trader perdra 35 $ (5000 * 0,0070).

Les prix des devises changent constamment, de sorte que les traders peuvent décider de détenir des positions du jour au lendemain. Le courtier inverse la position, générant des crédits ou des dettes en fonction du différentiel de taux d’intérêt entre la zone euro et les États-Unis. Si le taux d’intérêt dans la zone euro est de 4% et le taux d’intérêt aux États-Unis est de 3%, alors dans cet exemple, le trader possède une devise avec un taux d’intérêt plus élevé. Par conséquent, lors du roulement, le commerçant devrait recevoir une petite carte de crédit. Si le taux d’intérêt en euros est inférieur au taux d’intérêt en dollars américains, le trader facturera lors du paiement de roulement.

La livraison de roulement peut affecter les décisions de trading, principalement si vous pouvez conserver la transaction pendant une longue période. De grandes différences dans les taux d’intérêt peuvent entraîner de nombreux crédits ou frais chaque jour, augmentant ou érodant considérablement les bénéfices commerciaux (ou augmentant ou diminuant les pertes).

La plupart des courtiers fournissent un effet de levier. De nombreux courtiers américains ont des ratios d’endettement allant jusqu’à 50: 1. Supposons que notre trader utilise un ratio de levier de 10: 1 dans le trading. Si un ratio de levier de 10:1 est utilisé, le trader n’a pas besoin d’avoir un compte de 5 000 USD, même si la devise vaut 5 000 USD. Il n’a besoin que de 500 dollars.

Dans cet exemple, étant donné que le trader n’a besoin que de 500 dollars américains ou de 250 dollars américains de capital de trading (si vous utilisez plus d’effet de levier, voire moins), vous pouvez rapidement réaliser un profit de 25 dollars américains. C’est le pouvoir de l’effet de levier. D’autre part, les traders peuvent perdre des fonds tout aussi rapidement.

Conclusion

Lorsque vous négociez sur le marché des changes, vous achetez la devise d’un certain pays tout en vendant la devise d’un autre pays. Mais il n’y a pas d’échange de devises physiques entre une main et une autre. Dans le monde actuel des marchés électroniques, le trading de devises est aussi simple qu’un clic.

Les traders détiennent généralement des positions dans une devise spécifique, en espérant que la devise qu’ils achètent aura des changements à la hausse et de la force (s’ils vendent, il y aura une faiblesse) pour faire un profit.

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