Investir peut souvent ressembler à un parcours semé d’embûches, notamment lorsqu’il s’agit de choisir entre des stratégies d’investissement actives et passives. Bien que le terme investissement passif évoque une approche sans intervention, la réalité est beaucoup plus dynamique. Il est essentiel de comprendre ces deux stratégies, leurs objectifs et leurs implications pour votre portefeuille.
Considérons, par exemple, notre plateforme d’investissement automatisé. Bien qu’elle s’oriente vers le passif, elle interagit activement avec le marché chaque jour. Des ajustements réguliers sont effectués pour aligner nos portefeuilles sur l’évolution constante du paysage financier mondial, démontrant ainsi que l’investissement passif n’est pas aussi statique qu’il y paraît.
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Essence de l’investissement actif et passif
Au cœur de ces deux approches, l’investissement actif et passif implique des décisions sur l’allocation des fonds. Celles-ci peuvent être prises par des particuliers, appelés investisseurs particuliers, ou par des gestionnaires d’investissement professionnels. La différence fondamentale réside dans leurs objectifs et les coûts qui leur sont associés.
Nombreux sont les investisseurs qui s’interrogent sur la stratégie la plus efficace. La réponse n’est pas simple. Par exemple, le S&P 500, référence des actions américaines à grande capitalisation, représente un défi considérable pour les gestionnaires actifs. Des recherches montrent que moins de 15 % des fonds gérés activement surpassent systématiquement le S&P 500 sur une période de cinq ans ou plus. Cette statistique indique que réaliser des rendements supérieurs au marché est une tâche ardue.
Les atouts de l’investissement actif
Cependant, il serait erroné de rejeter complètement l’investissement actif. Certains marchés sont moins efficaces que le S&P 500, offrant ainsi des opportunités que des gestionnaires compétents peuvent exploiter. Par exemple, les marchés émergents et certains marchés obligataires peuvent présenter un potentiel de valeur plus important en raison de leurs inefficacités. Accéder à une analyse de marché approfondie et à une expertise peut conduire à de meilleurs résultats d’investissement.
En choisissant un fonds géré activement, vous placez votre confiance dans l’équipe qui le gère. Il est crucial d’évaluer minutieusement leur historique et leur expertise. Dans notre société, nous appliquons un processus de recherche quantitatif et qualitatif rigoureux pour évaluer les équipes en charge de ces fonds.
Explorer les marchés de niche et préférences personnelles
Un autre aspect à considérer est la disponibilité de fonds indiciels passifs dans des marchés de niche. Par exemple, l’Academy Veteran Bond ETF (VETZ) est un fonds géré activement qui investit principalement dans des prêts accordés aux membres des forces armées américaines et à leurs familles. Ce fonds convient parfaitement à ceux qui s’intéressent à la gestion active tout en privilégiant l’investissement socialement responsable.
Équilibrer implication personnelle et portefeuilles gérés
De manière intéressante, de nombreux investisseurs quotidiens aiment jouer un rôle actif dans leurs investissements. Selon une enquête que nous avons menée, environ trois quarts de nos clients mélangent des investissements autogérés avec leurs portefeuilles gérés. Ce désir d’implication personnelle ajoute une dimension d’excitation et d’éducation au processus d’investissement.
Choisir vos propres valeurs mobilières tout en travaillant avec un portefeuille géré peut être à la fois gratifiant et instructif. Cela nous amène à une autre distinction cruciale entre les stratégies actives et passives : le niveau de granularité dans la gestion de portefeuille.
Nature dynamique des fonds indiciels
La composition des indices boursiers est déterminée par la capitalisation boursière des entreprises qui les composent, ce qui évolue au fil du temps. Cela signifie que la structure de ces indices et des fonds qui les suivent change, reflétant les dynamiques du marché. À mesure que les actions moins performantes perdent leur poids dans l’indice, celles qui performent mieux prennent de l’ampleur. Par conséquent, le S&P 500 d’aujourd’hui est sensiblement différent de ce qu’il était il y a vingt ans.
Considérons, par exemple, notre plateforme d’investissement automatisé. Bien qu’elle s’oriente vers le passif, elle interagit activement avec le marché chaque jour. Des ajustements réguliers sont effectués pour aligner nos portefeuilles sur l’évolution constante du paysage financier mondial, démontrant ainsi que l’investissement passif n’est pas aussi statique qu’il y paraît.0
Considérons, par exemple, notre plateforme d’investissement automatisé. Bien qu’elle s’oriente vers le passif, elle interagit activement avec le marché chaque jour. Des ajustements réguliers sont effectués pour aligner nos portefeuilles sur l’évolution constante du paysage financier mondial, démontrant ainsi que l’investissement passif n’est pas aussi statique qu’il y paraît.1