Interactive Brokers: ce qu’il est et comment il fonctionne

Dans cette revue, nous explorerons Interactive Brokers, l’un des courtiers en ligne les plus importants et les plus reconnus au monde. Nous nous concentrerons sur les fonctionnalités, les produits et les services disponibles pour l’investisseur moyen utilisant un compte individuel. Il est possible d’investir dans des actions, des options, des contrats à terme, des devises, des obligations et des FNB à un coût minimal par le biais d’un seul compte intégré, tout en tirant parti d’une technologie de pointe et d’outils de négociation pour négocier plus rapidement et plus efficacement.

Introduction

Interactive Brokers (également connu sous le nom de « IBKR » ou « IB ») est une société de services financiers qui a été constituée en tant que courtier-négociant américain en 1993. La société offre une approche simplifiée des services de courtage qui met l’accent sur un large accès au marché, des prix bas et une exécution exceptionnelle des transactions. Les clients de plus de 200 pays et territoires peuvent investir sur les marchés des changes mondiaux des Amériques, de l’Europe et de l’Asie-Pacifique.

Fondée par Thomas Peterffy en 1977 lorsqu’il a acheté un siège à la Bourse américaine en tant que teneur de marché indépendant, c’est que de nombreuses années plus tard, en 1993, que le réseau électronique du courtier et les services d’exécution des transactions étaient disponibles pour les clients.

Aujourd’hui, c’est l’un des plus grands courtiers en ligne au monde, effectuant des millions de transactions chaque jour avec des clients capables de faciliter les transactions via le courtier avec des actions, des options, des contrats à terme, du forex, des obligations et des fonds sur 135 marchés différents à partir d’un seul compte intégré. Sans oublier que les résidents et les institutions aux États-Unis ont maintenant accès au trading de crypto-monnaie via le courtier.

La plate-forme prétend « faire passer votre investissement au niveau supérieur », elle le fait en permettant aux clients du monde entier d’investir aux taux les plus compétitifs. En effet, des clients de plus de 200 pays et territoires utilisent Interactive Brokers pour investir à l’international dans de nombreux actifs et matières premières proposés à partir d’un seul compte intégré.

Enfin, le courtier a son siège social à Greenwich, dans le Connecticut, et possède des bureaux en Amérique du Nord, en Europe et en Asie. Au total, IBKR emploie plus de 2 100 personnes et est une société cotée en bourse qui se négocie sur le Nasdaq sous le symbole (NASDAQ: IBKR).

Pourquoi les investisseurs choisissent Interactive Brokers

En général, les investisseurs et les traders choisissent Interactive Brokers car il fournit plusieurs types de comptes à ses clients, y compris individuel, conjoint, retraite, fiducie, famille et institutionnel. Comme mentionné précédemment, nous examinerons principalement les installations, les produits et les outils accessibles à l’investisseur ordinaire lors de l’utilisation d’un compte individuel..

Interactive Brokers est souvent considéré comme l’une des meilleures options disponibles pour les investisseurs professionnels, les day traders et toute personne sérieuse au sujet du trading d’actions. Non seulement parce que le poste de travail IB Trader est l’un des systèmes les plus complets disponibles pour la recherche, la surveillance et les investissements, mais aussi pour les raisons suivantes :

• Le tableau de bord d’impact de l’entreprise permet aux utilisateurs d’examiner les actifs dans la perspective de l’investissement socialement responsable (ISR);

• Les commissions et les frais facturés par Interactive Brokers sont compétitifs et la société offre des taux de négociation sur marge les plus bas dans l’industrie des courtiers en ligne;

• Interactive Brokers se considère comme la porte d’entrée du professionnel sur les marchés mondiaux, donnant accès à 135 marchés étrangers dans 33 pays;

• Les utilisateurs peuvent investir et négocier diverses options qui incluent pratiquement toutes les principales classes d’actifs libellées dans plusieurs devises en finançant leurs comptes dans 23 devises différentes, le tout avec des données de marché disponibles 24 heures sur 24, six jours par semaine;

• Une plate-forme de trading puissante pour exécuter des transactions rapidement et efficacement, couramment utilisée par les investisseurs institutionnels et les traders qualifiés;

• Le courtier a introduit des produits, des services et du matériel éducatif supplémentaires destinés aux traders moins actifs afin d’étendre son attrait.

Produits et services d’Interactive Brokers

Les clients d’Interactive Brokers peuvent utiliser, ainsi qu’acheter, vendre ou même détenir, une gamme de divers produits et services financiers, y compris les offres d’investissement suivantes ::

• Stocks;
• FNB;
• Fonds communs de placement;
• Obligations;
• Options;
• Contrats à terme;
• Forex;
• Marchés internationaux;
• Penny Stocks;
• Crypto-monnaie;
• Fractions d’actions;
• Services de gestion de trésorerie.

Ci-dessous, nous discuterons des services en place afin de profiter de ces offres.

Marché des investisseurs

En utilisant le marché des investisseurs IBKR, les clients peuvent localiser un fournisseur de services ou commercialiser leur entreprise dans plus de 200 pays et territoires, y compris des catégories telles que:

• Marché des fonds de couverture : Les hedge funds utilisant IBKR comme courtier principal peuvent offrir leurs fonds aux clients IBKR qui sont des investisseurs accrédités ou des acheteurs qualifiés. En outre, les clients d’IBKR peuvent utiliser la Marketplace pour rechercher ou investir dans des Hedge Funds ;

• Marché des conseillers et des courtiers : Les clients d’IBKR peuvent accéder à vos services de conseil, de courtage ou de gestion de patrimoine via la Marketplace. En outre, les clients d’IBKR peuvent rechercher et localiser ces fournisseurs de services et accéder à des centaines de portefeuilles de conseillers, y compris des portefeuilles Smart Beta d’Interactive Advisors, sur le marché;

• Marché de la technologie : Trouvez et embauchez des développeurs de logiciels tiers et des consultants en programmation pour vous aider à configurer Trader Workstation (TWS) ou à tirer parti des API pour créer des applications de trading sur mesure. Les fournisseurs de logiciels tiers et les experts en programmation peuvent faire de la publicité auprès des clients d’IBKR sur le marché de l’entreprise;

• Marché de la recherche : Trouvez des fournisseurs de recherche tiers de qualité institutionnelle et utilisez Trader Workstation pour obtenir les informations. S’abonner à un fil d’actualité ou contacter une source éducative peut également vous aider à mieux comprendre les marchés, les biens et la technologie. Vous pouvez promouvoir votre étude auprès des clients IBKR via le Marketplace ;

• Marché des administrateurs : Les comptables, les auditeurs et les experts en conformité de plus de 200 entreprises de services professionnels peuvent être trouvés ici.

FNB sans frais de transaction

Les fonds négociés en bourse (FNB), en tant que secteur en pleine expansion de l’univers des produits financiers, sont parfaitement adaptés à l’adoption d’un large éventail de stratégies d’investissement pour les clients d’IBKR. Ils couvrent une variété de sujets d’investissement, y compris les actions, les titres à revenu fixe et les investissements alternatifs.

Les clients peuvent créer une allocation de base à l’aide de FNB, diversifier leurs portefeuilles actuels ou appliquer de nouvelles stratégies en les combinant. De même, la plateforme soutient les ETF dans le contexte de la négociation d’options et de la vente à découvert.

Programme de remise de la Commission

Plus de 150 FNB sont inclus dans le programme de frais sans frais de transaction d’Interactive Brokers, qui rembourse les frais payés sur les actions des FNB détenus pendant au moins 30 jours, alors que les clients d’IBKR Lite ne paient jamais de commissions sur les FNB.

Marché des obligations

Le marché obligataire offre une vaste gamme de titres à revenu fixe à l’échelle mondiale.

• IBKR ne facture aucune majoration ou spread intégré, et ses commissions sur les obligations sont minimes et transparentes;

• Il existe plus d’un million d’obligations sur le marché mondial, y compris un univers complet de titres du gouvernement américain, dont 25 674 obligations de sociétés, 1 034 521 obligations municipales, 19 170 certificats de dépôt et obligations souveraines non américaines, ainsi que des contrats à terme à revenu fixe et des options à revenu fixe;

• Utilisez l’outil de recherche d’obligations du courtier pour comparer les rendements offerts. Vous pouvez vérifier la disponibilité par échéance, rendement et qualité ou comparer les prix à ceux de votre courtier. Entrez une plage de dates d’échéance appropriée pour les obligations de sociétés et cliquez sur [Afficher les résultats];

• Les clients d’IBKR peuvent négocier directement les uns avec les autres en mettant des offres et des offres et en négociant des transactions en ligne. Les données de marché des clients IBKR incluront des ordres à cours limité non négociables qui sont égaux ou supérieurs à la meilleure cotation actuelle sur le marché.

Marché des fonds communs de placement

IBKR offre l’un des plus grands marchés de fonds communs de placement au monde, y compris des fonds de sociétés comme Allianz, American Funds, BlackRock, Fidelity, entre autres. De plus, le marché ne fournit pas de fonds propres; par conséquent, il n’y a pas de conflit d’intérêts.

Dans l’ensemble, il y a plus de 40 000 fonds de 400 familles de fonds accessibles aux résidents du monde entier, dont plus de 7 700 fonds sans frais de transaction. De plus, le courtier fournit l’outil de recherche d’inventaire de fonds communs de placement, permettant aux clients de trouver des fonds en fonction de leur emplacement, de la commission payée, du type de fonds et de la famille de fonds.

Généralement, les fonds communs de placement sont offerts sans frais de garde et avec des commissions faibles et transparentes. À l’intérieur des États-Unis, le moindre de 14,95 $ ou 3% de la valeur des échanges, tandis qu’en dehors des États-Unis, le moindre de 4,95 € ou la devise comparable.

Disponibilité des titres à découvert

Outil automatisé en libre-service, le système Securities Loan Borrow (SLB) permet aux clients de rechercher des titres à découvert à partir de la plate-forme de gestion de compte du portail client d’IBKR. Tout au long de la journée, le système est mis à jour afin que l’outil de recherche abrégé puisse être utilisé à diverses fins, notamment:

• Afficher les quantités disponibles, le nombre de prêteurs et le taux d’emprunt indicatif actuel (le taux auquel les courtiers sur le marché des prêts/emprunts de titres sont prêts à négocier aujourd’hui);

• Vous pouvez consulter les taux d’emprunt indicatifs historiques;

• Les titres à découvert peuvent être trouvés en utilisant le symbole et l’échange, ainsi que le numéro ISIN ou CUSIP. De plus, vous pouvez rechercher des obligations à découvert en fonction de leur cote de crédit;

• Télécharger un fichier texte contenant une demande groupée pour rechercher simultanément la disponibilité de nombreux titres à court terme;

• Téléchargez les listes de titres à découvert qui ont été produites et organisées par chaque pays.

Gestion de trésorerie

Contrairement à d’autres courtiers qui ont des comptes bancaires distincts à partir desquels vous devez transférer de l’argent d’avant en arrière, la gestion de trésorerie d’IBKR est intégrée à votre compte de courtier, ce qui vous permet d’économiser du temps et de l’argent. Cela implique que vous pouvez toujours emprunter de l’argent au taux d’intérêt le plus bas possible sans avoir à vous soucier de transférer de l’argent au préalable.

Les clients IBKR aux États-Unis peuvent rapidement transférer de l’argent entre leur compte IBKR et un compte bancaire en utilisant Automated Clearinghouse (ACH). De plus, les clients peuvent déposer des fonds facilement en s’inscrivant à des dépôts de paie automatiques ou à des chèques de dépôt à l’aide de l’application mobile.

La carte de débit IBKR Mastercard

Avec l’ajout d’une carte de débit IBKR Mastercard, vous pourrez emprunter sur votre compte de courtier à des taux de marge compétitifs sans minimum mensuel ni pénalités de retard. L’utilisation de la carte de débit IBKR Mastercard vous permet d’accéder à l’argent de votre compte partout où une carte de débit Mastercard est acceptée.

Paiement des factures

Utiliser le service Bill Pay pour payer sans effort en espèces à des fournisseurs tels que l’IRS, les fournisseurs de téléphonie mobile et les câblodistributeurs. Tout fournisseur, tel que votre dentiste ou votre médecin, peut recevoir des paiements de notre part par chèque si votre bénéficiaire n’est pas disponible par voie électronique. Si vous n’avez pas assez de fonds inutilisés dans votre compte, vous pouvez emprunter aux taux d’intérêt les plus bas possibles.

Plateformes de trading

IBKR a construit quatre plateformes de trading distinctes :

1. Portail client;
2. Poste de travail Trader;
3. IBKR Mobile;
4. API IBKR.

Chacune de ces plateformes offre son propre ensemble unique d’avantages aux clients, dont nous discuterons plus en détail ci-dessous.

1. Portail client

En plus de surveiller les cotations et d’effectuer des transactions, le portail client en ligne de la société donne accès à la visualisation des soldes des comptes, des comptes de profits et pertes, des indicateurs de performance clés, du financement, des rapports, entre autres fonctions.

2. API Trader Workstation (TWS)

Trader Workstation est une plate-forme de bureau créée spécifiquement pour les traders actifs et les investisseurs qui négocient de nombreux produits et veulent un haut niveau de fonctionnalité, de vitesse et de puissance.

L’IB Trader Workstation, développé par les teneurs de marché, permet aux traders, aux investisseurs et aux institutions d’effectuer les transactions de base sur plus de 135 marchés à travers le monde en actions, options, contrats à terme, devises, obligations et fonds via un seul compte intégré.

Lorsqu’il s’agit d’automatiser vos techniques de trading, de demander des données de marché et de suivre votre solde et votre portefeuille en temps réel, l’API TWS fournit une interface simple mais efficace. Construisez votre propre application de trading ou intégrez votre application existante à TWS pour utiliser leurs fonctionnalités de trading sophistiquées.

Sous une seule fenêtre, vous aurez un accès immédiat aux outils de trading et de gestion des ordres TWS, tels que les cotations en temps réel, la recherche technique et l’analyse, augmentant ainsi la vitesse et l’efficacité de vos activités de trading.

Avec l’utilisation de TWS, les utilisateurs peuvent également profiter des avantages de trading suivants:

• Utilisez des graphiques interactifs et personnalisables qui soutiennent la recherche et les lignes de tendance;

• Afficher les actualités en temps réel pour un sujet spécifique ;

• Modifier les scanners de marché avec des dégradés, des lignes et des barres pour faciliter l’identification des tendances et des modèles;

• Créer des scanners de marché uniques en combinant de nombreuses listes de surveillance pour examiner des groupes d’instruments en même temps;

• Les ordres joints, tels que les ordres de support, de limite d’arrêt, de prise de profit, d’annulation d’autre, bêta, d’ordre FX et de couverture de paire, peuvent être créés directement à partir du panneau Ordres, ce qui vous permet d’économiser du temps et des efforts.

Mosaïque TWS

Mosaic fournit un espace de travail unique et personnalisé avec un accès rapide aux outils de trading, de gestion des ordres, de graphiques, de listes de surveillance et de gestion de portefeuille.

TWS classique

La saisie des ordres à partir des prix acheteur et vendeur est simple et rapide avec Classic TWS, qui affiche la ligne d’ordre juste sous la ligne Données du marché. Les traders qui veulent des outils et des algorithmes plus puissants peuvent compter sur la plate-forme TWS classique.

3. IBRK mobile

L’application mobile IBKR possède toutes les fonctionnalités dont vous avez besoin, y compris des outils de trading que vous pouvez transporter dans votre poche. Cela permet aux clients d’effectuer des types d’ordres complexes pour négocier des actions, des contrats à terme, des options, des options à terme, des devises et plus encore de n’importe où dans le monde à tout moment.

En outre, les utilisateurs peuvent obtenir des cotations et des recherches à un niveau supérieur, car IBKR Mobile fournit les mêmes informations sur le marché que la puissante plate-forme de négociation TWS de bureau du courtier, grâce à plus de 50 colonnes de données et à l’accès à la recherche au niveau institutionnel.

En utilisant des outils de trading simples et créatifs, tels que la grille Option Spreads et la roue de saisie des ordres, le courtier redéfinit le trading mobile et facilite le trading en déplacement.

De plus, IBKR Mobile vous permet de pré-autoriser des transactions importantes en toute sécurité. Ainsi, vous pouvez prévenir les activités frauduleuses de la carte en avisant le courtier plusieurs minutes avant d’effectuer une transaction d’une valeur de 1 000 $ ou plus avec votre carte de débit Mastercard Interactive Brokers. La pré-autorisation est simple et ne prend que quelques secondes à l’aide de l’application mobile IBKR.

Depuis votre appareil iOS ou Android, vous pouvez facilement échanger et gérer votre compte IBKR sur la route (tablette ou smartphone), et les utilisateurs peuvent télécharger l’application depuis l’App Store ou Google Play..

4. API IBKR

La société propose différentes interfaces de programmation d’applications (API), dont l’une est une API Excel simple et l’autre qui est une puissante API FIX de qualité industrielle, de sorte qu’il y a quelque chose pour les clients de tous les niveaux d’expérience et de compétence. L’API TWS du courtier est bien prise en charge et il existe divers exemples pour vous aider à démarrer.

Pour trader, surveiller et gérer votre compte IBKR, vous pouvez utiliser l’API REST avancée du courtier. L’API du portail client facilite l’intégration simple et vous permet d’accéder aux données de compte et de sous-compte, ainsi qu’aux messages FYI et à d’autres informations du portail client.

Les courtiers négociant des API sont utilisés non seulement par les particuliers, mais aussi:

• Fonds de couverture de premier plan;
• Sociétés de négociation pour compte propre;
• Courtiers introducteurs;
• Conseillers en placement;
• Développeurs de logiciels tiers;

De plus, les solutions API de trading d’Interactive Brokers permettent aux clients de créer des applications de trading sur mesure et d’automatiser n’importe quelle étape du processus de trading du début à la fin. Les utilisateurs peuvent également intégrer le trading dans leurs applications et front-ends actuels. En outre, il existe divers autres avantages, tels que:

• Créer un logiciel pour les opérations commerciales de trading;

• Accédez à 135 marchés différents dans 33 pays différents pour négocier des actions, des options, des contrats à terme, des devises, des obligations et des fonds;

• Utilisez IB SmartRoutingSM pour obtenir les meilleurs prix fermes d’actions, d’options et de combinaisons disponibles au moment de votre commande.

Fonctionnalités de trading

Parmi les autres produits et fonctionnalités de trading disponibles sur les plateformes de trading d’IBKR figurent des outils tels que OptionTrader et Probability Lab, qui permettent le trading d’options simple à une jambe et le trading d’options à plusieurs jambes plus complexe.

En plus des outils financiers, y compris FXTrader pour le trading de devises étrangères, il existe un réplicateur de fonds communs de placement / FNB pour vous aider à trouver rapidement des alternatives de FNB à moindre coût aux fonds communs de placement bien connus, sans parler des filtres à revenu fixe pour les obligations d’entreprise, municipales et d’agence et les certificats de dépôt (CD) en plus d’autres fonctionnalités disponibles.

Fondamentalement, le courtier vise à fournir à ses clients des services et des produits supplémentaires qui amélioreront leur expérience de trading.

À titre d’illustration, les clients qui souhaitent une stratégie d’investissement spécifiquement adaptée à leurs besoins et personnalisée ont accès à plus de 30 algorithmes, y compris l’Algo Accumulate/Distribute du courtier. De plus, la logique personnalisable vous aide à remplir des commandes de gros volumes tout en réagissant aux circonstances du marché en fonction de vos critères.

En plus de cela, les « scénarios de portefeuille hypothétiques » de la société vous permettent d’obtenir une compréhension complète de la situation avant de faire un achat ou une vente. Alors que ib Risk NavigatorSM de calibre professionnel identifie l’exposition à travers les classes d’actifs du monde entier, ce qui vous permet de surveiller et de modifier vos avoirs selon vos besoins.

Frais de courtage interactifs (IBKR Lite vs IBKR Pro)

Interactive Brokers s’est forgé une réputation d’offrir des frais et des commissions peu élevés. Ils offrent aux investisseurs individuels deux comptes différents en fonction de leurs objectifs et de leur expérience en matière d’investissement en général, IBKR Lite et IBKR Pro.

Le premier, IBKR Lite, offre aux clients de détail zéro commission sur les transactions sur les actions et les FNB cotés en bourse aux États-Unis, aucun minimum de compte et aucun frais d’inactivité. Les investisseurs qui commencent tout juste à trader trouveront ibkr Lite comme une plate-forme plus conviviale.

D’autre part, IBKR Pro est le plan IBKR conçu pour les investisseurs qualifiés et les traders occupés. Les clients d’IBKR Pro ont accès à la technologie IB SmartRoutingSM, ce qui donne une amélioration de 0,47 $ par 100 actions au-dessus de la moyenne du marché par rapport à l’industrie.

Comme il s’adresse davantage aux investisseurs professionnels et institutionnels, IBKR Pro facture des commissions, avec des options de tarification fixes et hiérarchisées disponibles pour les clients.

Pour les actions cotées aux États-Unis, Interactive Brokers facture trois formes différentes de commissions soumises à une structure de prix définie qui est détaillée ci-dessous:

1. Niveaux: La société a une commission de courtage modeste, qui diminue proportionnellement au volume, ainsi que les coûts de change, de réglementation et de compensation. Pour moins de 300 000 actions, il y a une commission IB par action de 0,0035 $ pour toutes les actions, FNB, ETP et bons de souscription américains, tandis qu’il y a un minimum par ordre de 0,35 $ et un maximum de 1,0 % de la valeur de la transaction.
2. Fixe: Le prix des actions est fixé à 0,005 $ par action, et les actions sont négociées avec un minimum de 1,00 $ et un maximum de 1 % de la valeur totale de la transaction; tous les frais de change et de réglementation sont inclus dans le prix. Les coûts de transaction sur les actions, les FNB et les bons de souscription américains sont répercutés sur l’acheteur d’actions sur toutes les ventes.
3. Libre: Cela signifie zéro commission pour la négociation d’actions américaines. Négociation sans commission pour les actions et les FNB cotés aux États-Unis pour les citoyens des États-Unis qui ont des comptes individuels, conjoints, IRA ou qualifiés. De plus, il n’y a pas de frais d’activité ou de minimum de compte. La tarification à taux fixe sera appliquée aux actions et aux FNB qui ne sont pas cotés en bourse aux États-Unis.

Commissions

Fixe

Fixe	Minimum par commande	Maximum par commande
0,005 $ par action	1,00 $	1,0 % de la valeur des échanges

Niveaux

Volume par mois	Frais par action	Minimum par commande	Maximum par commande
≤ 300 000 actions	0,0035 $	0,35 $US	1,0 % de la valeur des échanges
300,001 – 3,000,000	0,002 $US	0,35 $US	1,0 % de la valeur des échanges
3,000,001 – 20,000,000	0,0015 $	0,35 $US	1,0 % de la valeur des échanges
20,000,001 – 100,000,000	0,001 $US	0,35 $US	1,0 % de la valeur des échanges
> 100 000 000 d’actions	0,0005 $	0,35 $US	1,0 % de la valeur des échanges

Trading sur marge

Afin d’améliorer votre pouvoir d’achat, vous pouvez utiliser l’argent ou les actifs de votre compte comme effet de levier. Le trading sur marge avec IBKR permet aux utilisateurs d’obtenir les taux d’intérêt les plus bas sur les prêts sur marge du marché disponibles auprès de n’importe quel courtier. À tout moment, vous pouvez emprunter de l’argent sur votre compte sur marge et rembourser le prêt selon votre propre calendrier.

Taux d’intérêt

Les clients peuvent gagner des intérêts au taux actuel du marché sur vos soldes de trésorerie non dépensés dans leurs comptes-titres, qui s’accumulent et sont payables quotidiennement.

Par exemple, les comptes des clients ont le droit de gagner des intérêts de crédit sur les soldes de trésorerie à long terme qui ont été réglés. Les comptes dont la valeur liquidative (VNI) est d’au moins 100 000 $ (ou l’équivalent) ont le droit de recevoir des intérêts au taux plein applicable à leur situation. Alors que les comptes dont la valeur liquidative est inférieure à 100 000 $ rapportent des intérêts à des taux proportionnels à la taille du compte.

Par exemple, un compte avec une valeur liquidative de 50 000 $ reçoit des intérêts de crédit à un taux équivalent à la moitié du taux donné par IBKR aux comptes ayant une valeur liquidative de 100 000 $ ou plus.

Trading de crypto-monnaie

Les contrats à terme sur crypto-monnaie sont disponibles sur la même plate-forme intégrée qui permet aux utilisateurs de négocier des actions, des options, des contrats à terme, des devises au comptant, des obligations, des fonds, entre autres.

Les frais de commission sont de 0,12% à 0,18% en utilisant Paxos sur la plate-forme Interactive Brokers pour échanger des crypto-monnaies. Il y a aussi un minimum de 1,75 $ par commande (bien que le minimum soit limité à 1% de la valeur de la transaction).

En utilisant la commission ci-dessus, si vous achetez 1 000 $ en crypto-monnaie, le coût total sera de 0,18%, sans frais de spread ou de majoration, et donc le coût total de la transaction sera de 1,80 $

De plus, lors du trading de cryptos, les clients ont certains avantages tels que:

• Faibles commissions – 0,12 % à 0,18 % de la valeur de la transaction;

• Pas de spreads, de majorations ou de frais de garde supplémentaires;

• Accédez facilement aux marchés de la cryptographie avec le logiciel de bureau de qualité professionnelle d’IBKR, ainsi que ses plateformes mobiles et en ligne innovantes;

• L’exécution et la conservation des transactions de crypto-monnaie sont gérées par la réputée Paxos Trust Company, qui utilise une sécurité de niveau militaire pour protéger vos actifs cryptographiques.

Options de dépôt interactives des courtiers

Lorsqu’il s’agit de financer votre compte, Interactive Brokers offre une variété d’options à la fois flexibles et faciles.

Pour les clients souhaitant déposer des fonds aux États-Unis, il existe un certain nombre d’options disponibles, notamment:

• Virement ACH direct depuis votre banque : Établissez une connexion unique avec votre banque ou demandez à votre employeur de déposer votre chèque de paie sur votre compte IBKR. Après la configuration initiale, tradez dans un délai d’un jour ouvrable ou moins. C’est gratuit, IBKR n’a pas de limite, mais votre banque peut en avoir une.

• Connectez votre banque via ACH : Cette approche est entièrement gratuite; toutefois, vous êtes limité à un total de 100 000 $ par période de sept jours. Les dépôts initiaux peuvent être négociés après quatre jours ouvrables, tandis que les dépôts suivants peuvent être rendus accessibles immédiatement après le premier dépôt (en fonction de la durée, de l’historique des dépôts et du solde du compte). Sinon, ce sera quatre jours ouvrables avant la négociation.

• Virement bancaire : Tradez aussi peu qu’un jour ouvrable ou moins, selon votre banque. Les frais sont déterminés par votre banque, bien qu’en général, des frais soient facturés. Il y a deux étapes: la première consiste à informer IBKR de chaque dépôt conformément à ses procédures, tandis que la seconde, vous devrez contacter votre banque pour organiser un virement bancaire. Il n’y a pas de limite sur le montant.

• Paiement de factures en ligne: Vous pouvez commencer à négocier n’importe où d’un à six jours ouvrables, selon votre banque. Les frais sont décidés par votre banque, mais sont généralement gratuits. Complété en deux étapes: d’abord, informez IBKR de chaque dépôt, puis envoyez le dépôt via l’application de paiement de facture de la banque. Les limites seront déterminées par votre banque.

• Envoyez un chèque par la poste : L’envoi d’un chèque papier est la méthode la plus lente de toutes les options de financement. Néanmoins, les clients peuvent commencer à négocier six jours après l’arrivée du chèque. Votre banque établit des frais; cependant, ils sont souvent inexistants. Il est de votre responsabilité d’informer le courtier de chaque dépôt, puis d’écrire un chèque à IBKR; c’est votre institution bancaire, et non IBKR, qui fixe les limites.

Académie des traders IBKR

En général, le courtier s’est efforcé d’étendre son attrait en publiant des produits, des services et du matériel didactique supplémentaires destinés aux traders et aux investisseurs moins actifs.

Dans l’ensemble, les clients et le grand public peuvent bénéficier du large choix de programmes éducatifs d’IBKR pour les investisseurs. Par exemple, le courtier propose un programme bien défini et complet via l’IBKR Traders Academy, accessible en ligne et à la demande.

Pour ceux qui travaillent dans le secteur financier, ainsi que pour les investisseurs et les étudiants intéressés à en savoir plus sur les plateformes de trading d’IBKR et leurs nombreuses classes d’actifs, marchés, devises et fonctionnalités, le courtier a créé la Traders Academy.

Néanmoins, l’entreprise fournit diverses ressources pédagogiques que les consommateurs peuvent utiliser pour atteindre leurs objectifs financiers.

• Campus IBKR : Apprenez tout ce que vous devez savoir sur le trading, les marchés financiers et les outils de trading d’IBKR. Améliorez votre compréhension des marchés et restez au courant des développements actuels en suivant ces leçons.

• Aperçu des traders: Les principes et les compétences du trading financier sont couverts dans des cours en ligne gratuits conçus pour les traders actifs, les investisseurs, les instructeurs et les étudiants. Des leçons qui utilisent leurs outils de trading primés, en plus des notes et des quiz qui sont offerts, pour aider à renforcer chaque leçon.

• Blog IBKR Quant : Le blog IBKR Quant s’adresse aux professionnels quantitatifs et couvre en profondeur une variété de langages de programmation.

• Webinaires : Interactive Brokers propose des webinaires de trading GRATUITS qui sont présentés par d’éminentes organisations de services financiers et des sources de recherche du monde entier. Regarder, écouter et poser des questions lors d’événements en direct sur le trading, la finance internationale et les développements actuels du marché boursier sont toutes des options pour les participants. En outre, vous pouvez choisir dans une liste de sujets pour voir les événements précédemment enregistrés.

• Laboratoire de trading étudiant: Les enseignants du monde entier utilisent le laboratoire de trading d’étudiants IBKR pour améliorer l’apprentissage en classe. Les étudiants obtiennent un compte de trading papier gratuit avec tous les outils de trading du laboratoire de trading étudiant IBKR. En plus de négocier des devises, les étudiants peuvent également négocier des actions, des options, des contrats à terme et des obligations sur le marché boursier américain.

• Courtes vidéos : En tant que nouveau trader, vous pouvez rapidement en apprendre davantage sur Trader Workstation, les outils de trading TWS et les fonctionnalités de gestion de compte via les courts didacticiels vidéo du courtier.

Nouvelles du marché

Les clients d’Interactive Brokers ont accès à une pléthore d’études de marché gratuites et payantes et de sources d’informations financières disponibles. Les utilisateurs disposant de comptes de démonstration peuvent également utiliser des services de recherche, qui sont fournis sans qu’il soit nécessaire d’autoriser une demande de compte ou d’allouer des fonds.

Sécurité IBKR

IBKR est un service fiable sur lequel vous pouvez compter et en qui vous pouvez avoir confiance. La solide position de capital de la société, son bilan conservateur et les contrôles automatiques des risques visent tous à protéger IBKR et ses clients contre des pertes commerciales substantielles.

IBKR est notamment cotée au Nasdaq, l’une des plus grandes bourses du monde. En outre, le courtier dispose de plus de 10 milliards de dollars en capitaux propres, dont 76,5% de participation privée. Sans oublier que l’entreprise a plus de 6,2 milliards de dollars au-delà des exigences réglementaires.

En termes de sécurisation du courtage, il existe des pare-feu, un cryptage 128 bits, une authentification à deux facteurs et des mesures de sécurité mobile chez Interactive Brokers pour protéger votre compte.

Il convient également de mentionner que 1,54 million de clients ont un compte chez Interactive Brokers, avec une moyenne quotidienne de 2,26 millions de dollars en revenus provenant des transactions.

Enfin, Interactive Brokers est également membre de NYSE – FINRA – SIPC et réglementé par la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC).

Comment ouvrir un compte Interactive Brokers (étape par étape)

Tout d’abord, pour avoir accès à toutes les plateformes Interactive Brokers, la possibilité d’expérimenter des stratégies, des échanges et des types d’ordres et de profiter des avantages d’avoir un compte IBKR en obtenant un accès immédiat à toutes ses plates-formes et outils.

Les clients peuvent essayer les plateformes du courtier sans risque et comparer leurs commissions, leurs marges et leurs coûts de financement bon marché à ceux de leur courtier existant. Pour commencer votre essai gratuit, suivez les étapes ci-dessous.

Étape 1 : Pour commencer à créer un compte, accédez à Interactivebrokers.com et sélectionnez Essai gratuit en haut de votre écran.

Étape 2 : Ensuite, vous serez redirigé vers un écran où vous entrerez votre adresse e-mail, nom d’utilisateur, mot de passe, pays, puis sélectionnez [Créer un compte].

Étape 3 : Ensuite, pour essayer le tableau de bord du portail client, vous pouvez vous connecter en utilisant les détails exacts. Alternativement, vous pouvez télécharger le Trader Workstation, qui propose également une version de démonstration pour pratiquer tout d’abord.

Étape 4 : Après vous être connecté au portail client, vous serez redirigé vers le tableau de bord de votre compte à partir de là, vous pourrez déposer, retirer, échanger en plus d’utiliser de nombreuses autres fonctionnalités.

Soutien à la clientèle

La plupart des clients ou des clients potentiels à la recherche d’assistance peuvent généralement résoudre leur problème en parcourant les FAQ pour résoudre la requête; Si le problème n’est pas résolu à l’aide de nombreuses ressources d’information d’IBKR, les clients peuvent utiliser certaines des méthodes répertoriées ci-dessous.

Téléphone

IBKR offre une assistance client 24 heures sur 24 via des centres de services à la clientèle régionaux en Amérique, en Europe et en Asie. Bien qu’un agent soit toujours disponible pour vous aider, les solutions peuvent souvent être découvertes plus rapidement et sans appel téléphonique via le site Web et la base de connaissances d’IBKR.

IBot

De plus, le courtier dispose d’un service IBot qui utilise l’intelligence artificielle pour répondre aux demandes de renseignements en anglais simple. L’IBot peut aider les clients à trouver des réponses rapidement et facilement sur le site Web et les plateformes de trading, économisant ainsi des temps d’attente.

Bavarder

IBKR fournit un chat en ligne pour les clients existants. Si vous êtes un client actuel ou nouvellement autorisé, vous pouvez accéder au chat en cliquant sur l’option de menu « Support » dans leur portail client.

AVANTAGES ET INCONVÉNIENTS IBKR

Avantages

• Disponible dans le monde entier dans 33 pays, 23 devises et accès à plusieurs classes d’actifs sur 135 marchés ;

• Vaste gamme d’offres d’investissement, y compris les actions, les cryptos, les ETF, les options, les contrats à terme, les warrants, les CFD, les obligations, les matières premières et le forex.

• Faibles frais et commissions;

• Une plate-forme puissante qui regorge d’outils pratiques;

• Les transactions sont exécutées rapidement;

• Taux de marge concurrentiels;

• Une solide collection de ressources éducatives et de recherche

Contre

• Le nombre d’outils et de services peut être écrasant pour un investisseur novice qui cherche simplement à investir dans certaines actions de premier ordre.;

• Plans tarifaires à plusieurs niveaux complexes;

Conclusion

Dans l’ensemble, notre verdict est qu’IBKR est une option solide pour les traders professionnels et les traders qualifiés et actifs qui souhaitent utiliser une gamme robuste d’outils et un accès mondial à une sélection diversifiée d’actifs.

Considérant le fait que vous pouvez négocier plusieurs actifs différents à partir d’un seul compte intégré est quelque chose que de nombreux courtiers n’offrent pas. En plus de cela, les services, les outils et la technologie d’Interactive Brokers proposés pour investir et négocier dans ceux-ci sont étendus.

En outre, IBKR s’efforce de rendre sa technologie plus accessible au grand public, avec sa pléthore d’outils utiles et d’informations éducatives visant à réduire l’intimidation pour de nombreux investisseurs potentiels.

Même si leur plate-forme phare IBKR Pro est un peu écrasante pour les novices, Interactive Brokers offre toujours des alternatives mobiles et Web relativement simples et faciles à utiliser.

Enfin, pour les investisseurs qui ont dépassé les capacités fournies par leur courtier actuel ou qui prévoient de le faire dans un proche avenir, Interactive Brokers peut être une alternative judicieuse pour vous aider à faire passer votre trading au niveau supérieur.

FAQ sur Interactive Brokers

La marge est-elle disponible sur IBKR Lite ?

Comme pour les comptes Pro, les comptes Lite ont accès au même niveau d’effet de levier et à la même capacité de vendre à découvert des actions que les comptes Pro. Un compte Lite n’a qu’une seule distinction par rapport à un compte Pro: le taux d’emprunt pour les prêts sur marge est 1% plus élevé avec les comptes Lite.

Interactive Brokers est-il sûr?

Oui, les comptes-titres des clients chez Interactive Brokers sont couverts jusqu’à concurrence de 500 000 $ par SIPC (avec une sous-limite de trésorerie de 250 000 $). Lloyd’s of London fournit également une couverture d’actifs de placement de 30 millions de dollars et une couverture de trésorerie de 900 000 dollars.

Interactive Brokers est-il bon pour les débutants?

De nombreuses fonctionnalités bénéfiques sont disponibles pour les traders via Interactive Brokers. Un choix diversifié d’actions, de fonds communs de placement, d’obligations et d’autres produits financiers sont disponibles à la négociation sur la plate-forme. IBKR Lite s’adresse aux investisseurs novices et de détail, tandis qu’IBKR Pro s’adresse aux traders plus sophistiqués.

Pouvez-vous échanger de la crypto-monnaie avec Interactive Brokers?

achat et vente d’une variété de cryptos, y compris Bitcoin, Ethereum, Litecoin et Bitcoin Cash. Les coûts varient de 0,12% à 0,18% du volume des transactions, le prix particulier étant déterminé par le volume mensuel, et il n’y a pas de spreads, de majorations ou de frais de garde supplémentaires.