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Jalonnement de crypto-monnaie: un guide complet

Parier votre crypto-monnaie est très similaire à gagner des intérêts sur vos dépôts dans un compte bancaire. Bien qu’il existe quelques différences entre les deux, l’analogie fonctionne assez bien pour comprendre cet aspect de la crypto-monnaie.

Les projets de crypto-monnaie qui offrent un jalonnement vous permettent de gagner jusqu’à 20% par an sur vos avoirs. Alors que 20% est un rendement assez élevé, un rendement moyen est d’environ 5%.

Pour mettre cela en perspective, disons qu’une crypto-monnaie offre 10% APY pour le jalonnement. Vous pouvez parier 10 000 $ de cette crypto-monnaie, et vous serez payé 1 000 $ en crypto-monnaies gratuites au cours d’une année. Juste pour détenir essentiellement cette ressource.

Le jalonnement est un excellent ajout à l’espace crypto-monnaie pour un certain nombre de raisons. Le jalonnement de crypto-monnaie ajoute des aspects de familiarité, d’engagement et de récompense dans l’écosystème, ce qui rend l’investissement encore plus rentable.

Comment fonctionne le jalonnement ?

Alors, qu’est-ce qui est en jeu en premier lieu?

Le jalonnement est un aspect fondamental des crypto-monnaies de preuve d’enjeu (telles que Ethereum 2.0, Cardano ou Polkadot). Ces crypto-monnaies protègent leurs réseaux en demandant aux utilisateurs de bloquer ou de « miser » leur crypto-monnaie pour sécuriser le réseau. Cela va à l’encontre des crypto-monnaies de preuve de travail comme Bitcoin qui utilisent des ordinateurs extrêmement puissants fonctionnant 24h / 24 et 7j / 7 pour sécuriser leurs réseaux.

Les personnes qui parient leur crypto-monnaie sont récompensées par un pourcentage annuel de rendement (ou APY) qui pourrait aller de 4% à 20% sur certaines pièces.

L’idée derrière le jalonnement est qu’il s’agit d’un moyen démocratique de sécuriser un réseau cryptographique et incite les utilisateurs à garder leur crypto-monnaie verrouillée afin de gagner des récompenses de mise.

Deux types de jalonnement

En général, il y a deux façons de parier: vous pouvez déléguer ou vous pouvez valider.

Le jalonnement délégué est beaucoup plus facile pour l’utilisateur moyen de crypto-monnaie et c’est généralement ce à quoi les gens se réfèrent lorsqu’ils parlent de stakeout. Être un validateur nécessite une connaissance hautement technique de la cryptographie, de l’équipement spécialisé, une grande quantité de cryptographie et l’Internet solide comme le roc que vous pourriez trouver dans un centre de données. Par conséquent, ce sont généralement les institutions qui agissent en tant que validateurs.

Pendant ce temps, lorsque vous déléguez, vous bloquez simplement vos fonds cryptographiques avec un validateur reconnu et récoltez les récompenses avec très peu d’effort (en retour, les validateurs prendront un petit pourcentage de votre retour).

Avec les deux formes de mise, vous gagnez le retour sur investissement dans le même actif que vous misez. Donc, si vous avez parié Cardano, alors vous gagnez votre récompense dans Cardano.

Quelles crypto-monnaies peuvent être misées?

La preuve d’enjeu est devenue la méthode de consensus incontournable pour les crypto-monnaies, et presque tous les projets lancés après 2017 offrent une forme de piquetage.

Il est presque plus facile de répertorier les crypto-monnaies qui n’offrent PAS de mise en jeu. Cela inclurait toutes les pièces de preuve de travail de la vieille école telles que Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash et Dogecoin. Cela inclut également les stablecoins, qui peuvent générer un rendement dans certaines circonstances, mais pas par le jalonnement.

Peut-être que le projet qui reçoit le plus d’attention sur le front de la preuve d’enjeu est Ethereum. Ethereum est actuellement une blockchain de preuve de travail. La blockchain passe au test des paris, ce qui signifie que n’importe qui peut participer à la production de blocs, simplement en bloquant certains ETH. Vous pouvez actuellement parier sur ETH, mais vous ne pourrez pas le retirer avant le lancement de l’ETH 2.0.

Quels sont les avantages du jalonnement?

Aimez-vous générer des revenus passifs sur une base mensuelle, hebdomadaire ou même quotidienne?

Il existe de nombreuses raisons de parier sur la crypto-monnaie, mais pour la plupart des gens, les prix de mise viendront toujours en premier.

Il est particulièrement utile pour les investisseurs qui n’ont que des crypto-monnaies. Il pourrait également gagner un retour sur ce cryptage.

En plus des récompenses, il y a d’autres bonnes raisons de parier:

  1. Vous contribuez à sécuriser votre réseau.
  2. Le jalonnement aide les investisseurs à adopter une approche à long terme, qui est généralement rentable en crypto.
  3. Vous n’avez besoin d’aucun équipement.
  4. Il ne nécessite même pas la production d’énergie de l’exploitation minière Bitcoin.
  5. Le jalonnement est un bon moyen d’en apprendre davantage sur l’écosystème cryptographique.

Périodes de blocage

Avec le jalonnement, il y a presque toujours une période de lock-out dont vous devez être conscient. Cela peut généralement prendre quelques jours pour retrouver l’accès à votre crypto-monnaie ou même un mois.

Dans des cas extrêmes (tels que la transition d’Ethereum vers l’ETH 2.0), vous verrouillez vos pièces pendant des mois, voire des années.

C’est l’un des compromis. Peu importe si le marché est en chute libre et que vous voulez vous débarrasser des actifs que vous piquetez. Vous devez attendre la durée convenue avant de retrouver l’accès à vos fonds.

Intérêts courus

Certaines blockchains utilisent le terme « acquisition » pour désigner la période de blocage. L’acquisition est un terme emprunté au monde de l’entreprise et des affaires. Dans le contexte de la crypto-monnaie, il est généralement utilisé en combinaison avec le mot période, c’est-à-dire « période de maturation ».

La période de maturation est une période de temps que vous devez attendre pour avoir accès à vos fonds. Parfois, on parle aussi de période de « chauffage » ou de « refroidissement ».

Services de jalonnement

Il existe certains services qui éliminent la complexité technique en misant vos pièces sur une blockchain de preuve d’enjeu. Ils automatisent simplement le processus technique de démarrage du mécanisme de jalonnement.

Étant donné que la preuve de participation est relativement nouvelle dans le monde, il s’agit toujours d’un processus techniquement complexe qui nécessite une certaine expertise technique pour commencer. Certains projets rendent le processus super facile, en ajoutant des boutons spécialisés directement dans leur portefeuille principal. D’autres projets n’ont pas créé d’interfaces utilisateur pour rationaliser le processus, ce qui a créé le besoin de fournisseurs de services de jalonnement.

Vous pouvez également parier en utilisant un échange de crypto-monnaie tel que l’un des suivants:

  • Kraken
  • Coinbase
  • Binance

Il existe également de nombreux portefeuilles qui offrent un support pour le jalonnement au sein du portefeuille:

  • Portefeuille Exodus
  • Ledger Live
  • Phantom.app Portefeuille
  • À pois.js
  • Crypto.com portefeuille DeFi

Gagner des intérêts sur BlockFi est la même chose que faire du piquetage?

Blockfi et les services similaires sont en fait ce qu’on appelle des « prêteurs de crypto-monnaie ».

La principale différence entre le prêt et le jalonnement, c’est que vous renoncez à l’accès direct à vos fonds, souvent pour obtenir un taux de rendement plus élevé.

Divers services de prêt tels que BlockFi, Nexo ou Crypto.com connecter les prêteurs aux emprunteurs et gagner leurs marges entre les deux. Vous déposez vos fonds dans leur portefeuille de garde et gagnez un taux de rendement convenu. La plupart du temps, ces services vous obligent à verrouiller votre crypto-monnaie pour une période de temps prédéterminée.

Avec le prêt, vous n’êtes pas limité par la blockchain qui doit être la preuve de la mise. Vous pouvez prêter n’importe quelle activité que les services de prêt veulent offrir aux emprunteurs. C’est un avantage important du prêt de vos activités. Par exemple, vous pouvez être très optimiste sur bitcoin et vouloir gagner des intérêts sur le montant de base de bitcoin que vous possédez. Vous ne pourrez pas le faire de manière décentralisée, car le bitcoin n’est pas une preuve de pari. Cependant, vous pouvez choisir de révoquer l’accès au bitcoin d’un prêteur, qui vous donnera un taux de rendement garanti. Attention cependant, si un taux semble trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas. Assurez-vous de vérifier la légitimité et la réputation du prêteur avant de déposer vos biens sur ses services. Par exemple, Crypto.com dispose d’une assurance en cas de perte de fonds ou de piratage. Par conséquent, ils pourraient être un choix judicieux pour un fournisseur de prêt.

Quels sont les risques du piquetage?

Le jalonnement est en fait extrêmement sûr, à condition que vous choisissiez un service fiable pour vous aider à parier votre crypto-monnaie.

Il existe de nombreuses histoires de nouveaux utilisateurs de crypto qui se rendent sur le mauvais site Web, entrent leur phrase de récupération et se font arnaquer par leur cryptage. Vous devriez toujours vérifier l’URL du site Web que vous visitez.

Il existe également de nombreuses fausses applications cryptographiques sur Apple et Android, alors surveillez les nombreuses critiques et assurez-vous que la bonne entreprise est derrière le service.

Une fois que vous jalonnez réellement, c’est très sûr. Vous conservez toujours vos clés privées. Parfois, les validateurs cryptographiques sont frappés de pénalités lorsqu’ils ne parviennent pas à valider un certain bloc, mais cela n’affecterait que vos récompenses, pas votre montant principal.

Bien sûr, l’une des plus grandes critiques du jalonnement est que la crypto est notoirement volatile et si une crypto-monnaie augmente de 40% ou chute de 30%, cela peut rendre un APY de 4% assez hors de propos.

Résumé du jalonnement

Le jalonnement est très similaire à avoir un compte d’épargne auprès de votre banque. Les banques vous permettent de gagner un pourcentage de vos avoirs dans un compte d’épargne typique. C’est parce que les banques prêtent réellement votre argent dans les coulisses. Le taux d’intérêt qu’ils vous donnent est leur façon de vous compenser pour garder votre argent dans leur banque.

Les concepts de jalonnement ne sont donc pas si étrangers aux individus ordinaires. Le monde de la crypto-monnaie a tendance à créer de nouveaux termes pour les anciens concepts. Chez CryptoVantage, nous aimons nous assurer que vous comprenez que le monde des crypto-monnaies ne fait que mettre à jour le monde de la finance. En un mot : jalonner, c’est économiser.

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