Meilleurs ETF bancaires pour le troisième trimestre 2021

KRE, IAT et FTXO sont les meilleurs ETF bancaires pour le troisième trimestre 2021

Les fonds négociés en bourse ( ETF ) bancaires offrent aux investisseurs une exposition au secteur bancaire et financier de l’économie. Les services bancaires comprennent la réception de dépôts, l’octroi de prêts et la facilitation des paiements. Les autres services financiers comprennent la gestion des investissements, la planification de la retraite, les assurances et les services de courtage.

En plus de facturer des frais pour ces services, les banques réalisent des bénéfices en facturant des taux d’intérêt plus élevés sur les prêts qu’elles accordent que les taux qu’elles paient sur les dépôts de leurs clients. Les ETF bancaires sont un moyen pour les investisseurs de partager ces bénéfices en investissant dans un panier de banques et d’autres sociétés de services financiers.

POINTS CLÉS À RETENIR

• Le secteur bancaire a sous-performé l’ensemble du marché au cours de la dernière année.
• Les FNB avec le meilleur rendement total sur un an sont KRE, IAT et FTXO.
• Les principaux avoirs de ces FNB sont Western Alliance Bancorp, US Bancorp et les actions de catégorie A de First Citizens BancShares Inc., respectivement.

Il existe 7 ETF bancaires distincts qui se négocient aux États-Unis, à l’exclusion des fonds inversés et à effet de levier ainsi que ceux dont l’ actif sous gestion (AUM) est inférieur à 50 millions de dollars  . Le secteur bancaire, tel que mesuré par l’industrie des banques S & P 500, a sous – performé le marché plus large avec un rendement total de 33% au cours des 12 derniers mois par rapport au rendement total du S & P 500 de 43,6%, en date du 3 mai 2021. 1 L’ETF bancaire le plus performant, sur la base des performances de l’année dernière, est le SPDR S&P Regional Banking ETF ( KRE ). Nous examinons ci-dessous les 3 meilleurs ETF bancaires.

ETF SPDR S&P Banques régionales (KRE)

• Performance sur 1 an : 95,5%
• Ratio de dépenses : 0,35 %
• Rendement du dividende annuel : 2,11%
• Volume quotidien moyen sur 3 mois : 8 479 626
• Actifs sous gestion : 5,2 milliards de dollars
• Date de création : 19 juin 2006
• Émetteur : State Street SPDR

KRE suit l’indice S&P Regional Banks Select Industry, qui se compose de banques régionales cotées aux États-Unis. L’ETF suit une stratégie axée sur les actions de valeur et est bien diversifié au sein du secteur bancaire régional américain avec un total de 136 positions. Il est principalement composé de sociétés à petite et moyenne capitalisation et n’est pas fortement concentré sur une seule action. Les trois principaux titres du fonds comprennent Western Alliance Bancorp ( WAL ), une société de portefeuille offrant des services bancaires par l’intermédiaire de sa filiale Western Alliance Bancorp; Comerica Inc. ( CMA ) une banque régionale fournissant des services financiers aux États principalement dans le Midwest ainsi qu’au Mexique et au Canada; et First Republic Bank ( FRC), prestataire de services de banque privée et de gestion de fortune.

ETF iShares Banques régionales américaines (IAT)

• Performance sur 1 an : 92,1%
• Ratio de dépenses : 0,42 %
• Rendement du dividende annuel : 2,04 %
• Volume quotidien moyen sur 3 mois : 328 081
• Actifs sous gestion : 724,7 millions de dollars
• Date de création : 5 mai 2006
• Émetteur : iShares

IAT suit l’indice Dow Jones US Select Regional Banks, qui évalue la performance du sous-secteur des banques régionales du marché boursier américain. L’ETF est composé de 56 actions avec un accent sur les valeurs bancaires à petite et moyenne capitalisation. Les trois principaux titres du fonds représentent près de 36 % de l’actif de l’ETF. Cela signifie que seules quelques actions ont un impact significatif sur les rendements totaux du fonds. Ces trois principaux avoirs comprennent US Bancorp ( USB ), Truist Financial Corp. ( TFC ) et PNC Financial Services Group Inc. ( PNC ), qui sont tous trois des holdings qui offrent une gamme de services bancaires et financiers.

FNB First Trust Nasdaq Bank (FTXO)

• Performance sur 1 an : 91,6 %
• Ratio de dépenses : 0,60 %
• Rendement du dividende annuel : 1,86 %
• Volume quotidien moyen sur 3 mois : 114 523
• Actifs sous gestion : 246,7 millions de dollars
• Date de création : 21 septembre 2016
• Émetteur : First Trust

FTXO suit l’indice Nasdaq US Smart Banks, un indice pondéré en fonction des facteurs modifié composé des 31 titres bancaires éligibles les plus liquides de l’indice, classés en fonction de facteurs de volatilité, de valeur et de croissance. FTXO est assez concentré sur les plus grands noms, les 10 principaux titres représentant un peu moins de 60 % des actifs investis. Les principales positions du portefeuille du fonds, y compris les actions de catégorie A de First Citizens BancShares Inc. ( FCNCA ), une société de portefeuille fournissant des services bancaires ; Popular Inc. ( BPOP ), une société bancaire commerciale fournissant des services dans une partie des États-Unis, à Porto Rico et dans la région ; et PNC Financial Services Group.