Le paysage des sentiments des investisseurs en 2025 révèle à la fois des avancées innovantes et des défis persistants. Dans un monde de plus en plus influencé par l’intelligence artificielle et des dynamiques géopolitiques en mutation, certaines préoccupations fondamentales demeurent constantes parmi les investisseurs. Les informations tirées de discussions privées avec les lecteurs de Canadian MoneySaver mettent en lumière cinq préoccupations principales qui illustrent l’évolution lente du comportement des investisseurs par rapport aux fluctuations du marché.
Considérons l’expérience d’un lecteur : « Je me suis retrouvé dans une situation difficile après avoir perdu mon emploi fin 2023 à l’âge de 60 ans. Les conflits tarifaires en cours ont exacerbé mon anxiété, ce qui m’a conduit à vendre environ 80 % de mon portefeuille d’actions. Bien que j’aie été un investisseur à succès sur le long terme, j’avais peur d’un nouveau krach financier, ce qui m’a poussé à vendre dans la panique. Heureusement, j’ai d’autres économies pour subvenir à mes besoins, ce qui me permet de reconsidérer les investissements à long terme. Cependant, je regrette de ne pas avoir maintenu ma stratégie initiale. Que devrais-je faire maintenant ? »
Index du contenu:
Réévaluation des stratégies d’investissement
Comprendre les implications de la vente dans la panique
Ma réponse à cet investisseur est claire : si le marché baisse en dessous de votre point de vente, alors votre décision pourrait ne pas avoir été incorrecte. Cependant, si les valeurs du marché ne reviennent pas à ces niveaux, vous aurez perdu des gains considérables depuis le point bas du marché en avril, où le S&P 500 a augmenté d’environ 35 % depuis lors. Ce scénario souligne une erreur critique que de nombreux investisseurs commettent : tenter de chronométrer le marché. Souvent, les investisseurs se retirent alors qu’ils devraient acheter, et vice versa.
Il est essentiel de reconnaître que des cycles de marché existent. Le marché boursier peut parfois sembler chaotique, ressemblant à un casino, ce qui pousse à oublier la raison d’être de stratégies d’investissement solides. Avant votre vente panique, vous aviez suivi efficacement une approche d’investissement disciplinée pendant des années. Pourquoi dévier d’une formule qui a fait ses preuves ? Vos objectifs demeurent inchangés. Il est maintenant temps de se concentrer sur un plan systématique pour réinvestir dans des actions à dividende. Envisagez de créer un plan d’achat d’actions structuré, allouant des pourcentages spécifiques chaque mois sur une période déterminée. En cas de repli du marché, vous pourrez ajuster votre stratégie d’achat en conséquence.
Recherche d’opportunités d’investissement non découvertes
Un autre investisseur a posé la question : « Avec Nvidia prospérant dans le domaine des puces pour l’IA générative, je suis désireux d’identifier une action non découverte qui pourrait tirer parti de cette tendance. J’ai entendu parler des technologies de refroidissement liquide dans les centres de données. Y a-t-il un potentiel là-dedans ? » Le défi de rechercher des pépites cachées dans le domaine de l’IA générative est que, à mesure que la tendance mûrit, ces opportunités deviennent de plus en plus insaisissables.
De nombreuses entreprises ont su tirer parti de l’essor de l’IA générative, notamment des fabricants de puces comme AMD et Nvidia, des grands fournisseurs de services cloud comme Amazon et Google, ainsi que des sociétés spécialisées dans les solutions de connectivité et d’alimentation pour les centres de données dédiés à l’IA. À mesure que le marché a évolué, trouver des actions véritablement non découvertes devient une tâche plus complexe, semblable à la recherche d’une aiguille dans une botte de foin.
Évaluation de l’impact de l’IA générative sur les décisions d’investissement
Évaluation du rôle de l’IA générative dans la main-d’œuvre
Une autre préoccupation soulevée par un investisseur concernait le rythme des investissements de son gestionnaire de fonds dans l’IA générative. Avec la montée des ETF dédiés à l’IA générative surperformant les indices traditionnels, il se demandait si son portefeuille manquait d’une opportunité de gains potentiels. Les analystes prédisent qu’en 2030, une part significative des tâches dans divers secteurs sera influencée par l’IA générative, ajoutant potentiellement plus de 1 000 milliards de dollars à l’économie mondiale. Des secteurs tels que l’expérience client et le marketing devraient en bénéficier fortement.
Cependant, la réalité est que beaucoup de ces attentes sont déjà reflétées dans les prix du marché. La capitalisation boursière combinée des grandes entreprises d’IA a grimpé à près de 22 trillions de dollars, suggérant que la croissance anticipée pourrait déjà être intégrée dans les valorisations actuelles. Si la base d’utilisateurs prévue pour les outils d’IA générative s’élargit comme prévu, cela pourrait conduire à une stagnation ou à une baisse des valeurs des ETF dédiés à l’IA générative, remettant en question l’idée que cette tendance est encore à ses débuts.
Évaluation des frais d’investissement et gestion de portefeuille
Pour ceux qui cherchent à gérer leurs investissements plus efficacement, considérons ce scénario : un couple occupé, tous deux professionnels avec de jeunes enfants, a choisi de déléguer la gestion de leurs investissements à un conseiller financier. Ils paient des frais fixes de 1 % pour des conseils, mais leurs fonds communs de placement affichent un ratio de frais de gestion (MER) d’environ 2 %. Ils se demandent si une transition vers une stratégie d’ETF en auto-gestion serait plus rentable.
Il est essentiel que les investisseurs restent vigilants quant aux frais, surtout à mesure que leur patrimoine s’accumule. Le Canada continue de présenter certains des frais d’investissement les plus élevés au monde, avec des MER moyens dépassant largement ceux observés aux États-Unis. Cette disparité soulève des questions sur la valeur dérivée des fonds communs de placement à frais élevés. En optant pour une stratégie d’ETF à faible coût, ils pourraient potentiellement améliorer leurs rendements à long terme.
Prendre des décisions d’investissement éclairées
Repensée des stratégies de conservation des actions
Considérons l’expérience d’un lecteur : « Je me suis retrouvé dans une situation difficile après avoir perdu mon emploi fin 2023 à l’âge de 60 ans. Les conflits tarifaires en cours ont exacerbé mon anxiété, ce qui m’a conduit à vendre environ 80 % de mon portefeuille d’actions. Bien que j’aie été un investisseur à succès sur le long terme, j’avais peur d’un nouveau krach financier, ce qui m’a poussé à vendre dans la panique. Heureusement, j’ai d’autres économies pour subvenir à mes besoins, ce qui me permet de reconsidérer les investissements à long terme. Cependant, je regrette de ne pas avoir maintenu ma stratégie initiale. Que devrais-je faire maintenant ? »0
Considérons l’expérience d’un lecteur : « Je me suis retrouvé dans une situation difficile après avoir perdu mon emploi fin 2023 à l’âge de 60 ans. Les conflits tarifaires en cours ont exacerbé mon anxiété, ce qui m’a conduit à vendre environ 80 % de mon portefeuille d’actions. Bien que j’aie été un investisseur à succès sur le long terme, j’avais peur d’un nouveau krach financier, ce qui m’a poussé à vendre dans la panique. Heureusement, j’ai d’autres économies pour subvenir à mes besoins, ce qui me permet de reconsidérer les investissements à long terme. Cependant, je regrette de ne pas avoir maintenu ma stratégie initiale. Que devrais-je faire maintenant ? »1