Le revenu passif est l’argent généré par des entreprises dans lesquelles un individu n’est pas activement impliqué. Pour la plupart, tout ce que vous avez à faire est d’investir votre argent ou vos actifs numériques dans une stratégie ou une plate-forme d’investissement cryptographique particulière et de la regarder générer des bénéfices.
Dans certains cas, les gains sont fixes et prévisibles. Dans d’autres, plusieurs facteurs indépendants de votre volonté peuvent entrer en ligne de compte.
Un moyen typique pour beaucoup d’essayer de rentabiliser la crypto avec peu ou pas d’implication est d’acheter et de détenir de la crypto – également connue dans l’industrie sous le nom de « HODLing ». Cela signifie qu’un investisseur est prêt à acheter un actif numérique avec l’idée que son prix augmentera, espérons-le, de manière significative dans le futur. Ces investisseurs sont prêts à aller plus loin, car cette stratégie à long terme pourrait les obliger à conserver leurs positions entre six mois et cinq ans. Pendant la durée de cet investissement, un investisseur n’a pas à être proactif sur le marché de la cryptographie. Il leur suffit d’acheter l’actif numérique et de le stocker dans un portefeuille sécurisé, de préférence un portefeuille non dépositaire.
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Un portefeuille est un appareil ou une application où vous pouvez stocker une clé spéciale (clé privée) qui donne accès à vos crypto-monnaies. Les variantes non dépositaires vous permettent de stocker la clé privée dans vos appareils personnels, y compris un ordinateur, un téléphone portable ou des appareils de portefeuille spécialement conçus. Avec cela, vous avez un contrôle total sur vos clés privées et, finalement, vos actifs numériques. Par comparaison, avec un portefeuille de garde, un tiers contrôle vos clés privées.
Cependant, le simple fait d’acheter et de détenir un actif cryptographique pendant un certain temps ne garantit pas que vous réaliserez un profit. En fait, il est très possible que vous perdiez de l’argent. En tant que tel, exclusivement HODLing crypto ne peut pas être considéré comme un générateur de revenus vraiment passif.
Façons de gagner des revenus cryptographiques passifs
Jalonnement de preuve de participation (PoS)
La preuve de participation est un type de mécanisme de consensus blockchain conçu pour permettre aux participants du réseau distribué de parvenir à un accord sur les nouvelles données entrant dans la blockchain. Notez que les blockchains permettent des réseaux ouverts et décentralisés où les participants contribuent à la gouvernance et aux processus impliqués dans la validation des transactions. Ceci est essentiel car une telle approche centrée sur la communauté élimine le besoin d’autorités centrales comme les banques. Dans la plupart des cas, les blockchains sélectionnent au hasard les participants, les élèvent au statut de validateurs et les récompensent pour leurs efforts.
Les systèmes utilisés pour choisir les validateurs varient d’une blockchain à l’autre. Certains réseaux blockchain exigent que les utilisateurs déposent ou engagent leurs ressources financières dans le réseau. Ici, la blockchain sélectionne des validateurs parmi un groupe d’utilisateurs qui ont jalonné une somme spécifiée de son actif numérique natif. En retour, les validateurs gagnent des intérêts sur les fonds mis en jeu pour contribuer à la validité du réseau. Ce mécanisme de validation est ce qu’on appelle la preuve de participation. Il offre une opportunité aux détenteurs (ceux qui sont là pour le long terme) de générer des revenus passifs.
Sachant parfaitement que la validation des transactions peut être techniquement difficile, vous pouvez opter pour des blockchains PoS qui vous permettent de déléguer vos enjeux à d’autres participants prêts à assumer les exigences techniques du staking. Naturellement, la récompense distribuée aux validateurs est légèrement supérieure à celle d’un délégant. Certaines des blockchains PoS que vous pourriez envisager sont :
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Cardano
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Ethereum 2.0
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Pois
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Solana
Pour encore plus de commodité, vous pouvez adopter l’un des nombreux services de jalonnement disponibles aujourd’hui. Avec ces plateformes, vous pouvez déposer une fraction du nombre d’actifs numériques requis par la blockchain. Par exemple, vous devez normalement déposer un minimum de 32 ETH sur la blockchain Ethereum 2.0 pour devenir validateur. Avec un service de jalonnement Ethereum tiers, cependant, vous pouvez déposer aussi peu que 5 ETH pour commencer à accumuler des intérêts.
Comptes d’actifs numériques portant intérêt
Les détenteurs peuvent profiter de comptes cryptographiques rémunérés pour gagner des intérêts fixes sur leurs actifs numériques inactifs. Pensez à cela comme à mettre de l’argent sur un compte bancaire rémunéré. La seule différence est que ce service ne prend en charge que les dépôts cryptographiques. Au lieu de conserver des actifs numériques dans vos portefeuilles, vous pouvez les déposer sur ces comptes et recevoir des revenus quotidiens, hebdomadaires, mensuels ou annuels, en fonction des taux d’intérêt prédéfinis. Les fournisseurs de services cryptographiques qui proposent de tels produits incluent :
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Lien
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Réseau Celsius
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SuisseBorg
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BlockFi
Prêt
Le prêt est devenu l’un des services de cryptographie les plus populaires dans les segments centralisés et décentralisés de l’industrie de la cryptographie. En tant qu’investisseur, vous pouvez prêter vos actifs numériques à des emprunteurs pour avoir une chance de gagner des intérêts. Vous pouvez opter pour quatre stratégies de prêt principales :
Prêts entre pairs : les plates-formes qui fournissent de tels services permettent aux utilisateurs de définir leurs conditions, de décider du montant qu’ils souhaitent prêter et des intérêts qu’ils ont l’intention de générer sur les prêts. La plate-forme associe les prêteurs aux emprunteurs, de la même manière que les plates-formes de négociation P2P (peer-to-peer) associent les acheteurs et les vendeurs. De tels systèmes de prêt offrent aux utilisateurs un certain degré de contrôle en matière de prêt crypto. Cependant, vous devez au préalable déposer votre actif numérique sur le portefeuille de garde de la plate-forme de prêt.
Prêt centralisé : dans cette stratégie, vous vous appuyez uniquement sur l’infrastructure de prêt de tiers. Ici, les taux d’intérêt sont fixes, les périodes de blocage le sont aussi. Comme pour les prêts P2P, vous devez transférer votre crypto sur la plate-forme de prêt pour commencer à gagner des intérêts.
Prêt décentralisé ou DeFi : Cette stratégie permet aux utilisateurs d’exécuter des services de prêt directement sur la blockchain. Contrairement aux stratégies de prêt P2P et centralisé, il n’y a pas d’intermédiaires impliqués dans les prêts DeFi . Au lieu de cela, les prêteurs et les emprunteurs interagissent avec des contrats programmables et auto-exécutables (également appelés contrats intelligents), qui fixent de manière autonome et périodique les taux d’intérêt.
Prêt sur marge : Enfin, vous pouvez prêter vos actifs cryptographiques à des traders intéressés par l’utilisation de fonds empruntés pour trader. Ces commerçants amplifient leur position commerciale avec des fonds empruntés et remboursent les prêts avec intérêt. Dans ce cas, les échanges cryptographiques font la plupart du travail en votre nom. Tout ce que vous avez à faire est de rendre votre actif numérique disponible.
Exploitation en nuage
Contrairement au mécanisme de preuve de participation expliqué précédemment, certaines blockchains, dont Bitcoin , optent pour une approche plus informatique où les utilisateurs doivent prouver l’éligibilité de leur demande pour devenir validateurs (plus communément appelés mineurs) en se faisant concurrence pour résoudre des énigmes mathématiques très complexes. Ce processus est appelé crypto mining . En raison de la compétitivité de ce mécanisme de consensus, les mineurs doivent investir dans des ordinateurs puissants et payer des factures d’électricité exorbitantes.
Sans aucun doute, cette entreprise est chronophage et technique. Ainsi, les investisseurs optent souvent pour une approche alternative appelée cloud mining. Avec cela, vous pouvez payer des tiers pour qu’ils prennent en charge l’aspect technique de l’extraction de crypto en votre nom. Essentiellement, vous payez une plate-forme qui offre de tels services une somme forfaitaire pour louer ou acheter des machines d’exploitation minière à partir de leurs installations minières. Après ce premier paiement, vous devrez peut-être payer des frais de maintenance quotidiens afin que le fournisseur de services de cloud mining puisse vous aider à gérer vos plates-formes minières.
Aussi excitant que cela puisse paraître, cela comporte de nombreux risques. Le cloud mining est un sujet de controverse depuis qu’il a été largement adopté. Il y a eu plusieurs cas d’escroqueries en raison de la nature éloignée de cette entreprise minière. Par conséquent, vous devez faire preuve de diligence raisonnable avant d’opter pour cette option.
Jetons générant des dividendes
Certains tokens offrent aux détenteurs une fraction des revenus de la société qui les a émis. Tout ce que vous avez à faire est de conserver le jeton et vous êtes automatiquement éligible pour recevoir un certain pourcentage des revenus de l’entreprise. Le nombre de jetons que vous possédez détermine la part des revenus que vous recevrez. Un exemple en est les actions KuCoin (KCS), où les détenteurs reçoivent une part quotidienne des frais de transaction accumulés par l’ échange d’ actifs blockchain KuCoin . Le montant reçu est proportionnel au montant de jetons KCS mis en jeu par chaque détenteur.
Agriculture de rendement
L’agriculture de rendement est une autre méthode décentralisée, ou DeFi, pour gagner des revenus cryptographiques passifs. Ceci est rendu possible par les opérations dynamiques des bourses décentralisées, qui sont essentiellement des plates-formes de négociation où les utilisateurs s’appuient sur la combinaison de contrats intelligents (contrats informatiques programmables et auto-exécutables) et d’investisseurs pour la liquidité nécessaire à l’exécution des transactions. Ici, les utilisateurs ne négocient pas contre des courtiers ou d’autres commerçants. Au lieu de cela, ils négocient contre des fonds déposés par des investisseurs – appelés fournisseurs de liquidités – dans des contrats intelligents spéciaux appelés pools de liquidités. À leur tour, les fournisseurs de liquidités reçoivent un montant proportionnel de frais de négociation du pool.
Pour commencer à gagner des revenus passifs via ce système, vous devez d’abord assumer le rôle de fournisseur de liquidités (LP) sur un échange DeFi tel que Uniswap, Aave ou PancakeSwap.
Pour commencer à percevoir ces frais, vous devez déposer un ratio spécifié de deux actifs numériques ou plus dans un pool de liquidités.
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Par exemple, afin de fournir des liquidités à un pool ETH/USDT, vous devrez y déposer à la fois des jetons ETH et USDT.
Une fois que vous avez déposé des liquidités, l’échange décentralisé transférera des jetons LP représentant votre part du total des fonds bloqués dans le pool de liquidités. Vous pouvez ensuite miser ces jetons LP en utilisant des plateformes de prêt décentralisées prises en charge et gagner des intérêts supplémentaires. Cette stratégie vous permet de gagner deux taux d’intérêt distincts à partir d’un seul dépôt.
Les opportunités de revenus passifs cryptographiques répertoriées dans ce guide ne sont que quelques-unes des nombreuses façons dont vous pouvez réaliser des bénéfices supplémentaires avec vos actifs numériques inactifs. Notez qu’aucune de ces opportunités n’est sans risque. Par conséquent, il est conseillé d’effectuer vos propres recherches, de demander conseil à un conseiller financier qualifié et de déterminer ce qui convient le mieux à vos objectifs d’investissement.