De nombreuses valeurs technologiques ont été martelées au début de 2022, mais l’entreprise affiche des performances plus solides que jamais. Les crypto-monnaies ont également connu des derniers mois difficiles, avec Bitcoin (CRYPTO: BTC) chutant de plus de 35% par rapport à son plus haut niveau historique. Avec les bonnes affaires qui apparaissent à gauche et à droite, de nombreux investisseurs pourraient se demander où placer de l’argent.
Si un investisseur décide entre des actions de haute qualité et de la crypto-monnaie à acheter sur la baisse, il pourrait vouloir considérer ces trois actions plutôt que n’importe quelle crypto-monnaie.
Les entreprises ont été durement touchées, mais chaque entreprise est toujours robuste sur le plan opérationnel. Les investissements dans ces entreprises sont beaucoup moins spéculatifs que n’importe quel type de crypto-monnaie. Voici pourquoi je pense qu’Upstart Holdings (NASDAQ: UPST), DigitalOcean Holdings ( NYSE: DOCN)et Unity Software (NYSE: U) seraient de meilleurs investissements pour la prochaine décennie que n’importe quelle crypto-monnaie.
1. Upstart
Upstart a chuté de près de 70% par rapport à son plus haut niveau historique, ce qui peut être douloureux pour tout investisseur.
Mais il est important de reconnaître que rien n’a fondamentalement changé avec l’entreprise, et que l’action pourrait avoir un avenir extrêmement brillant au cours de la prochaine décennie, dépassant potentiellement ses anciens sommets historiques.
Upstart bouleverse le système traditionnel de détermination des prêts en utilisant l’intelligence artificielle (IA) pour analyser plus de 1 000 variables. Au lieu de baser une décision de prêt sur un score FICO (qui peut souvent être inexact lorsqu’il s’agit de ceux qui ont des scores de crédit inférieurs), la plate-forme examine des centaines d’autres entrées potentiellement plus précises. Dans une étude interne, Upstart a constaté que son IA peut approuver 173% plus de personnes que les banques traditionnelles tout en maintenant son taux de perte le même. Avec une plate-forme aussi précise, ses déterminations ont gagné en popularité auprès des petites banques du pays.
Le nombre total de clients d’Upstart est encore faible, mais il croît comme une traînée de poudre. La société ne comptait que 31 partenaires bancaires à la fin du troisième trimestre de 2021. Ces partenaires ont généré plus de 363 000 prêts, totalisant un volume de prêts de 3,1 milliards de dollars, soit 244 % de plus qu’à la même période l’an dernier, ce qui a entraîné une croissance du chiffre d’affaires de 250 % d’une année à l’autre au troisième trimestre.
La société est également rentable, générant un bénéfice net PCGR de 29 millions de dollars au troisième trimestre, en hausse de 199% d’une année sur l’autre. Cette capacité impressionnante à se développer extrêmement rapidement tout en étant rentable est presque inconnue dans les entreprises en croissance, en particulier celles qui croissent à des taux à trois chiffres. En conséquence, la société se négocie à 17 fois les ventes, ce qui est élevé, mais le plus bas depuis son introduction en bourse en décembre 2020.
Upstart perturbe une grande partie du système financier, et il connaît du succès jusqu’à présent. Bien qu’il s’agisse d’un pari risqué pour la prochaine décennie, les performances impressionnantes de la société pourraient lui donner beaucoup plus de crédibilité que n’importe quelle crypto-monnaie. Et s’il réussit, le potentiel de croissance est extrêmement important – c’est pourquoi j’investirais dedans avant même de penser à la cryptographie.
2. DigitalOcean
Comme Upstart, DigitalOcean a été écrasé ces derniers temps, chutant de 12% rien qu’en 2022. Mais la société connaît un succès époustouflant dans l’espace cloud, en se concentrant sur les services cloud pour les petites et moyennes entreprises (PME). Il a créé une plate-forme simple, transparente et facile à utiliser pour les PME que les grands fournisseurs de cloud comme AWS d’Amazon (NASDAQ: AMZN) n’ont pas été en mesure de répliquer.
L’espace cloud des PME devrait devenir un marché de 116 milliards de dollars d’ici 2024. DigitalOcean domine l’espace cloud, avec près de 600 000 clients qui ont généré plus de 455 millions de dollars de revenus récurrents annuels pour l’entreprise. DigitalOcean est également presque à l’équilibre en termes de rentabilité. Au T3 2021, elle n’a perdu que 1,9 million de dollars, ce qui représente moins de 2% du chiffre d’affaires du T3. Avec plus de 29 millions de dollars de flux de trésorerie disponibles depuis le début de l’année, sa perte nette n’est pas une préoccupation majeure.
Les grandes entreprises technologiques se concentrent principalement sur les clients d’entreprise, de sorte qu’AWS ou Microsoft (NASDAQ: MSFT) Azure sont hors de leur domaine en ce qui concerne les PME. De plus, l’espace n’est tout simplement pas assez grand pour que ces entreprises de plusieurs billions de dollars en valent la peine, permettant aux petites entreprises comme DigitalOcean de s’imprégner de l’ensemble du marché. Avec 16 fois les ventes, c’est un achat attrayant aujourd’hui, avec un grand marché et un record établi qui me donne confiance que la société pourrait dominer ce créneau pour la prochaine décennie.
3. Unity
Suite à cela, le stock de Unity a également été brisé récemment. Les actions ont atteint un sommet fin novembre, mais se sont effondrées de 40% depuis lors. Pourtant, la société n’a pas perdu de clients majeurs et reste l’un des endroits les plus dominants où aller pour les développeurs pour créer, exploiter et monétiser leurs jeux vidéo.
La société a connu une croissance significative au cours de son plus récent trimestre, augmentant son chiffre d’affaires de 43% d’une année sur l’autre à 286 millions de dollars. Unity a également rendu ses solutions de monétisation plus précieuses avec un partenariat avec Meta Platforms (NASDAQ: FB). Bien que ses pertes nettes soient importantes – la société a perdu 115 millions de dollars au T3 2021 – elles ont diminué. Au cours du trimestre correspondant de l’exercice précédent, la société a perdu 142 millions de dollars, de sorte que sa perte de seulement 115 dollars est une amélioration solide. Avec son leadership dans un espace en croissance rapide, je m’attends à ce que cette perte nette continue de tendre dans la bonne direction au cours des prochaines années.
L’accord permet aux développeurs d’avoir accès à un nouveau éventail d’annonceurs, maximisant ainsi la monétisation de leurs jeux. Ce partenariat rendra les développeurs de jeux Unity plus heureux et plus disposés à travailler sur Unity, ce qui entraînera probablement une plus grande rétention de ses développeurs.
Bien que Unity soit plus cher que Upstart et DigitalOcean, il s’agit toujours d’un bien meilleur investissement potentiel que la crypto-monnaie. Unity se négocie à 33 fois les ventes, mais mérite sa prime élevée. C’est un leader, avec plus de 1,5 million de développeurs actifs. De plus, la société a contribué au développement de l’un des jeux les plus populaires au monde, Among Us.
Avec un tel succès, Unity pourrait continuer à croître avec l’industrie du jeu,qui est l’une des catégories de médias à la croissance la plus rapide, d’une valeur de plus de 159 milliards de dollars. Non seulement Unity a une activité plus robuste que de nombreuses crypto-monnaies, mais son potentiel est également extrêmement important. En fin de compte, cette combinaison en fait un choix beaucoup plus sûr que Dogecoin (CRYPTO: DOGE) ou la plupart des autres cryptos à mon avis.
