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Avis Simplifi : qu’est-ce que c’est, comment ça marche, est-ce fiable ?

Vous recherchez une application de finances personnelles d’une marque de confiance ? Découvrez-en plus dans notre revue de Simplifi, la dernière application de finances personnelles de Quicken.

Déjà un nom respecté dans le domaine de la finance, Quicken a passé plus de 30 ans à aider les gens à suivre leurs dépenses et à atteindre leurs objectifs financiers. En 2020, la société a lancé Simplifi, une application de finances personnelles, visant à aider les clients à prendre le contrôle de leur argent à un tout autre niveau.

En ce qui concerne les applications financières , Simplifi est conçu pour être un guichet unique. Jetons un coup d’œil à ce que les derniers produits de Quicken offrent et comment ils peuvent transformer la façon dont vous planifiez l’avenir.

Simplifi a été créé pour être une plate-forme complète qui aide les clients à prendre en charge leurs finances personnelles et à suivre leurs progrès au fur et à mesure.

Avec Simplifi, vous pouvez créer des plans budgétaires personnalisés, puis voir comment vos dépenses mensuelles se mesurent. L’application importe automatiquement les informations des comptes connectés et prend en compte les revenus ou les factures attendus que vous avez saisis sur la plate-forme.

À partir de là, Simplifi vous indique où vous en êtes à tout moment et propose des mises à jour de la progression et des statuts projetés. Ceci est utile pour suivre vos flux de trésorerie tout au long du mois.

Simplifi vous permet de connecter des comptes d’investissement afin que vous puissiez suivre leur croissance et voir votre valeur nette à tout moment. Vous pouvez également établir des objectifs d’épargne à court ou à long terme et surveiller vos progrès, même en voyant quand vous prévoyez d’atteindre vos objectifs.

Enfin, avec les informations sur les transactions et la fonction Listes de surveillance, Simplifi permet de voir facilement comment et où votre argent est dépensé. Les transactions sont classées par catégorie, ce qui vous permet d’analyser les dépenses et de les comparer à votre budget.

Caractéristiques du produit

Il existe quelques fonctionnalités clés qui font de Simplifi une plate-forme unique dans le domaine des finances personnelles.

Les premières, et probablement les plus utiles, sont les listes de surveillance. Avec les listes de surveillance, vous pouvez amener votre analyse des dépenses à un autre niveau, en surveillant attentivement où va votre argent en fonction des catégories choisies.

Vous pouvez enregistrer vos propres catégories et les configurer pour qu’elles s’exécutent tout au long de l’année ou pour une période spécifique (comme les dépenses de vacances ). Grâce au panneau Listes de suivi, vous pouvez voir votre progression mois par mois et année à jour, y compris les achats prévus à venir.

Ensuite, il y a les objectifs, qui peuvent être définis, modifiés ou même supprimés à tout moment. Les objectifs Simplifi peuvent avoir des dates cibles établies, et vous pourrez voir quand vous devriez atteindre votre objectif en fonction des progrès réalisés à ce jour.

Vous pouvez également contribuer à votre épargne Goals directement via Simplifi.

En ce qui concerne les investissements, vous pouvez voir un résumé de votre portefeuille en un seul clic. Vous pouvez également développer chaque investissement pour voir des détails tels que les hauts et les bas d’aujourd’hui, et les hauts et les bas sur 52 semaines.

Prix

Quicken propose un essai gratuit d’un mois de Simplifi. Cela représente 30 jours complets de test de l’application pour voir si c’est la bonne application de finances personnelles pour vous et vos objectifs avant de vous engager.

Après cela, le paiement est mensuel ou annuel. Le prix est de 3,99 $ par mois ou de 29,99 $ par an et comprend un accès complet à toutes les fonctionnalités de l’application.

S’inscrire

Bien que vos 30 premiers jours soient inclus dans l’essai gratuit, vous devrez toujours choisir si vous serez facturé mensuellement ou une fois par an si vous décidez de continuer avec l’application.

Vous devrez fournir votre adresse e-mail et créer un mot de passe. Simplifi vous recommande également d’ajouter un numéro de téléphone mobile pour assurer la sécurité de votre compte.

Une fois votre compte créé, Simplifi vous demandera de fournir une carte de crédit valide. Votre carte ne sera pas débitée pour le moment, car vous avez droit à un essai gratuit de 30 jours. À la fin de ces 30 jours, Simplifi facturera votre carte pour le coût d’un mois ou d’un an, selon l’option que vous avez choisie lors de l’inscription.

Une fois la configuration terminée, vous pouvez commencer à personnaliser la plate-forme. Cela comprend l’ajout de vos comptes de chèques et d’épargne, de courtage et de carte de crédit. Le processus est simple et vous pouvez facilement lier des comptes en recherchant votre institution bancaire, puis en vous connectant avec vos informations d’identification existantes.

Vous pouvez ensuite ajouter des factures récurrentes, définir des objectifs d’épargne, voir votre valeur nette et commencer à analyser vos progrès grâce aux listes de surveillance.

Sécurité

Quicken protège les informations de ses clients depuis des décennies et des millions de personnes lui font déjà confiance. Lors de la création de la nouvelle application Simplifi, ils se sont assurés d’inclure ces mêmes garanties, afin que vous puissiez être assuré que vos informations sont en sécurité.

Simplifi utilise un cryptage 256 bits lors de la transmission sécurisée de vos données depuis les serveurs de votre banque. Vos informations ne sont utilisées que pour mettre à jour votre compte et restent confidentielles en cours de route.

Accessibilité mobile

Simplifi est conçu pour être une plate-forme mobile d’abord. Cela signifie que ses applications mobiles – via l’App Store et Google Play – sont bien conçues et complètement intégrées.

Vous pouvez accéder au récapitulatif de votre compte sur votre téléphone ou d’autres appareils mobiles via l’application. Là, vous pouvez également apporter des modifications, si nécessaire, ou ajouter d’autres comptes externes.

Vous pouvez également vous connecter à partir de votre ordinateur de bureau à tout moment, vous offrant ainsi le meilleur des deux mondes.

Service client

Vous avez une question ou besoin d’aide avec votre compte Simplifi ? Pas de problème, leur équipe se fera un plaisir de vous aider.

Vous pouvez contacter le service client de Simplifi par téléphone ou par chat en direct, cinq jours par semaine. Les représentants sont disponibles de 8h à 17h Pacifique, du lundi au vendredi.

Avantages

  • Suivi des dépenses avec les listes de surveillance — Peu importe où se situent vos priorités de dépenses, les listes de surveillance vous permettent de voir rapidement et facilement où vous en êtes. Ceux-ci offrent une vue consolidée de vos dépenses dans un certain nombre de catégories, des achats des Fêtes aux factures d’épicerie, aux services publics, aux transports, etc. (et sur n’importe quel calendrier).
  • Suivez tout au même endroit — Avec Simplifi, vous pouvez garder un œil sur vos objectifs de dépenses et d’épargne, ainsi que suivre vos investissements et surveiller votre trésorerie.
  • Expérience sans publicité — Simplifi est à la fois transparent et sans publicité au sein de la plate-forme. Vous n’aurez pas à vous soucier de la vente incitative ou de l’encombrement.
  • Consultez les projections de flux de trésorerie futurs — Bien qu’un budget soit important, il ne tient pas compte des flux et des reflux de vos soldes de trésorerie. Avec Simplifi, vous pouvez voir où vous en êtes aujourd’hui et où vous serez demain (ou dans deux semaines) grâce aux soldes prévisionnels.
  • Application ou bureau — Vous pouvez utiliser Simplifi sur votre appareil mobile (via l’App Store ou Google Play) ou depuis votre bureau via leur plate-forme Web.
  • Assistance par téléphone et chat Web — Si vous avez des questions sur l’application ou avez besoin d’aide pour gérer votre portail, Simplifi est là pour vous aider. Vous aurez accès à l’assistance par téléphone et par chat en ligne, sans frais pour vous.
  • Marque de confiance — Avec plus de 30 ans et 17 millions de clients à leur actif, ce n’est pas pour rien que Quicken est l’un des noms les plus fiables dans le domaine des finances personnelles.
  • Essai gratuit – Vous pouvez consulter Simplifi sans risque et sans frais pendant 30 jours sans payer un centime. Inscrivez-vous simplement via l’application mobile ou leur site Web et essayez la plate-forme.

inconvénients

  • Frais mensuels ou annuels — Un essai gratuit de 30 jours de Simplifi est disponible pour les nouveaux utilisateurs. Après cela, cependant, vous devrez payer 3,99 $ par mois ou 29,99 $ pour un an.
  • L’essai gratuit nécessite des informations de carte de crédit – Si vous souhaitez essayer Simplifi, vous devrez à la fois choisir votre méthode de facturation préférée (mensuelle ou annuelle) et fournir une carte de crédit. Si vous n’annulez pas avant la fin de votre essai de 30 jours, votre carte enregistrée sera facturée pour le service continu.
  • Nouvelle plate-forme – Simplifi est assez nouveau, ce qui signifie qu’ils sont probablement encore en train de résoudre certains problèmes. Au cours des prochaines années, vous pouvez vous attendre à ce que la plate-forme s’améliore, mais pour l’instant, elle est encore en cours de réglage.
  • Pas de cotes de crédit gratuites — De nombreuses plateformes financières proposent des cotes de crédit et un suivi des cotes gratuits, mais ce n’est pas le cas avec Simplifi. Vous devrez explorer d’autres options de pointage de crédit gratuites si vous souhaitez garder un œil constant sur vos progrès.

Alternatives

Il existe de nombreuses autres applications de finances personnelles qui vous permettent de suivre vos dépenses, de créer des budgets et même de garder un œil sur votre valeur nette au fil du temps. Il s’agit notamment de plateformes comme YNAB ,  Mint , Personal Capital et même Wealthfront .

Chacun a ses propres caractéristiques et tarifs, et certains se concentrent davantage sur l’investissement que sur les finances personnelles générales (ou vice versa). Assurez-vous de bien comparer chacun d’entre eux avant de prendre votre décision.

Simplifi est-il fait pour vous ?

Si vous recherchez une plateforme de finances personnelles à faible coût pour vous aider à prendre le contrôle de vos finances mensuelles, Simplifi pourrait être le bon choix.

Avec Simplifi, vous pouvez créer un budget personnalisé qui correspond à vos besoins, même en regardant comment votre trésorerie est impactée tout au long du mois. Vous pouvez surveiller vos investissements, définir des objectifs d’épargne et même suivre vos dépenses par catégorie.

La plateforme est sécurisée et offre un accès mobile pour que vous puissiez surveiller votre argent n’importe où. De plus, même si Simplifi n’a que quelques mois, c’est un produit Quicken… vous savez donc qu’il vient d’une entreprise qui privilégie la fonctionnalité et la sécurité.

Cependant, il y a quelques raisons pour lesquelles la plate-forme pourrait ne pas vous convenir. Par exemple, si vous recherchez une application gratuite, il existe d’autres options à considérer ; alors que Simplifi coûte moins de 4 $/mois, ce n’est pas gratuit.

De plus, si vous recherchez une plate-forme plus proche d’un robot-conseiller , cherchez ailleurs. Simplifi vous permettra de surveiller vos investissements, mais vous ne pourrez pas faire d’ajustements de portefeuille.

Questions fréquemment posées

Simplifi est-il disponible en dehors des États-Unis ?

Quicken ne propose Simplifi qu’aux clients aux États-Unis. Cela peut changer à l’avenir.

Simplifi est-il déjà inclus dans mon abonnement Quicken existant ?

Bien que Simplifi fasse partie de la famille Quicken, il ne fait partie d’aucun plan ou abonnement Quicken. En tant que produit autonome, vous devrez payer l’accès séparément si vous souhaitez continuer au-delà de la période d’essai de 30 jours.

Quel est le plan de dépenses indiqué ?

Une fois vos revenus pris en compte, Simplifi déduira les dépenses récurrentes et les factures attendues. Le solde restant (chaque dollar qui n’est pas déjà vendu) fait partie de votre plan de dépenses. Une fois que vous avez effectué des achats supplémentaires ou déposé des fonds supplémentaires sur votre compte bancaire, ce nombre sera recalculé. De cette façon, vous savez toujours combien d’argent vous pouvez dépenser.

Résultat final

La création d’un budget est la première étape d’une gestion réussie de vos finances chaque mois. Suivre vos progrès, analyser vos dépenses et savoir où apporter des modifications est la prochaine étape.

Avec une application comme Simplifi , c’est exactement ce que vous pouvez faire, même en déplacement. Cette application à faible coût vous fournit des mises à jour des transactions, une analyse de la valeur nette et même un suivi des objectifs pour vous assurer que vous êtes sur la bonne voie. À tout moment, vous pouvez voir à la fois où vous en êtes et où vous vous situerez dans les jours et les semaines à venir.

Des millions de clients font confiance à Quicken pour leurs finances depuis plus de 30 ans. Avec leur introduction récente de Simplifi, il est facile de voir comment des millions d’autres pourront avoir un impact positif sur leur gestion financière dans les années à venir.

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