Apprendre à calculer le pourcentage de retour sur investissement est simple et constitue une information vitale dans la boîte à outils de l’investisseur.
Pour calculer le pourcentage de rendement d’un investissement, les investisseurs doivent d’abord déterminer le coût initial de l’investissement ou du prix d’achat. Par la suite, le prix de vente de l’investissement est soustrait du prix d’achat pour obtenir le gain ou la perte sur l’investissement.
Si les investisseurs n’ont pas le prix d’achat initial, ils peuvent l’obtenir auprès de leur courtier. Les sociétés de courtage fournissent des confirmations commerciales au format papier ou électronique pour chaque transaction, y compris le prix d’achat et de vente d’origine, ainsi que les détails financiers de l’investissement.
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POINTS CLÉS
Lors du calcul du pourcentage de gain ou de perte sur un investissement, les investisseurs doivent d’abord déterminer le coût initial ou le prix d’achat.
Par la suite, le prix de vente de l’investissement est soustrait du prix d’achat pour obtenir le gain ou la perte sur l’investissement.
Prenez le gain ou la perte de l’investissement et divisez-le par le montant de l’investissement initial ou le prix d’achat.
Enfin, multipliez le résultat par 100 pour obtenir la variation en pourcentage de l’investissement.
Détermination du pourcentage de gain ou de perte
Prenez le prix de vente et soustrayez-le du prix d’achat initial. Le résultat est le gain ou la perte.
Prenez le gain ou la perte de l’investissement et divisez-le par le montant initial ou le prix d’achat de l’investissement.
Enfin, multipliez le résultat par 100 pour obtenir la variation en pourcentage de l’investissement.
Si le pourcentage est négatif, résultant du fait que la valeur marchande est inférieure au prix d’achat initial – appelé prix de base – il y a une perte sur l’investissement. Si le pourcentage est positif, résultant de la valeur marchande ou du prix de vente supérieur au prix d’achat initial, vous avez un gain sur l’investissement.
Formule de calcul du pourcentage de gain ou de perte
\ text {Pourcentage de gain sur investissement} = \ frac {\ text {Prix de vente} – \ text {prix d’achat}} {\ texte {prix d’achat}} \ fois 100 Pourcentage de gain d’investissement = prix d’achat Prix de vente – prix d’achat × 1 0 0
Le calcul du pourcentage de gain ou de perte produira le montant en dollars équivalent au gain ou à la perte au numérateur.
Le montant en dollars du gain ou de la perte est divisé par le prix d’achat initial pour créer un nombre décimal, ce qui signifie qu’il indique combien le gain représente par rapport à ce qui a été initialement investi.
Multiplier la décimale par 100 déplace simplement la décimale pour donner le pourcentage de gain ou de perte par rapport au montant de l’investissement initial.
Pour déterminer le pourcentage de gain ou de perte sans vendre l’investissement, le calcul est très similaire. Le prix actuel du marché serait remplacé par le prix de vente. Le résultat serait le gain (ou la perte) non réalisé, ce qui signifie que le gain ou la perte n’aurait pas été réalisé car l’investissement n’avait pas encore été vendu.
Pourquoi le calcul du pourcentage de gain ou de perte est important
Le calcul du gain ou de la perte sur un investissement en pourcentage est important car il montre combien a été gagné par rapport au montant nécessaire pour réaliser le gain.
Par exemple, si deux investisseurs ont chacun gagné 500 $ en investissant dans la même action, ils ont tous les deux les mêmes revenus. Dans un premier temps, il semble que les deux investissements ont atteint le même résultat. Cependant, si un investisseur a dépensé 20 000 $ lors de l’achat initial de l’action et que le deuxième investisseur n’a dépensé que 10 000 $, le deuxième investisseur a mieux performé car moins d’argent était à risque.
De plus, le deuxième investisseur pourrait investir les 10 000 $ restants (en supposant qu’ils aient tous les deux 20 000 $ à investir) dans une deuxième action et gagner un revenu supplémentaire.
Exemples de calcul du pourcentage de gain ou de perte
Le calcul du pourcentage de gain ou de perte peut être utilisé pour de nombreux types d’investissements. Voici deux exemples.
action
Par exemple, supposons qu’un investisseur achète 100 actions d’Intel Corp. (INTC) à 30 $ l’action, ce qui signifie qu’il en coûte 3 000 $ pour l’investissement initial (prix de 30 $ * 100 actions).
Les 100 actions ont été vendues pour 38 $ par action, ce qui signifie que le produit de la vente aurait été de 3 800 $ (38 $ par action * 100). La valeur en dollars du retour sur investissement serait de 800 $ (3 800 $ – 3 000 $).
Le calcul du pourcentage de gain serait :
(3 800 $ produit de la vente – 3.000 $ coût initial) / 3 000 $ = 0,2667 x 100 = 26,67 %.
Alternativement, le gain peut être calculé en utilisant le prix par action, ce qui se ferait comme suit :
(Prix de vente 38 $ – prix d’achat 30 $) / 30 $ = 0,2666 x 100 = 26,67 %.
Indice
Si un investisseur voulait déterminer les performances du Dow Jones Industrial Average (DJIA) sur une certaine période, le même calcul s’appliquerait. Le Dow est un indice qui suit 30 actions des sociétés les plus établies aux États-Unis
Disons, par exemple, que le Dow Jones a ouvert à 24 000 et clôturé à 24 480 à la fin de la semaine.
Le calcul du pourcentage de gain serait :
(24 480 – 24 000) / 24 000 = 0,02 x 100 = 2 %
Considérations particulières : commissions et dividendes
L’investissement n’est pas gratuit et cela devrait être reflété dans le calcul du pourcentage de gain ou de perte. Les exemples ci-dessus ne tenaient pas compte des frais de courtage, des commissions ou des frais.
Pour intégrer les coûts de transaction, réduisez le gain (prix de vente – prix d’achat) des coûts d’investissement.
Commissions
En utilisant l’exemple Intel ci-dessus, disons que l’investisseur a été facturé 75 $ de commission par le courtier. Le pourcentage de gain serait calculé comme suit :
((3 800 $ de produit de la vente – 3 000 $ de coût initial) – 75 $) / 3 000 $ = 0,2416 x 100 = 24,16 %.
On constate que les frais de courtage ont réduit le pourcentage de taux de retour sur investissement de plus de 2 % soit de 26,67 % à 24,16 %.
Dividendes
De plus, si l’investissement a rapporté un revenu ou des distributions, comme un dividende, le montant doit être ajouté au montant du gain. Un dividende est un paiement en espèces versé aux actionnaires et est configuré par action.
En utilisant l’exemple d’Intel, supposons que la société verse un dividende de 2 $ par action. Étant donné que l’investisseur possédait 100 actions, Intel paierait 200 $ répartis également en quatre versements trimestriels.
Le pourcentage de gain serait calculé comme suit :
((produit de la vente de 3 800 $ – coût initial de 3 000 $) + 200 $) / 3 000 $ = 0,3333 x 100 = 33,33 %.
En supposant qu’il n’y ait pas de frais de courtage et que l’action ait été détenue pendant un an, nous pouvons voir que le dividende a augmenté le taux de rendement en pourcentage sur l’investissement de plus de 6 % ou de 26,67 % à 33,33 %.
Si l’action n’était pas détenue pendant un an et était détenue pendant deux trimestres, nous ajouterions 100 $ au montant des bénéfices (au lieu de 200 $) car les dividendes trimestriels seraient de 50 $ chacun.
En intégrant les coûts de transaction, les frais de compte, les commissions et les revenus de dividendes, les investisseurs peuvent obtenir une représentation plus précise du pourcentage de gain ou de perte sur un investissement.
