Le marché des crypto-monnaies a sans doute connu son année la plus excitante à ce jour en 2021, certains des plus grands noms de l’espace ayant enregistré des prix record. Les histoires de crypto-millionnaires du jour au lendemain ont de nouveau fait la une des journaux et certains prix symboliques ont bondi de centaines de pour cent en quelques jours.
Ce ne sont pas seulement Bitcoin et Ethereum qui ont connu un succès majeur.
Il y avait également plusieurs nouvelles entrées dans la liste des dix premiers, avec des projets DeFi connaissant une croissance massive et s’établissant comme l’une des crypto-monnaies les plus précieuses du marché.
En fait, avec la tendance DeFi en plein essor qui se poursuit sans relâche, ainsi que la popularité croissante des jetons non fongibles, le marché des crypto-monnaies évolue à un rythme sans précédent – quelque chose qui devrait se poursuivre à l’approche de la nouvelle année.
Cela a inévitablement conduit à un regain d’intérêt pour le marché à l’horizon 2022, les investisseurs se démenant pour essayer d’identifier la prochaine propriété en vogue dans l’espace crypto. Il y a également eu un intérêt croissant de la part du public – il est révolu le temps où la crypto-monnaie était considérée comme une industrie de niche ou, pire encore, une opportunité à haut risque de devenir riche rapidement. Il semble maintenant que le véritable potentiel – et la valeur – de la blockchain deviennent évidents pour tous.
Si vous êtes nouveau sur le marché des crypto-monnaies, vous trouverez peut-être les choses un peu déroutantes. Il y a eu beaucoup de développements depuis que Bitcoin a fait la une des journaux pour la première fois en 2009.
L’objectif de l’article suivant est de vous donner un aperçu solide sur la façon d’investir dans la crypto-monnaie en 2022.
Index du contenu:
Un aperçu du marché des crypto-monnaies
Bitcoin fait irruption sur la scène en 2009
Il est probablement prudent de dire que la plupart des gens ont entendu parler de la crypto-monnaie à ce stade. Cependant, malgré sa popularité, de nombreux investisseurs potentiels hésitent à aborder le marché car cela peut sembler trop compliqué. S’il est certainement vrai que certains des projets les plus complexes ne sont compris que par les ingénieurs logiciels et les mathématiciens, les principes fondamentaux du marché des crypto-monnaies sont relativement faciles à apprendre.
Alors que la blockchain a été développée sur plusieurs années, c’était le lancement de Bitcoinen 2009, qui a porté la technologie à l’attention du monde. Alors qu’elle était immédiatement présentée comme l’avenir de la monnaie et promettait de révolutionner la façon dont nous payons les marchandises, ce n’est qu’aprèsle prix du BTCcommencé à faire des gains substantiels par rapport au dollar. En 2013, par exemple, un seul jeton Bitcoin valait 1 242 $, ayant été négocié à moins d’un dollar jusqu’en 2011.
Entrez dans Ethereum
En 2016, le lancement de Ethereuma inauguré la deuxième génération de crypto-monnaies. Alors que Bitcoin se limitait à être un moyen d’échange de valeur, Ethereum pouvait gérer des contrats intelligents et fournir une plate-forme où les développeurs pouvaient créer des applications. Il semblait que les possibilités étaient infinies et Ethereum a suscité un regain d’intérêt pour le marché.
Comme pour Bitcoin, Ethereum a continué à voir une croissance importante des prix et bien qu’il ait été échangé contre des centimes lors de son lancement, un seul jeton d’éther valait 4 146 $ au moment de la rédaction.
La montée de DeFi
Le lancement d’Ethereum a ouvert la voie à une nouvelle génération de projets de blockchain. En utilisant les contrats intelligents Ethereum, les développeurs de plateformes comme Aave, Maker et Compound ont pu commencer à créer des écosystèmes financiers complets – autrement appelésfinances décentralisées (Défi).
Plutôt que de s’appuyer sur une autorité centrale, les détenteurs de crypto-monnaie pourraient utiliser des projets DeFi pour acheter et vendre des jetons, gagner des intérêts en prêtant leur crypto-monnaie ou augmenter leur exposition au marché en empruntant des jetons. DeFi a considérablement gagné en popularité tout au long de 2021 et a insufflé une nouvelle vie au marché des crypto-monnaies.
Présentation des NFT
Une autre tendance qui a commencé à gagner du terrain en 2021 a été l’achat et la vente de Jetons non fongibles. Les NFT sont similaires à la crypto-monnaie en ce sens qu’ils ne peuvent pas être modifiés, mais alors qu’un jeton BTC est identique à n’importe quel autre, les NFT sont uniques. Ils sont utilisés pour représenter la propriété d’actifs numériques, tels que des clips en ligne, de la musique et des œuvres d’art numériques.
Il y a eu plusieurs enchères NFT très médiatisées en 2021, notamment Jack Dorsey vendant le tout premier tweet réalisé sur Twitter pour 2,9 millions de dollars. Depuis lors, de nombreuses célébrités ont organisé des ventes aux enchères pour tout vendre, des clips sportifs aux images JPEG.
Pourquoi investir dans la crypto-monnaie en 2022 ?
Quiconque a choisi de ne pas investir dans la crypto-monnaie d’ici 2021 regrette probablement de ne pas l’avoir fait, étant donné que certains jetons ont généré des rendements de plusieurs milliers de pour cent au cours de l’année. Bien qu’il n’y ait aucune garantie que cela se reproduise en 2022, le marché des crypto-monnaies reste l’une des opportunités d’investissement les plus attrayantes.
Un nombre croissant d’investisseurs institutionnels, de grandes organisations et de personnalités commerciales clés investissent désormais dans la monnaie numérique. Tesla d’Elon Musk, par exemple, a acheté pour 1,5 milliard de dollars de BTC début 2021 dans le cadre de sa stratégie d’investissement. Alors que Musk a toujours été connu comme un entrepreneur avant-gardiste, même les experts en finance traditionnelle sont désormaisconseiller aux investisseurs de mettre 3 à 5% de leur fonds de portefeuille dans la crypto-monnaie.
Le soutien croissant du monde de la finance traditionnelle et l’adoption croissante de projets de blockchain par les grandes entreprises pourraient apporter plus de stabilité au marché et rendre l’investissement en crypto-monnaie moins risqué. Bien que le marché soit encore très volatil, 2022 semble être l’une des meilleures années à ce jour et choisir d’investir plus tôt que tard pourrait maximiser les rendements potentiels.
Stratégies d’investissement en crypto-monnaie
Si vous n’avez jamais investi dans la crypto-monnaie auparavant, vous devez savoir peu de choses avant de commencer. Comme nous l’avons noté ci-dessus, l’investissement en crypto-monnaie est toujours considéré comme un risque élevé, il est donc important de faire autant de recherches que possible avant de commencer à construire votre portefeuille.
Comme pour tout autre actif, il existe plusieurs façons d’investir dans la crypto-monnaie en 2022.
1. Achetez et oubliez
Le moyen le plus simple d’investir dans la crypto-monnaie est ce que l’on appelle dans l’industrie HODLing. Cela signifie que vous achetez simplement une quantité d’un jeton particulier et que vous la conservez au fil du temps, comme vous le feriez avec une action ou une obligation, dans l’idée que sa valeur augmentera.
Il s’agit d’un moyen très accessible d’obtenir une exposition au marché et vous aidera également à comprendre exactement le fonctionnement de certaines devises, car vous devrez envoyer vos jetons dans un portefeuille pour les stocker et les envoyer le moment venu. vendre.
Comme nous l’avons vu, la plupart des jetons valent considérablement plus après un certain nombre d’années, donc HODLing est un moyen d’investissement très valable. Cela signifie également que vous possédez réellement l’actif, par opposition à la négociation de produits dérivés dans laquelle vous négociez un contrat.
2. Négociation à court terme
En raison de ses niveaux élevés de volatilité, le marché des crypto-monnaies est devenu un endroit de plus en plus populaire pour les day traders et les swing traders. Plutôt que d’acheter une crypto-monnaie et de la conserver pendant un certain nombre d’années, les traders chercheront à profiter de petites fluctuations de prix sur une courte période.Commerçants à la journée, par exemple, peut avoir des positions ouvertes pendant quelques minutes seulement.
Le trading diffère de l’investissement traditionnel de plusieurs manières. Premièrement, les traders peuvent profiter de l’augmentation ou de la diminution de la valeur d’une crypto-monnaie, en vendant à long ou à découvert. Ceci est rendu possible par la deuxième différence majeure : les traders n’achètent généralement pas l’actif réel, mais tradent la crypto-monnaie via des CFD.
Les CFD sont des instruments financiers complexes et vous ne devriez envisager de négocier des crypto-monnaies que si vous avez effectué de nombreuses recherches et êtes en mesure de comprendre les subtilités de cette approche des marchés financiers.
3. Extraction de liquidités
La pléthore de plates-formes DeFi sur le marché signifie que vous pouvez réellement investir votre crypto-monnaie, en quelque sorte. Des projets commeAave, Composé et Fabricantnécessitent des liquidités. Cela passe par les pools de liquidités et ceux-ci sont essentiels au fonctionnement de ces plateformes.
Les utilisateurs peuvent effectivement prêter leur crypto-monnaie aux pools de liquidités, en échange de frais basés sur les intérêts facturés par la plate-forme pour prêter votre crypto-monnaie à d’autres utilisateurs. En termes simples, l’extraction de liquidités est un moyen de créer de la crypto-monnaie à partir de la crypto-monnaie.
Encore une fois, l’extraction de liquidité peut devenir compliquée et vous devez vous assurer de bien comprendre le fonctionnement d’une plate-forme DeFi particulière avant d’engager votre crypto-monnaie dans ses protocoles.
4. L’importance de la diversification
Comme pour toute autre forme d’investissement, diversificationest un facteur important dans la constitution d’un portefeuille de crypto-monnaies bien planifié. Heureusement, la gamme de projets dans l’espace a rendu cela plus facile que jamais.
Premièrement, si vous investissez dans d’autres classes d’actifs, vous devrez alors décider quelle part de votre budget consacrer à la crypto-monnaie. Après cela, vous voudrez choisir dans quelle crypto-monnaie investir réellement. C’est là que la diversification entre à nouveau en jeu.
Pièce Binance et Attache, par exemple, sont considérés comme plus stables que de nombreux autres jetons. La première est la monnaie native de la plus grande bourse décentralisée au monde, tandis que la seconde est une pièce stable indexée sur le dollar américain. Ces facteurs contribuent à réduire la volatilité. Un projet comme Shiba Inu, en revanche, est largement motivé par la popularité. Bien que cela le rende moins stable, en théorie, il est également sujet à des mouvements de prix plus soudains et plus importants.
Un bon portefeuille de crypto-monnaies sera équilibré, avec quelques « coups de volée » à risque plus élevé ainsi que plusieurs projets de blockchain plus importants qui bénéficient d’un soutien important du grand public.
Quelles sont les principales crypto-monnaies dans lesquelles investir en 2022 ?
Vous avez probablement déjà remarqué qu’il existe de nombreuses crypto-monnaies. En fait, il a été estimé que plus de 6 000 jetons différents existaient en 2021.
Comment choisissez-vous les crypto-monnaies dans lesquelles investir en 2022 ? Si vous êtes nouveau sur le marché de la cryptographie, nous vous conseillons de vous concentrer d’abord sur quelques tokens de premier plan.
1. Bitcoin
Bitcoinest sans aucun doute la crypto-monnaie la plus grande, la plus précieuse et la plus connue qui existe. Depuis son apparition sur la scène en 2009, Bitcoin a fait la une des journaux à plusieurs reprises pour ses incroyables augmentations de prix. Ayant commencé la vie presque sans valeur, aujourd’hui, un seul jeton BTC se négocie pour 62 664,70.
Bitcoin est maintenant une sorte d’institution. Il est souvent considéré comme un indicateur du marché plus large des crypto-monnaies et est sans doute le jeton le plus pris en charge en ce qui concerne les paiements de détail.
La BTC a enregistré des records de prix en 2021 et de nombreux experts du secteur pensent qu’elle a le potentiel de continuer à croître en 2022. DigitalCoinPrix, par exemple, pense que Bitcoin pourrait croître jusqu’à 90 % au cours de la prochaine année.
2. Ethereum
Ethereumétait la première d’une nouvelle génération de chaînes intelligentes qui utilisaient des contrats intelligents et est aujourd’hui la plate-forme de référence pour certains des plus grands projets DeFi opérant dans l’espace cryptographique. Avec une capitalisation boursière de 493 milliards de dollars, l’ETH est la deuxième plus grande crypto-monnaie derrière Bitcoin.
Lors de son lancement, Ethereum était la blockchain la plus avancée du marché. Alors que plusieurs concurrents sont apparus depuis, comme Cardano et Solana, Ethereum avait déjà réussi à s’imposer comme la plateforme ultime pour le développement de DApps et de contrats intelligents. Plusieurs autres blockchains notables sont en fait construites sur Ethereum, notamment Maker, Compound et Uniswap.
La plate-forme fait actuellement l’objet d’une mise à niveau majeure et en 2022, nous nous attendons à voir d’autres améliorations du protocole, notamment un passage de la preuve de travail à la preuve de participation, ce qui améliorera considérablement la vitesse et l’évolutivité d’Etheruem. Naturellement, cela devrait avoir un impact positif sur le prix.
3. Binance Coin
Un autre grand nom dans l’espace de crypto-monnaie est Binance Coin – le jeton natif de Binance Exchange. La bourse Binance est la plus grande du genre et est connue pour traiter environ 1,4 milliard de transactions. Les détenteurs de BNB peuvent payer des frais sur la bourse et avoir accès à des tarifs préférentiels. Naturellement, cela signifie que Binance Coin voit des volumes de transactions extrêmement élevés.
Depuis septembre 2020, Binance dispose également de la Binance Smart Chain – une plate-forme très avancée qui a fait ses preuves auprès des développeurs DeFi à la recherche d’un accès transparent à Binance Exchange. BSC est probablement le plus grand rival d’Etheruem lorsqu’il s’agit d’attirer DeFi sur sa plate-forme, hébergeant plusieurs projets, dont Venus, PancakeSwap et Linear Finance.
Binance Coin offre un degré de stabilité grâce à son échange parent et le protocole a des mises à niveau intéressantes à l’horizon qui pourraient aider à augmenter sa valeur jusqu’en 2022. C’est également l’un des jetons les plus largement répertoriés, ce qui en fait un bon choix pour ceux qui commencent tout juste leur voyage dans l’investissement en crypto-monnaie.
4. Dogecoin
Dogecoinest une sorte d’anomalie sur le marché des crypto-monnaies. Le projet a en fait été lancé comme une blague, une façon de faire la satire du battage médiatique qui a entouré le marché des crypto-monnaies en 2013. Cependant, la marque originale et l’approche légère de Dogecoin lui ont non seulement permis de favoriser une base de fans notoirement fidèle, mais également de devenir parmi les dix plus grandes crypto-monnaies de 2021.
Il est important de comprendre que DOGE est très motivé par sa communauté et sa popularité continue grâce au soutien de plusieurs personnalités de premier plan, notamment Elon Musk de Tesla, qui a tweeté à propos de Dogecoin à de nombreuses reprises – envoyant souvent son prix symbolique monter en flèche. Bien que Dogecoin ait de solides références techniques, il est quelque peu daté par rapport à d’autres projets de premier plan.
Bien que Dogecoin soit probablement un investissement à plus haut risque que les autres jetons dont nous avons discuté ici, c’est une option appropriée pour les nouveaux entrants sur le marché des crypto-monnaies car il a un prix de jeton relativement bas. Cela signifie que les investisseurs peuvent acquérir une plus grande participation dans DOGE avec un investissement minimal.
5. Ripple
Ripple est parfois connue sous le nom de crypto-monnaie des banquiers, car le système a été mis en place pour faciliter les transferts de fonds internationaux entre les institutions financières. Un autre pilier des dix premières crypto-monnaies par capitalisation boursière, Ripple est détenu et exploité par Ripple Labs et a été lancé en 2016.
Dans l’état actuel des choses, la plupart des banques comptent sur SWIFT pour les paiements interdevises, ce qui est un processus assez compliqué et coûteux, impliquant à un certain niveau l’achat et la vente de devises. Cependant, Ripple peut fournir un service beaucoup plus rapide, plus efficace et, surtout, moins cher. Plusieurs institutions ont déjà conclu un partenariat avec la plateforme, dont Santander, Standard Chartered et American Express.
Les avantages d’un protocole comme Ripple devraient être évidents. Alors que le prix symbolique a pris un coup en 2020 en raison de certaines difficultés réglementaires, il s’est depuis bien rétabli et de nombreux analystes prédisent une croissance dans un avenir proche. TradingBeasts, par exemple, voit le prix symbolique du XRP augmenter jusqu’à 30% d’ici décembre.
Comment investir dans la crypto-monnaie en 2022
Si vous avez pris la décision de commencer à investir dans la crypto-monnaie en 2022, vous devrez réfléchir à quelques éléments, en plus de choisir les jetons que vous envisagez d’acheter.
Où acheter de la crypto-monnaie
Il va sans dire que vous devrez trouver un courtier ou une bourse qui vous donnera accès au marché. Il existe des centaines de choix et chacun a ses forces et ses faiblesses. Avant de vous engager avec un fournisseur, vous voudrez peut-être prendre en compte quelques facteurs :
- Voulez-vous acheter de la crypto-monnaie et la stocker dans un portefeuille ?
- Prévoyez-vous du day/swing trading ?
- Votre portefeuille comprendra-t-il d’autres actifs financiers ?
- Quel est votre niveau d’expertise actuel ?
- À quel point êtes-vous féru de technologie ?
En tenant compte de ce qui précède, vous serez en mesure de vous faire une meilleure idée de ce dont vous avez besoin d’un courtier en ligne. Par exemple, certaines plateformes offriront une interface utilisateur simple avec des outils de trading de base. Cela suffira pour l’investisseur novice, mais les traders de niveau professionnel voudront probablement opter pour une plate-forme pouvant offrir des outils de trading avancés et les derniers systèmes de cartographie.
Une bonne plate-forme pour la plupart des commerçants, cependant, est eToro. Il a l’une des meilleures réputations du secteur et, bien que sa plate-forme de négociation soit très conviviale, elle fournit tous les outils dont vous aurez probablement besoin pour commencer à créer votre portefeuille de crypto-monnaies.
Portefeuilles de crypto-monnaie
Si vous envisagez d’acheter et de conserver une crypto-monnaie, vous aurez besoin d’un portefeuille cryptopour stocker réellement vos jetons. Un portefeuille est essentiellement un endroit où vous conservez vos clés de crypto-monnaie, c’est-à-dire les codes longs qui allouent votre allocation de jetons sur une blockchain particulière.
Les portefeuilles de crypto-monnaie sont disponibles dans une variété de formats. Vous pouvez utiliser un portefeuille matériel, qui ressemble à une clé USB ultra-sécurisée, un portefeuille de bureau, qui est un logiciel téléchargé sur votre ordinateur, ou un portefeuille Web, ce qui signifie conserver votre crypto avec une plate-forme en ligne.
Si vous cherchez à investir dans la crypto-monnaie en 2022, vous devrez vous procurer un portefeuille. Heureusement, des plateformes comme eToro proposent leurs propres portefeuilles propriétaires en standard. Ceci est particulièrement pratique pour les investisseurs novices en crypto, car cela signifie que vous pouvez acheter, vendre et gérer vos jetons via une plate-forme unique.
Gérer votre investissement en crypto-monnaie
Avant de commencer à créer votre portefeuille de crypto-monnaies, il est important que vous meniez vos recherches de manière approfondie et que vous compreniez ce qu’implique l’achat et la vente de différentes crypto-monnaies. Cependant, une fois que vous avez commencé à investir, il est tout aussi important que vous surveilliez les choses de près.
Un élément clé pour apprendre à investir dans la crypto-monnaie en 2022 est de comprendre que le marché de la crypto-monnaie change rapidement. Vous devez en savoir plus sur le projet particulier dans lequel vous investissez et comment il pourrait être affecté par les crypto-monnaies rivales.
Vous devrez également garder un œil sur tout changement réglementaire dans les principales économies du monde. La plupart des pays cherchent encore à gérer la crypto-monnaie et toute nouvelle législation peut avoir un impact énorme sur le marché de la crypto-monnaie.
Au fil du temps, vous deviendrez meilleur à repérer les tendances – rappelez-vous simplement que le marché des crypto-monnaies nécessite une attention soutenue – que vous soyez en train de HODling ou de trading.
Conclusion
Les douze prochains mois environ devraient être une période passionnante pour la crypto-monnaie. Il y a eu plusieurs développements en 2021 qui ont insufflé une nouvelle vie à l’industrie et l’ont vu atteindre une taille sans précédent. Naturellement, cette croissance a été fantastique pour ceux qui ont choisi d’investir dans le secteur avant le début des records de prix au premier semestre de l’année.
Apprendre à investir dans la crypto-monnaie en 2022 est la première étape pour accéder à l’un des marchés les plus passionnants au monde. Il est important de ne pas précipiter cette étape. Prenez le temps de comprendre ce que font les différents projets de crypto-monnaie, tenez compte de leurs forces et de leurs faiblesses et assurez-vous de connaître tous les rivaux potentiels.
Bien qu’il soit connu pour sa volatilité, le marché des crypto-monnaies présente une bonne opportunité d’investissement pour l’avenir et c’est maintenant le moment idéal pour s’impliquer. Personne ne peut dire avec certitude quelles crypto-monnaies vont exploser en 2022, mais en construisant un portefeuille diversifié et sensé, vous êtes en bonne position pour récolter des récompenses potentielles.
Comme pour toute forme d’investissement, n’engagez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre et respectez toujours un plan et un budget. Ne soyez jamais tenté de faire des investissements à haut risque dans l’espoir qu’ils offriront des rendements rapides et assurez-vous toujours d’être au courant des derniers développements du marché.
