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Examen du planificateur MaxiFi

Maxifi Planner est une puissante plate-forme de budgétisation avec des outils d’analyse d’avenir que vous n’obtiendrez généralement qu’avec un planificateur financier. Faut-il s’inscrire ?

Lorsqu’il s’agit de gérer votre argent , il existe de nombreuses options. Les applications de budgétisation vous permettent de savoir où va tout l’argent, et il existe des robots-conseillers qui peuvent vous aider à prendre des décisions basées sur des objectifs avec vos investissements.

Mais que se passe-t-il si vous voulez de l’aide pour déterminer un niveau de vie durable et atteindre tous vos objectifs dans une seule application holistique ? C’est l’idée derrière MaxiFi Planner.

MaxiFi Planner est une application de finances personnelles conçue pour analyser vos dépenses et vos revenus, puis vous guider dans la prise de décisions qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs de retraite. L’idée est que vous pouvez utiliser vos fonds pour maximiser votre niveau de vie tout au long de votre vie à la retraite .

MaxiFi Planner a été développé par une équipe dirigée par Laurence Kotlikoff, co-auteur de Get What’s Yours: The Secrets to Maxing Out Your Social Security . Avec MaxiFi Planner, tout est pris en compte, y compris vos revenus, vos actifs courants, vos comptes de retraite, votre sécurité sociale, votre logement et vos impôts. Toutes ces informations sont utilisées pour vous aider à établir un budget discrétionnaire conçu pour vous assurer de profiter du reste de votre vie.

Fonctionnalités du planificateur MaxiFi

Il existe un certain nombre de fonctionnalités offertes par MaxiFi Planner pour vous aider à créer une feuille de route pour votre vie. Vous pouvez utiliser le planificateur à tout âge et il peut vous aider à déterminer combien mettre de côté pour l’avenir – et où il sera le plus utile. Certaines des fonctionnalités incluent:

  • Plan de base : il s’agit d’une feuille de route à vie qui comprend le revenu, les dépenses, l’épargne et l’assurance-vie. Vous pouvez le mettre à jour régulièrement afin qu’il s’adapte aux changements qui accompagnent les différentes étapes de la vie. Les décisions concernant le moment d’acheter une maison, de trouver un nouvel emploi et même le budget que vous devez prévoir pour l’épicerie sont incluses.
  • Plan maximisé : En plus du plan de base, vous pouvez également obtenir un plan conçu pour vous aider à augmenter votre revenu discrétionnaire. Vous pouvez trouver les meilleures prestations de sécurité sociale et même trouver les meilleurs moments pour commencer à retirer de vos comptes de retraite.
  • Suivi des progrès : restez informé de votre situation dans le plan et si vous êtes sur la bonne voie. Vous pouvez voir si vous atteignez vos repères et obtenir de l’aide pour atteindre vos objectifs si vous vous écartez du cap.
  • Analyse des risques : à l’ aide de simulations Monte Carlo , MaxiFi Planner peut vous montrer des centaines de scénarios différents, basés sur une variété de stratégies de dépenses et d’investissement. En utilisant cette fonctionnalité, vous pouvez déterminer ce que vous devez changer pour l’avenir.

Grâce à ces fonctionnalités, vous pouvez créer un plan financier complet en fonction de vos objectifs et de vos besoins, et le suivre de manière à maximiser votre niveau de vie.

Tarifs du planificateur MaxiFi

MaxiFi Planner fonctionne avec un abonnement annuel. Si vous voulez continuer à l’utiliser, vous devez continuer à payer.

MaxiFi Planner Standard : 99 $ par an

Cette version vous permet de prendre des décisions de planification complètes et d’exécuter des rapports illimités. Si vous avez un abonnement actif au moment du renouvellement, vous pouvez l’obtenir pour 79 $ l’année suivante.

MaxiFi Planner Premium : 139 $ par an

Vous devez payer pour la version Premium si vous souhaitez accéder à l’analyse Monte Carlo. De plus, cette version vous permet d’approfondir les comparaisons entre les stratégies de risque et de sécurité. Le taux de renouvellement de la version Premium est de 99 $.

Comment s’inscrire à MaxiFi Planner

Pour vous inscrire, vous cliquez sur le bouton rouge « S’inscrire » sur le site Web et ajoutez votre produit préféré à votre panier. Ensuite, vous vérifiez, comme vous le feriez lors de l’achat de tout autre logiciel en ligne. Vous saisissez votre :

  • Adresse e-mail
  • Adresse de facturation
  • Tout code promo
  • Informations de paiement (PayPal ou carte de crédit)

Une fois cela fait, vous recevez les informations dont vous avez besoin pour configurer votre logiciel et commencer à planifier votre avenir.

Synchronisation

Malheureusement, vous ne pouvez pas synchroniser vos institutions financières avec MaxiFi Planner. Contrairement à d’autres applications, qui se connectent aux institutions financières en temps réel, MaxiFi vous oblige à saisir régulièrement des informations. Vous ne pouvez pas non plus importer de fichiers depuis d’autres logiciels, donc si vous avez des fichiers QFX ou QIF, vous ne pouvez pas les inclure.

Sécurité

MaxiFi Planner utilise une sécurité et un cryptage de niveau bancaire. De plus, vous pouvez configurer une authentification à deux facteurs pour un niveau de sécurité supplémentaire lors de l’accès au compte. Non seulement MaxiFi promet d’utiliser les meilleures pratiques de l’industrie, mais il demande également régulièrement à des tiers d’examiner et de tester la sécurité.

Assistance mobile

Bien que vous puissiez accéder à MaxiFi Planner via le navigateur de votre téléphone mobile ou de votre tablette, il n’y a pas d’application mobile spécifique. La plupart du temps, vous accédez au planificateur via le site Web, bien que vous puissiez télécharger une version Windows.

Service Clients

Il n’y a pas de service client, ce qui est dommage pour un produit si cher. Vous ne pouvez pas appeler ni même discuter en direct via le site Web. Au lieu de cela, si vous avez besoin d’aide pour quoi que ce soit, vous devez soumettre un formulaire par e-mail.

Alors que MaxiFi est puissant en tant que logiciel de planification, la réalité est qu’il ne possède pas certaines des mêmes fonctionnalités que vous pourriez attendre de quelque chose d’aussi coûteux.

MaxiFi Planner Avantages et inconvénients

Avantages

  • Résultats prospectifs — Créez un plan qui reflète l’évolution de votre situation afin de maximiser votre argent et de maintenir un niveau de vie élevé tout au long de votre vie et de votre retraite.
  • Une analyse puissante pour vous aider à comprendre les décisions — Vous pouvez voir l’impact de différentes décisions, en particulier si vous obtenez la version Premium.
  • Facile à utiliser — Tous les formulaires sont faciles à utiliser, même s’il est un peu fastidieux de saisir toutes les informations manuellement.
  • Approche holistique des finances — MaxiFi Planner prend en compte tous les aspects de votre situation financière, y compris la sécurité sociale, les impôts et les investissements en plus de vos revenus et dépenses pour vous donner une vue d’ensemble de tout.

Inconvénients

  • Cher — Vous paierez chaque année pour l’utilisation, selon la version que vous choisissez. Pour certains ménages, cela peut être un prix élevé à payer, même si c’est probablement moins cher que des visites régulières chez un planificateur financier.
  • Pas de synchronisation — Vous ne pouvez pas extraire automatiquement les informations de vos institutions financières pour les ajouter au logiciel. Sans ces connexions en direct aux banques, vous devez mettre à jour les éléments vous-même.
  • Service client limité – MaxiFi Planner ne vous permet de parler à personne, et vous ne pouvez même pas discuter en direct. Avec ce que vous payez, vous vous attendez à obtenir quelque chose au-delà d’un formulaire de courrier électronique.

Alternatives à MaxiFi Planner

Vous pouvez trouver des alternatives raisonnables à MaxiFi Planner.

PocketSmith , par exemple, fournit des prévisions et vous aide à planifier l’avenir avec des scénarios de simulation . Il n’utilise peut-être pas les simulations Monte Carlo, mais il offre une synchronisation en direct avec vos différents comptes et peut se projeter dans le futur. Le prix des projections sur 10 ans est comparable à celui de MaxiFi Planner’s Premium.

Il est également possible d’utiliser des outils comme Personal Capital et Ellevest pour obtenir une vue globale de vos finances. Avec ces applications, vous pouvez vous connecter à vos comptes bancaires et comptes de placement et obtenir une vue globale de vos finances ainsi qu’une aide budgétaire. Vous pouvez même obtenir de l’aide pour investir avec ces produits.

C’est pour qui?

MaxiFi Planner est idéal pour quelqu’un qui souhaite une analyse approfondie de ses finances et souhaite maximiser ses revenus futurs et son niveau de vie. Le principal argument de vente est la puissante capacité de simulation de Monte Carlo, qui n’est normalement pas disponible dans les logiciels financiers des ménages. Si vous décidez d’acheter MaxiFi, il est plus logique de passer à la version Premium afin que vous puissiez comparer risque/sécurité et profiter de l’analyse.

Résultat final

MaxiFi Planner possède des fonctionnalités puissantes qui le mettent à égalité avec un planificateur financier à vos côtés. Si tout ce que vous voulez, c’est un examen occasionnel de vos finances et une aide budgétaire, MaxiFi n’est probablement pas le bon choix pour vous. Cependant, si vous souhaitez une aide à long terme pour déterminer comment maximiser vos comptes de sécurité sociale et de retraite, et que vous souhaitez obtenir des conseils pour élaborer un plan financier détaillé à vie, cela peut être un excellent outil.

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