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Le trading à long terme : ça marche ou pas ?

Votre trading est-il rentable à long terme ? Mains en l’air qui a déjà fait exploser un compte de trading? Ou peut-être avez-vous adopté une mauvaise stratégie de trading et perdu la majeure partie de votre compte? Si quelque chose comme ça vous arrivait, ne vous sentez pas mal. Presque tous les traders connaissent une sorte d’épuisement de compte dans leur trading à un moment donné. La bonne nouvelle est que nous pouvons apprendre de nos erreurs de manière importante.

Il existe un concept unique (et facile) que vous pouvez apprendre qui peut empêcher les explosions de comptes majeurs de se produire. Si vous voulez pouvoir continuer à trader à long terme, portez votre attention sur le risque de ruine.

Le risque de ruine est simplement la probabilité que le solde de votre compte atteigne zéro (ou une sorte de retrait majeur). Sur la base de vos données de trading de votre stratégie de trading prédéterminée, vous pouvez calculer les chances que votre compte soit effacé.

Vous ne pouvez pas empêcher votre compte d’être effacé, mais comprendre le risque de ruine peut vous aider à éviter d’atteindre et de dépasser un retrait maximum souhaité.

Pourquoi vous devez connaître votre risque de ruine

Si vous allez trader pendant des années, plutôt que des mois, des semaines ou des jours, vous devez connaître votre risque de ruine. C’est ce que j’essaie de dire à toute personne intéressée par le trading: « Si vous traitez le marché comme une machine à sous, il mangera votre argent pour le petit-déjeuner. » Je ne sais pas combien de fois j’ai entendu des histoires déchirantes de personnes risquant tout sur une, deux ou juste une poignée d’opérations et ont fini par tout perdre. Trop souvent, les gens entrent sur le marché parce qu’ils veulent alléger un fardeau financier immédiat et finissent par se brûler parce qu’ils sont pressés de faire des profits immédiats. Connaître le risque de ruine peut éliminer cette mouche du siège de votre pantalon attitude envers le trading. Il aide les traders à négocier de manière plus responsable, en gardant à l’esprit le risque à chaque transaction.

Comment comprendre le risque de ruine ?

Comment le ror est-il calculé ?

Si je devais essayer de vous dire la formule du risque de ruine, vous courriez probablement en criant pour les collines. Si vous êtes un super nerd (comme moi) et que vous voulez vraiment regarder la formule, vous pouvez la consulter ici. Pour les non-nerds, nous avons une meilleure solution. Nous avons une calculatrice gratuite, étonnante et facile à utiliser qui fera tout pour vous. Mais vous avez d’abord besoin d’informations liées à votre stratégie. Pour réussir à déterminer votre risque de ruine, vous devez d’abord définir un pourcentage de risque maximum sur chaque transaction. Ensuite, vous devrez définir des règles, déterminer votre stratégie de trading et être cohérent. En plus de votre stratégie, il est important de définir un objectif de prise de profit en utilisant un ratio risque/rendement ou un pourcentage de profit moyen.

Une fois que vous avez redressé votre stratégie, votre risque et votre récompense, déterminez combien d’argent vous devriez perdre sur votre compte qui vous mettrait vraiment en colère, grâce à votre retrait maximal à la baisse. Ensuite, vous devez commencer à suivre vos transactions sur papier (ou plus probablement à l’aide d’une feuille de calcul). Une fois que vous avez enregistré certaines données. Terminez en entrant vos chiffres dans notre calculateur de risque de ruine. Vous pouvez également jouer avec différents numéros et trouver un équilibre qui vous convient. Essayez-le, puis revenez à la calculatrice et modifiez à nouveau vos chiffres. Voir ci-dessous pour des instructions plus détaillées sur la façon de se préparer au calcul du risque de ruine:

Définir le risque sur le pourcentage de votre compte

Connaître le pourcentage correct de risque aidera le trading à long terme.

L’une des premières choses que vous devez comprendre est combien vous risquez par transaction. Cela se fait généralement en pourcentage de votre compte. De nombreux traders expérimentés recommandent un risque maximum de 2% par transaction et une mise à l’échelle à mesure que votre compte se développe. Donc, plus votre compte est élevé, plus le pourcentage que vous pourriez vouloir risquer est faible. L’idée ici est simple, plus le pourcentage que vous risquez par transaction est faible, plus vous pouvez perdre et garder le solde de votre compte en vie. Prenez-en considération. Disons que vous avez 1 000 $ dans votre compte. Si vous risquez 2%, cela signifie que vous pourriez perdre 50 fois de suite (encore plus si vous considérez la composition) tout en maintenant un équilibre. Que se passe-t-il si vous risquez 1%? Cela vous donne encore plus de transactions avant de faire exploser votre compte, 100 transactions. Que diriez-vous de 0,5%? Cela signifie 200 transactions avant de faire exploser votre compte. Donc, plus le pourcentage est bas, plus vous pouvez faire des erreurs tout en gardant votre compte à flot. Et croyez-moi, vous perdrez des trades et à un moment donné, vous aurez une série de pertes. En gardant votre pourcentage de risque bas, vous garderez votre compte de trading dans une position beaucoup plus saine. En fin de compte, c’est à vous de décider, et en utilisant notre calculateur de risque de ruine, vous pouvez jouer avec les chiffres qui vous conviennent le mieux.

Trouvez une stratégie et suivez-la

Choisir une bonne stratégie vous aidera à réussir.

Une autre chose que je dis toujours aux traders est : soyez cohérent. Je serai le premier à l’admettre, c’est plus facile à dire qu’à faire, mais non moins important à avoir en place pour un trading réussi. C’est pourquoi nous avons besoin de règles très spécifiques que nous pouvons suivre chaque fois que nous prenons un échange. S’il y a une faille dans votre stratégie ou un domaine qui, selon vous, pourrait être amélioré, vous pouvez toujours modifier une ou plusieurs de vos règles. Mais vous ne pouvez pas suivre avec précision le succès de votre stratégie si vous suivez simplement quelques règles ou modifiez les règles arbitrairement. La stratégie est importante, mais si je peux être honnête avec vous, ce n’est pas la chose la plus importante. Bien gérer votre argent est la partie la plus importante du trading. N’importe qui peut faire de gros gains et gagner beaucoup d’argent en peu de temps, mais en fin de compte, votre capacité à négocier à long terme dépend de la façon dont vous gérez votre argent, ce qui commence par la compréhension du risque de ruine.

Déterminez votre rentabilité (facteur profit)

Connaître la rentabilité de votre stratégie est une autre donnée clé pour déterminer le risque de ruine. Il existe plusieurs façons de déterminer votre rentabilité :

Tout d’abord, vous pouvez avoir un ratio risque / récompense défini, qui est fixé à chaque transaction. Par exemple, un ratio risque-récompense de 2:1 signifie que pour chaque 1 $ que vous risquez, vous vous attendez à gagner 2 $. Ainsi, votre stratégie de prise de profit peut être définie sur cela, et vous gagnez le trade avec un gain de 2 $ ou perdez avec une perte de 1 $. C’est probablement le plus facile à déterminer et à calculer, mais en réalité, les profits et les pertes seront probablement un peu plus dynamiques.

Deuxièmement, vous
avez un ratio risque/rendement moins fixe, peut-être que sur un trade vous faites 1,5x votre risque, sur le second trade vous faites 2x votre risque et sur le troisième vous faites 0,5x votre risque. Pour calculer cette méthode, tout ce que vous avez à faire est de calculer le ratio de gain moyen de tous vos trades gagnants. Par exemple:

1,5 + 2 + 0,5 / 3 = 1,33

C’est tout ce dont vous avez besoin pour calculer votre rentabilité.

Déterminez votre retrait maximal acceptable

Connaître votre lancer maximal vers le bas peut éviter beaucoup de détresse.

Le retrait est un pourcentage de la perte totale du compte depuis le pic de rentabilité jusqu’au minimum des pertes maximales. En fin de compte, c’est à vous de comprendre ce nombre, en fonction de votre tolérance au risque. Ma suggestion est de vous poser cette question: combien d’argent pourriez-vous perdre avant de vous mettre en colère au point de faire un trou dans le mur? Et puis réduire ce montant de moitié. Ce n’est pas un conseil commercial, mais ma meilleure suggestion serait de fixer ce chiffre entre 10% et 25%. Si vous êtes un peu plus ou moins tolérant au risque, n’hésitez pas à ajuster ce nombre à ce qui vous convient le mieux.

Enregistrez vos transactions – Connaissez votre pourcentage de gains

Avant d’arriver à la calculatrice (gardez vos chevaux, nous avons presque terminé), vous devez ajouter toutes ces informations ensemble et les utiliser pour commencer à suivre vos résultats de trading. Il n’est pas nécessaire que ce soit quelque chose de spécial. Vous avez juste besoin de connaître votre pourcentage de victoire et votre facteur de profit moyen. Une fois que vous avez développé une sorte d’historique avec votre stratégie, vous pouvez commencer à écrire vos transactions. Non seulement la journalisation vous aidera à connaître votre risque de ruine, mais elle fera également de vous un meilleur trader. Il y a quelque chose dans le fait d’avoir de vraies données à portée de main, ce qui vous permet de prendre des décisions plus éclairées concernant votre trading. Voir que vous avez suivi vos transactions et que vous avez maintenant la chance de connaître votre pourcentage de victoire et d’autres variables, peut avoir un impact majeur sur tout votre taux de réussite global.

Voici un exemple de ce que vous pouvez faire. Si vous tradez sur le Forex, vous négociez sur un compte démo. Essayez de suivre 50 opérations. Soyez cohérent avec votre stratégie. Analysez vos données. Vous pouvez le connecter à notre calculateur de risque de ruine. Si la calculatrice vous donne une faible chance d’atteindre votre draw-down maximum, excellent travail! Vous avez élaboré une stratégie toujours à faible risque. Si la calculatrice indique que votre risque de ruine est élevé, eh bien, vous voudrez peut-être modifier votre stratégie et tenter de faire 50 transactions supplémentaires en vertu des nouvelles règles. Vous pouvez toujours revenir à notre calculateur pour exécuter à nouveau vos chiffres.

Si vous êtes un peu intimidé de commencer votre journal de trading, ne vous inquiétez pas, car nous avons ce qu’il vous faut. Nous avons une feuille de calcul gratuite de surveillance du commerce Forex que vous pouvez télécharger ici (à venir).

Utilisez notre calculateur de risque de ruine

Enfin – je sais que vous avez attendu longtemps pour en arriver là – nous pouvons parler du calculateur de risque de ruine. Cette calculatrice pratique peut vous faciliter la vie et vous aider à gérer les risques de manière très pratique. Notre calculateur est facile à utiliser et vous n’avez besoin que de 5 points de données pour comprendre votre risque de ruine en fonction de votre stratégie actuelle. Si vous avez suivi ce guide de stratégie et surveillé vos transactions, tout ce que vous avez à faire est d’entrer vos numéros.

Les points de données que vous devez entrer sont, le taux de victoire, le profit / perte moyen, le risque par transaction, le nombre de transactions et le draw-down maximum%.

Une fois que vous avez entré les chiffres, cliquez sur le bouton Calculer. Vous obtiendrez un pourcentage de la chance que vous atteignez votre risque de ruine. Plus le nombre est bas, meilleure est la gestion des risques de votre stratégie.

Conclusion

Comme vous l’avez probablement déjà compris, le risque de ruine est une mesure essentielle pour pouvoir trader à long terme. En comprenant votre risque de ruine, vous pouvez réduire considérablement le risque dans votre stratégie de trading. Cela vous aidera également à optimiser votre stratégie afin que vous puissiez trouver l’équilibre parfait entre le pourcentage de risque par transaction, le pourcentage de paiement et le facteur profit. De plus, en inscrivant vos opérations dans l’agenda, vous serez en mesure de collecter les données nécessaires pour pouvoir calculer pleinement votre risque de ruine. Ne laissez pas votre stratégie de trading souffrir en ignorant les avantages potentiels que le risque de ruine peut avoir pour votre stratégie.

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