Si vous cherchez à gagner des crypto-monnaies gratuites, ne cherchez pas plus loin que le piquetage. Que vous soyez un débutant ou un vétéran expérimenté de la crypto-monnaie, parier vos actifs cryptographiques est un excellent moyen de gagner un revenu passif au fil du temps. Vous pouvez obtenir des taux de rendement beaucoup plus élevés que les options traditionnelles avec de nombreuses méthodes différentes de jalonnement cryptographique.
Dans ce guide, nous discuterons de ce qu’est le jalonnement, de ses différentes formes et vous donnerons la meilleure option pour votre niveau de connaissance de la crypto-monnaie.
Entrons dans le vif du sujet.
Index du contenu:
Qu’est-ce que Staking Crypto?
Le jalonnement est le processus consistant à prendre vos actifs cryptographiques et à les utiliser pour sécuriser et valider les transactions sur un réseau blockchain. Cela peut être fait en tant que validateur vous-même ou en déléguant votre pari à un opérateur de pool de paris ou à un fournisseur de services en tant qu’échange centralisé. Lorsque vous déléguez, vous ne donnez pas vos actifs à quelqu’un, mais vous lui permettez plutôt d’accéder à ses droits de vote.
Par exemple, Cardano (ADA) utilise un mécanisme de preuve de pari. Les utilisateurs peuvent choisir d’être un opérateur de pool de pieux (SPO), ce qui signifie qu’ils gèrent un nœud et peuvent recevoir Cardano d’autres utilisateurs par délégation. Ils peuvent également être un délégant, ce qui signifie qu’ils transmettent leur pouvoir de vote à quelqu’un d’autre, mais possèdent toujours leur ADA. Cardano est également un jalonnement liquide, ce qui signifie que vous pouvez toujours échanger / vendre ADA qui est misé.
Piquage centralisé vs décentralisé
En ce qui concerne les options de jalonnement, elles se répartissent en deux catégories générales: centralisées et décentralisées.
Le jalonnement centralisé est le jalonnement via un service centralisé tel qu’un échange de crypto-monnaie tel que Binance, Kraken ou Coinbase. Dans les options de mise centralisées, il existe donc deux catégories principales, le protocole de pari et les programmes de gains. Notez que les services de jalonnement de Binance et Kraken ne sont pas disponibles aux États-Unis.
Le jalonnement de protocole
est un jalonnement effectué directement sur une blockchain, ce qui signifie que vous déléguez votre crypto-monnaie à un validateur (souvent l’échange lui-même). C’est souvent un rendement stable et décent, mais cela pourrait entraîner des coûts supplémentaires ou des commissions que vous n’obtiendriez pas si vous vous impliquiez. Vous devez également conserver vos actifs sur l’échange plutôt que dans un portefeuille dans lequel vous détenez les clés.
Les programmes de gains sont généralement plus rentables, mais ils peuvent ne pas protéger votre capital. Vous prêtez généralement vos actifs à un tiers qui n’offre pas les mêmes garanties que le protocole de jalonnement.
Le jalonnement
décentralisé se présente sous trois formes: le jalonnement du pool de liquidités, le jalonnement de la plate-forme de prêt et le jalonnement de protocole.
Le jalonnement de protocole est le même que les services centralisés, mais plutôt que l’échange centralisé, c’est celui qui met vos ressources en jeu, les met en jeu vous-même et les conserve dans un portefeuille externe. Vous pouvez également choisir le validateur que vous utilisez.
Le jalonnement de la plate-forme de prêt est assez simple et se fait sur des plates-formes de prêt décentralisées comme AAVE. Vous fournissez un bien (offre) et gagnez ce qui est généralement un rendement modeste (mais il est basé sur la quantité d’offre et de demande qu’il y a). Il n’y a pas de risque réel et vous pouvez donc emprunter sur les biens livrés.
Le jalonnement de pool de liquidité consiste à fournir deux actifs en dollars équivalents à une bourse décentralisée telle qu’Uniswap. Vous recevrez alors des frais de négociation proportionnels à la liquidité que vous avez fournie, ce qui dépend du volume de négociation effectué à l’aide du pool. Il y a plus de risques sous la forme d’une perte impermanente, mais les primes peuvent le compenser.
La meilleure façon de parier pour les débutants
La meilleure façon de commencer à parier pour les débutants est d’utiliser une option centralisée comme Coinbase Earn, ou un service similaire où l’échange pointe simplement vos actifs vers le protocole blockchain. Il n’y a aucun risque de perdre des actifs (à condition que vous fassiez confiance à l’échange), les rendements sont stables, et en supposant que vous avez utilisé l’échange pour effectuer votre premier achat de crypto-monnaie, vos actifs sont déjà là et prêts à être misés. Selon la ressource, vous pouvez gagner de 2 à 15%.
Voici un aperçu du jalonnement sur Coinbase:
Comme vous
pouvez le voir dans l’image ci-dessus, vous pouvez faire du jalonnement Ethereum, sans avoir à apprendre à parier Ethereum. Il suffit de faire quelques clics et de confirmer sur Coinbase. D’autres options centralisées pour le jalonnement de crypto-monnaie sont Binance, Kraken, KuCoin et Crypto.com, avec des processus tout aussi simples.
La meilleure façon de parier pour les utilisateurs intermédiaires
La meilleure façon de commencer le jalonnement pour les utilisateurs intermédiaires est d’effectuer un piquetage direct du protocole. Cela signifie simplement que plutôt que de laisser l’échange de crypto-monnaie conserver et pointer vos actifs, vous les conservez dans un portefeuille externe et les déléguez vous-même. Cela peut être fait assez facilement via la plupart des portefeuilles d’extension de navigateur externes comme MetaMask ou Coinbase Wallet et via des applications de portefeuille matériel comme Ledger Live.
Choisissez simplement l’actif que vous souhaitez parier,
avec quel validateur vous souhaitez parier, combien vous allez parier, puis commencez à gagner après avoir confirmé. Des applications comme Ledger Live fournissent des conseils étape par étape lorsque vous êtes prêt à parier, ainsi qu’un bouton « Enjeu » facile à trouver.
L’avantage de faire le protocole de jalonnement vous-même est que vous contrôlez vos actifs, vous pouvez choisir un validateur avec un tarif que vous aimez, et vous avez plus de liberté pour les déplacer.
Gardez à l’esprit que certaines crypto-monnaies, telles que Cardano et Cosmos, sont beaucoup plus faciles à parier au niveau du protocole avec très peu d’investissement. Pendant ce temps, Ethereum nécessite beaucoup plus d’investissements (il y a un minimum de 32 ETH et des exigences techniques), de sorte que beaucoup de gens utilisent des jetons de jalonnement liquides tels que Lido (STETH) ou Rocket Pool (RETH) pour parier de petites quantités d’ETH.
La meilleure façon de parier pour les utilisateurs avancés
Pour les utilisateurs avancés de crypto, le moyen le plus sûr et peut-être le meilleur de parier serait toujours de miser le protocole. C’est un rendement constant sans risques réels. Cependant, les utilisateurs avancés sont probablement motivés à tirer parti à la fois de leurs connaissances et de leurs avoirs en utilisant des éléments tels que les pools de liquidités et les plateformes de prêt. Les pools de liquidité sont le meilleur moyen de parier pour les utilisateurs avancés qui cherchent potentiellement à maximiser leurs rendements, tandis que les plateformes de prêt leur offrent un moyen de tirer parti de leurs avoirs par le jalonnement.
En jalonnant le pool de liquidités, les utilisateurs peuvent souvent obtenir un taux de rendement supérieur à 30%, mais faire face au risque de pertes impermanentes. Alors qu’avec le jalonnement de la plate-forme de prêt, ils gagnent un taux de rendement beaucoup plus faible, mais peuvent tirer parti de leurs avoirs pour contracter des prêts. Ce sont à la fois des moyens plus risqués et plus complexes de cibler la cryptographie.
Réflexions finales : le jalonnement devrait être pour tout le monde
Bien qu’il existe de nombreuses façons de parier sur le cryptage, la meilleure et la plus sûre consiste simplement à jalonner le protocole de base.
Que vous le fassiez seul ou par le biais d’un échange, c’est à vous de décider. Si vous êtes plutôt un amoureux du risque, faites preuve de diligence raisonnable et recherchez des pools de liquidités et des plateformes de prêt pour voir si c’est quelque chose que vous voulez essayer.
