Les investisseurs intermédiaires ou avancés qui souhaitent se tenir au courant des nouvelles du marché et obtenir des analyses à jour trouveront que Morningstar est un excellent service à utiliser.
Morningstar est une société de services financiers bien connue pour sa recherche en investissement. Les investisseurs peuvent consulter une partie de son contenu gratuitement, mais la souscription à un abonnement vous donne un accès complet à ses recherches, articles et outils que vous pouvez utiliser pour créer votre portefeuille.
Index du contenu:
Caractéristiques
Voici quelques-unes des fonctionnalités offertes par Morningstar.
Cotes d’investissement
Les cotes d’investissement de Morningstar comptent parmi ses services les plus connus. La société propose des notations pour les fonds communs de placement et les FNB sur une échelle de 5 étoiles.
Ces évaluations ne sont pas faites par des humains. Ils sont basés uniquement sur une formule qui tient compte de la performance historique du fonds, des frais et du risque.
La formule utilisée est incroyablement complexe, mais elle donne un aperçu utile d’un fonds. Un fonds avec une note de 5 étoiles fait partie du top 10 % des fonds communs de placement de son secteur.
En même temps, ces évaluations ne sont pas parfaites. Les performances historiques n’indiquent pas toujours les performances futures d’un fonds, il est donc important de faire vos propres recherches avant de faire un investissement.
Perspectives d’analystes
Morningstar compile des informations et des analyses sur différentes opportunités d’investissement, y compris des actions, des obligations, des fonds communs de placement et d’autres titres, provenant de plus de 250 analystes indépendants.
Ces informations incluent les opportunités d’investissement potentielles et les risques qui y sont associés, ainsi que les notations des fonds communs de placement et des FNB que vous pouvez utiliser pour avoir une idée rapide de leurs performances futures.
Vous pouvez afficher un résumé de l’analyse sur différents types d’investissement ou trier les choix des analystes en fonction de votre objectif d’investissement. Cela peut vous permettre de créer plus facilement un portefeuille qui vous convient.
Outils de dépistage
L’une des parties les plus difficiles de l’investissement consiste simplement à trouver les titres dans lesquels vous souhaitez investir. Par exemple, vous souhaiterez peut-être trouver une entreprise dans un secteur spécifique, avec un ratio PE entre 10 et 20 et une capitalisation boursière d’au moins 10 $. milliard.
Morningstar propose un puissant filtre d’actions que vous pouvez utiliser pour rechercher des sociétés qui correspondent aux critères que vous souhaitez définir.
Vous pouvez également utiliser le filtre pour filtrer les fonds communs de placement et les FNB en fonction de facteurs tels que leur répartition entre les actions et les obligations ou leurs ratios de dépenses.
Suivi des investissements
Le suivi du rendement de vos placements est essentiel pour atteindre vos objectifs de placement. Si votre portefeuille sous-performe, vous souhaiterez peut-être apporter des modifications au placement que vous achetez ou effectuer d’autres ajustements.
Morningstar a un gestionnaire de portefeuille pour vous aider à garder un œil sur le rendement de votre portefeuille. Les outils se mettent automatiquement à jour à mesure que les cours des actions et des fonds communs de placement changent. Vous pouvez visualiser votre performance sur différentes périodes et comparer la performance de votre portefeuille au marché dans son ensemble ou à des fonds communs de placement spécifiques.
Vous pouvez également utiliser cet outil pour suivre les opportunités d’investissement. Par exemple, vous pouvez mettre une entreprise sur votre liste de surveillance afin de voir quand elle tombe à un prix auquel vous êtes à l’aise d’acheter.
Rayon X de portefeuille
Une fois que vous avez construit un portefeuille d’investissement, l’outil de radiographie de portefeuille de Morningstar peut vous donner un aperçu détaillé de vos investissements. Il peut vous dire des choses telles que l’importance de la pondération des différentes industries dans votre portefeuille et d’autres informations précieuses sur vos investissements.
L’outil peut également creuser dans le portefeuille de différents fonds communs de placement. La plupart des fonds communs de placement publient des informations sur leurs avoirs, mais il peut être difficile de lire leurs publications. Portfolio X-ray peut vous renseigner rapidement et facilement sur les avoirs et les répartitions d’un fonds commun de placement et sur la façon dont la propriété du fonds affecte votre portefeuille plus large.
Prix et frais
Morningstar offre deux niveaux de service.
Le service gratuit de Morningstar comprend un accès complet à ses archives d’articles, ainsi qu’un accès limité à ses outils de sélection et à ses outils de gestion de portefeuille. Vous pouvez également consulter gratuitement les cotes de ses fonds communs de placement.
Morningstar Premium, qui coûte généralement 199 $ par an, donne un accès complet à tous les services de Morningstar. Cela comprend un accès complet aux outils de gestion de portefeuille et aux filtres d’investissement du site Web, ainsi qu’un accès immédiat aux rapports d’analystes et aux choix d’investissement.
S’enregistrer
L’inscription à Morningstar Premium est simple.
Pour commencer, vous fournirez votre nom, votre adresse e-mail et un mot de passe. Ensuite, choisissez la durée de votre abonnement. Entrez votre adresse et vos informations de paiement afin que Morningstar puisse débiter votre carte de crédit, et vous serez prêt à commencer à utiliser le site.
Si vous souhaitez créer un compte gratuit, le processus est le même, sans les informations de paiement.
Une fois votre compte créé, vous aurez un accès complet à toutes les ressources et outils de Morningstar. Vous voudrez mettre les informations de votre portefeuille dans le gestionnaire de portefeuille du site afin que vous puissiez commencer à l’utiliser pour suivre vos performances. Vous pouvez saisir vos informations manuellement ou les importer depuis d’autres sites Web.
Assistance mobile
Morningstar propose une application mobile très appréciée avec des fonctionnalités similaires à son site Web.
Lorsque vous ouvrez l’application, la première chose que vous voyez est un tableau de bord contenant des informations sur les principaux indices boursiers du monde entier. Vous pouvez balayer pour afficher les actualités du marché ou une liste de titres faisant de grands mouvements sur le marché.
Vous pouvez glisser pour accéder aux articles d’actualité vedettes de Morningstar, vous donnant ainsi une mise à jour quotidienne sur le marché.
Vous pouvez également vous connecter à votre compte Morningstar pour consulter votre portefeuille et ses performances ou utiliser la fonction de recherche de l’application pour commencer à rechercher des sociétés et des fonds communs de placement.
Sécurité
Même si vous ne faites pas confiance à Morningstar pour vos investissements réels, le site aura vos informations de carte de crédit et des informations sur vos investissements. Chaque fois que vous êtes en ligne, il est important que vos informations personnelles restent sécurisées.
Morningstar utilise des mesures de sécurité standard de l’industrie, y compris le cryptage pour protéger vos informations personnelles et la carte de crédit que vous utilisez pour payer votre abonnement à Morningstar Premium.
Assistance/Service client
Morningstar offre de multiples possibilités d’assistance aux clients qui ont besoin d’aide.
Tout d’abord, le site Web propose un centre d’aide et un guide de l’utilisateur que vous pouvez lire pour trouver des réponses à vos questions. Ceux-ci peuvent vous guider sur la meilleure façon d’utiliser les fonctionnalités et les outils du site, tels que l’outil de radiographie Portfolio.
Si vous souhaitez obtenir de l’aide de la communauté ou simplement discuter avec des investisseurs partageant les mêmes idées, vous pouvez rejoindre la communauté Morningstar. Ici, vous pouvez poser des questions sur l’utilisation du site Web ou sur des opportunités d’investissement spécifiques et partager des idées avec d’autres utilisateurs de Morningstar.
Morningstar dispose également d’une ligne téléphonique d’assistance ouverte de 8 h à 17 h.
Avantages et inconvénients
Avant de vous inscrire à Morningstar, tenez compte de ces avantages et inconvénients.
Avantages
- L’essai gratuit vous donne la possibilité d’utiliser les outils du site avant de payer
- Nouvelles et analyses d’investissement de classe mondiale
- Interface élégante et facile à utiliser
- Des outils de dépistage puissants
Inconvénients
- Les notes portent souvent sur les performances passées, qui ne reflètent pas toujours les résultats futurs
- Forte concentration sur les fonds communs de placement par rapport aux ETF et aux actions
- Les abonnements peuvent coûter cher
Recommandation honnête
Morningstar est l’un des principaux sites Web d’actualités et d’analyses en matière d’investissement. Cela est particulièrement vrai si vous êtes un investisseur en fonds communs de placement, car les cotes de fonds de Morningstar sont incroyablement populaires dans l’industrie.
Si vous êtes un investisseur plus actif qui est toujours à la recherche d’une nouvelle opportunité, ou si vous aimez simplement lire sur la finance et l’investissement, Morningstar Premium est un excellent service à utiliser . Si vous êtes un investisseur non interventionniste qui aime s’en tenir aux fonds indiciels et ne recherche pas d’analyses et d’actualités financières pour le plaisir, vous n’avez probablement pas besoin de vous inscrire à Morningstar.
Qu’est-ce que disent les autres
C’est ce que disent d’autres grands sites Web à propos de Morningstar.
- Well Kept Wallet – «Pour l’investisseur sérieux qui aime se plonger dans la recherche et les données, Morningstar Premium offre une valeur suffisante pour justifier le prix élevé. Vous obtenez des chiffres historiques, des analyses d’experts et des informations détaillées sur les actions et les fonds communs de placement en un seul endroit.
- Wallet Hacks – « Morningstar Premium est conçu principalement pour les investisseurs autonomes. Il ne fait pas l’investissement pour vous (c’est un conseiller robot), mais il vous donnera tous les outils, recherches et analyses dont vous avez besoin pour être un meilleur investisseur. Il convient également mieux aux investisseurs à long terme, en particulier à ceux qui préfèrent investir par l’intermédiaire de fonds communs de placement.
Alternatives Morningstar
Si vous n’êtes pas sûr que Morningstar vous convient, envisagez ces alternatives.
Seeking Alpha
Seeking Alpha est un autre site Web qui publie des articles, des recherches et des analyses sur tous les types d’investissements. Alors que Morningstar se concentre fortement sur les fonds communs de placement et publie du contenu sur d’autres titres, Seeking Alpha publie du matériel sur tous les types d’investissements. Cela peut être intéressant si vous souhaitez négocier des actions, des options ou des matières premières plutôt que des fonds communs de placement.
Une chose à garder à l’esprit est que Seeking Alpha fait du crowdsourcing son contenu. Alors que bon nombre de ses rédacteurs sont des experts du secteur, certains de ses rédacteurs sont simplement des investisseurs expérimentés qui n’ont peut-être pas travaillé dans le secteur. Cela signifie qu’ils peuvent offrir une perspective unique sur les choses, mais certaines personnes peuvent préférer obtenir une analyse de professionnels de la finance.
Au-delà de son contenu écrit, Seeking Alpha propose également des notations boursières, un outil de filtrage et des prévisions.
Comme Morningstar, vous pouvez accéder gratuitement à certains des outils de Seeking Alpha. Un abonnement Premium qui ajoute plus de fonctionnalités coûte 19,99 $ par mois et un abonnement Pro, qui comprend des newsletters exclusives et un service VIP, coûte 199,99 $ par mois.
Robinhood
Robinhood n’est pas une société de recherche en investissement comme Morningstar. Robinhood est une maison de courtage qui aide les gens à acheter et à vendre des actions d’ETF, d’actions et d’autres titres. Vous pouvez également utiliser Robinhood pour échanger des options et des crypto-monnaies.
Le service de base de Robinhood est entièrement gratuit. Il n’a aucune exigence de solde minimum, aucun frais de tenue de compte et aucune commission.
Grâce à l’application Robinhood, vous pouvez accéder à des informations et à des analyses sur différentes actions des principales publications, notamment le Wall Street Journal, Barrons et Bloomberg.
Si vous vous inscrivez à Robinhood Gold, vous avez accès à des services supplémentaires, notamment des recherches et des analyses professionnelles de Morningstar, des dépôts instantanés plus importants sur votre compte, la possibilité d’investir en utilisant la marge et des données de marché de niveau 2 en temps réel. Robinhood Gold coûte 5 $ par mois.
Zacks Trade
Zacks est un autre site Web de recherche en investissement proposant des analyses sur tous les types de titres.
Une chose qui le différencie de Morningstar est qu’il propose une grande variété d’options d’abonnement destinées aux personnes intéressées par différents types d’investissement.
Par exemple, Zacks ETF Investor se concentre principalement sur les fonds négociés en bourse tandis que Zacks Income Investors se concentre sur les investissements qui peuvent aider les investisseurs à générer un revenu à partir de leur portefeuille.
La société propose des offres groupées qui vous permettent d’économiser sur l’accès à plusieurs abonnements. Zacks Investor Collection coûte 59 $ par mois et comprend l’accès à huit des abonnements du site. Zacks Ultimate coûte 299 $ par mois et donne aux clients l’accès à 21 abonnements de Zacks.
FAQ
Voici quelques questions fréquemment posées sur Morningstar.
Comment Morningstar évalue-t-elle les investissements ?
Les analystes de Morningstar créent des cotes d’investissement basées sur les performances antérieures et les attentes de leurs performances futures. La méthode exacte varie selon le type de sécurité. Par exemple, les analystes utilisent des modèles de flux de trésorerie actualisés pour évaluer les actions, tandis que la formule d’attribution des notes aux fonds communs de placement examine uniquement le rendement historique ajusté en fonction du risque de chaque fonds.
Comment fonctionne le système de notation cinq étoiles de Morningstar ?
Morningstar attribue une note aux fonds communs de placement en fonction de leur classement par rapport à d’autres fonds similaires. Les dix pour cent des fonds les plus riches obtiennent une note de cinq étoiles tandis que les dix pour cent les plus bas obtiennent une étoile. Les 35% du milieu gagnent trois étoiles et les entreprises entre quatre et deux étoiles.
Comment Morningstar prévient-il les conflits d’intérêts ?
Les analystes qui possèdent des actions peuvent être en conflit d’intérêts s’ils écrivent sur les sociétés qu’ils possèdent ou contre lesquelles ils parient. Morningstar prévient ces conflits d’intérêts en interdisant à ses analystes de détenir des positions dans les sociétés qu’ils couvrent ou chez les concurrents de ces sociétés. Les analystes de Morningstar et leurs familles ne sont pas non plus autorisés à négocier des actions dans les sociétés sur lesquelles Morningstar fait des rapports.
C’est pour qui?
Morningstar est un outil utile pour presque tous les investisseurs, mais il offrira probablement le plus de valeur aux investisseurs qui aiment investir dans des fonds communs de placement, mais qui souhaitent jouer un rôle plus actif dans la gestion de leur portefeuille que quelqu’un qui s’appuie sur des fonds indiciels.
La société propose des analyses précieuses sur une variété de titres, mais est surtout connue pour ses notations et ses analyses de fonds. Les personnes qui souhaitent investir principalement dans des choses comme les actions et les matières premières tireront profit de Morningstar, mais voudront peut-être envisager des alternatives.
Résultat final
Morningstar est une société de recherche en investissement bien connue. Ses notations de fonds communs de placement sont connues et dignes de confiance dans l’ensemble de l’industrie et son équipe d’analystes fournit régulièrement des analyses précieuses concernant les fonds et d’autres opportunités d’investissement.
Il ne fait aucun doute qu’un abonnement à Morningstar est cher, mais comparé à certains de ses concurrents, tels que Seeking Alpha et Zacks, le service que vous obtenez est assez abordable. Le site Web propose des analyses précieuses et des outils puissants que vous pouvez utiliser pour rechercher des opportunités d’investissement. Il peut offrir de la valeur à presque tous les investisseurs.
Les investisseurs intermédiaires ou avancés qui souhaitent se tenir au courant des nouvelles du marché et obtenir des analyses à jour trouveront que Morningstar est un excellent service à utiliser.
