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Robinhood vs Webull vs M1 Finance

Une comparaison entre Robinhood, Webull et M1 Finance, afin que vous puissiez obtenir une vue holistique de chaque plate-forme et déterminer celle qui vous convient le mieux.

Avec de plus en plus de plates-formes d’investissement qui sortent chaque jour, il est utile d’examiner de manière approfondie certaines des plus récentes pour voir ce qu’elles offrent, les avantages et les inconvénients de chacune, en quoi elles diffèrent et laquelle pourrait vous convenir le mieux.

Dans cet article, je vais faire une comparaison entre Robinhood , Webull et M1 Finance , afin que vous puissiez obtenir une vue holistique de chaque plate-forme et déterminer celle qui vous convient le mieux.

Tout d’abord, commençons par un bref tableau comparatif afin que vous puissiez avoir un aperçu de chaque maison de courtage.

Robinhood Webull M1 Finance
Catégorie Courtage Courtage Hybride
Frais de plateforme 0 $ de commissions sur les actions et les ETF 0 $ de commissions sur les actions et les ETF 0 $ de commissions sur les actions et les FNB ; M1 Plus est de 125 $/an
La balance minimum 0 $ 0 $ 100 $
Types d’investissements Actions, ETF, options, ADR, crypto Actions et ETF Actions, ETF, options
Types de compte Placement individuel imposable Imposable, IRA Imposable, IRA, fiducies
Meilleur pour Options et crypto trading Négociation d’actions plus avancée Les débutants qui veulent choisir des actions individuelles

À propos de chaque marque

Robinhood

Commençons d’abord par Robinhood . Robinhood a été fondée en 2013 et c’est l’une des premières applications d’investissement sans frais, ce qui signifie qu’elle propose des transactions gratuites sur des actions et des fonds négociés en bourse (ETF).

L’application de Robinhood s’adresse aux investisseurs débutants mais souhaitant commencer à choisir des actions ou des fonds individuels sur le marché boursier.

Cependant, il s’est considérablement développé au fil du temps et s’adresse désormais à un public beaucoup plus large.

Robinhood a d’excellentes fonctionnalités. Vous pouvez échanger des options et acheter des fractions d’actions. Il a des heures de négociation prolongées, et il y a même un compte bancaire de gestion de trésorerie qui vient avec votre compte Robinhood.

Lorsque vous créez un compte Robinhood, vous pouvez obtenir jusqu’à 225 $ d’actions gratuites.

L’application de Robinhood est simple à naviguer et dispose d’une excellente section d’actualités qui propose les meilleures nouvelles sur les investissements en temps réel, ce qui facilite les transactions lors de vos déplacements.

Webull

Webull a été fondée quelques années après Robinhood en 2016, et s’adresse aux traders plus avancés. Il existe de nombreux outils graphiques et indicateurs techniques auxquels vous pouvez accéder lorsque vous vous inscrivez pour un compte Webull.

Vous pouvez configurer votre panel de trading sur leur site Web pour découvrir les tendances et les opportunités potentielles pour développer votre stratégie d’investissement. Webull a également 0 $ de commissions, donc pas de frais de négociation, et vous pouvez négocier une grande variété d’ETF et d’actions.

Webull convient toujours aux débutants, mais si vous êtes un peu plus avancé qu’un débutant et que vous souhaitez utiliser plus d’outils graphiques et choisir des actions individuelles avec des recherches de pointe, Webull pourrait être une meilleure option que Robinhood.

M1 Finance

M1 Finance a été fondée en 2015, et je la considérerais plutôt comme une société de courtage hybride car elle est à moitié robo-advisor, à moitié compte de courtage en ligne.

Lorsque vous vous inscrivez pour un compte M1 Finance, vous pouvez choisir un nombre défini d’actions, de fonds ou d’ETF, à avoir dans votre portefeuille de base, que M1 Finance appelle le « tarte ». Chaque « tranche » du gâteau est une action ou un FNB individuel qui sert de base à votre portefeuille.

Chaque fois que vous ajoutez de l’argent à votre compte M1 Finance, la fonction robo-advisor entre en jeu et peut automatiquement rééquilibrer et réaffecter ces dollars si nécessaire.

Quels que soient les objectifs que vous vous fixez dans votre portefeuille avec les actions et fonds d’origine que vous avez choisis, M1 Finance les maintiendra de manière cohérente, en fonction de votre stratégie.

Si vous ne souhaitez pas choisir des fonds individuels, vous pouvez également choisir parmi 80 portefeuilles organisés par des experts, ce qui vous donne une longueur d’avance, un démarrage beaucoup plus facile et agit beaucoup plus comme un robot-conseiller.

Comme les deux autres plateformes de cette liste, M1 Finance ne coûte rien et les échanges sont gratuits. Cependant, vous pouvez passer à un compte M1 Plus, qui vous offre plusieurs fonctionnalités supplémentaires et coûte 125 $ par mois.

Principales caractéristiques

Robinhood

Facile à utiliser

Robinhood est simple à utiliser. Tout ce que vous avez à faire est de télécharger l’application, de créer un compte gratuit et vous pouvez commencer à trader immédiatement. Après avoir approvisionné votre compte, vous pouvez choisir des actions et des fonds à acheter, et vous constituerez rapidement un portefeuille. La conception de l’application vous permet de démarrer rapidement et facilement.

Interface d’application

L’interface de l’application, basée sur mon point précédent, est l’une des meilleures fonctionnalités de Robinhood, surtout si vous aimez trader en déplacement ou depuis votre téléphone portable. L’application est intuitive. La navigation est sans effort. La fonction d’actualités est facile à parcourir pour trouver les articles d’actualité que vous souhaitez lire. Mais surtout, faire un commerce est aussi simple que possible.

Tout ce que vous avez à faire est de saisir le numéro de l’action que vous souhaitez acheter, de jeter un œil à certaines des tendances historiques, de faire défiler vers le bas et de cliquer sur acheter. Et en quelques minutes, vous serez propriétaire de ce stock. Le financement du compte est également facile. Cela ne prend que quelques jours pour obtenir des fonds sur votre compte Robinhood.

Crypto de Robinhood

Supposons que vous soyez dans l’un des 46 États où vous pouvez investir dans la crypto . Dans ce cas, Robinhood Crypto vous permet d’investir dans sept types de crypto-monnaie, notamment Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum Classic et Litecoin.

Or Robinhood

Pour 5 $ supplémentaires par mois, vous pouvez accéder à Robinhood Gold, qui vous donne des données de marché NASDAQ de niveau 2 et des rapports de recherche Morningstar . Ceci est utile si vous souhaitez faire plus de  recherches sur les actions que vous envisagez.

Collations Robinhood

Récemment, Robinhood a acquis MarketSnacks, qui était un podcast et une newsletter d’actualités financières. Il l’a renommé Robinhood Snacks, et il vous donne des nouvelles financières digestes et faciles à comprendre.

Trop souvent, lorsque nous essayons de lire des informations financières, elles ne sont pas très faciles à suivre ou sont chargées de données que nous ne comprenons pas. Pourtant, Robinhood Snacks fait un excellent travail pour décomposer des sujets complexes en éléments faciles à comprendre et exploitables, afin que vous puissiez tirer parti de ces nouvelles pour faire de meilleures transactions.

Webull

Heures d’ouverture prolongées

L’une des caractéristiques uniques de Webull est son offre de trading sur des heures prolongées. Cela vous donne des sessions complètes avant et après les heures d’ouverture. La pré-marché est de 4 h à 9 h 30, heure de l’Est, et la négociation après les heures normales est de 16 h à 20 h, heure de l’Est.

Vous devez vous assurer de bien comprendre ces deux types de marché avant d’investir dans des activités après les heures normales, car cela conduit ou nécessite une stratégie légèrement différente. Cependant, ceux qui sont familiers avec le trading sur des heures prolongées trouveront cette option utile.

Différentes options d’investissement

Vous pouvez investir dans des actions et des ETF comme avec la plupart des autres plateformes. Pourtant, Webull vous donne la possibilité d’investir dans des options et des crypto-monnaies, notamment Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash et Litecoin. C’est une fonctionnalité intéressante pour les personnes qui souhaitent jouer avec différents types d’investissement ou élargir leur portefeuille.

Outils de recherche approfondie

Webull vous donne accès aux tendances du marché de haut niveau afin que vous puissiez voir ce qui se passe, les introductions en bourse , les stocks chauds et d’autres données.

Vous aurez également accès à des outils d’analyse approfondis, notamment des indicateurs techniques, de puissants graphiques avancés et des données de marché en temps réel afin que vous puissiez vous plonger dans toute entreprise dans laquelle vous souhaitez investir. Pour quelqu’un qui aime vraiment rechercher et choisir son stocks, c’est une grande fonctionnalité.

Jouer au portfolio

Webull vous donne la possibilité d’avoir un portfolio de test gratuit. De cette façon, vous pouvez découvrir comment cela fonctionne avant de vous inscrire ; vous pouvez même vous entraîner à négocier des actions. J’adore cette fonctionnalité car elle vous donne la possibilité d’avoir un aperçu de la plate-forme avant de vous engager à créer un compte.

M1 Finance

Approche hybride

M1 Finance agit comme un hybride entre un courtage en ligne à grande échelle et un robo-conseiller. Vous bénéficiez de certains avantages d’un robo-advisor, comme le rééquilibrage automatique de votre portefeuille ou de portefeuilles prédéfinis conçus par des experts, mais vous pouvez également choisir des actions et des fonds individuels.

Vos options sont quelque peu limitées car il n’y a qu’environ 6 000 actions et fonds parmi lesquels choisir, ce qui peut sembler beaucoup. Pourtant, dans le grand schéma des choses, c’est limité, mais vous pouvez avoir 100 « tranches » différentes dans votre « tarte », ce qui en fait une excellente base pour établir un portefeuille plus adapté aux choses que vous voulez.

Investissements récurrents

Vous pouvez configurer des dépôts automatiques avec M1 Finance pour qu’ils se produisent quand vous le souhaitez, que ce soit hebdomadaire, bihebdomadaire, mensuel, trimestriel, selon ce qui vous convient. Lorsque l’argent est versé sur votre compte M1 Finance, il est automatiquement investi pour vous en fonction de la répartition que vous avez définie dans votre tarte.

Donc, si vous avez 10 % de votre tarte alloués aux actions Apple et déposez 100 $, 10 $ iront automatiquement aux actions Apple. C’est une fonctionnalité intéressante car vous n’avez pas à vous soucier d’allouer une certaine somme d’argent à chaque investissement de votre portefeuille.

Efficacité fiscale

C’est une fonctionnalité que vous avez tendance à obtenir avec les robots-conseillers , mais M1 utilise la minimisation des impôts sur tous leurs comptes en utilisant ce qu’il appelle une stratégie d’allocation de lots. Cela donne la priorité à la vente d’un titre pour qu’elle soit la plus avantageuse pour vous d’un point de vue fiscal.

Emprunter M1

M1 Borrow vous permet d’emprunter jusqu’à 35% de la valeur de votre portefeuille existant à un taux d’intérêt bas. Les tarifs sont assez bon marché. Si vous ouvrez un compte M1 Plus, qui coûte 125 $ par an, votre taux d’emprunt M1 n’est que de 2 %.

Vous utilisez votre portefeuille d’investissements comme garantie, donc M1 Finance n’effectuera pas de vérification de crédit et n’impliquera aucun agent de demande ou de crédit. Vous avez accès à cette somme d’argent si vous en avez besoin. C’est une fonctionnalité intéressante si vous avez besoin d’un prêt à court terme à faible taux d’intérêt.

Promotions

Robinhood

La promotion de Robinhood existe depuis un certain temps, mais c’est toujours une excellente promotion. Lorsque vous ouvrez un compte, vous obtenez un stock gratuit. Et après deux jours, vous pouvez soit le garder, soit le vendre.

Robinhood dit qu’il y a 98% de chances d’obtenir des actions d’une valeur de 2,50 $ à 10 $ par action. Cependant, vous pouvez recevoir des actions d’une valeur par action allant jusqu’à 225 $. Tout cela est aléatoire, et cela se produit une fois que vous ouvrez votre compte. Vous pouvez également obtenir des partages supplémentaires en parrainant des amis.

Webull

Webull fait quelque chose de similaire à Robinhood car il vous offre des actions gratuites lorsque vous ouvrez votre compte. Une fois que vous ouvrez un compte de courtage Webull, vous obtenez deux actions gratuites, et chaque action est évaluée entre 2,50 $ et 250 $ par action.

Si vous approvisionnez votre compte avec 100 $ ou plus, vous obtenez deux actions gratuites supplémentaires. Chaque action serait évaluée entre 8 $ par action ou 1 600 $ par action. Donc, si vous ouvrez un compte avec au moins cent dollars, vous obtenez au moins quatre actions gratuites de Webull, ce qui est une excellente offre.

M1 Finance

M1 Finance propose une promotion lorsque vous transférez un compte existant vers M1 Finance. Vous pouvez gagner jusqu’à 3 500 $, bien que la promotion soit un peu trompeuse. Il a des niveaux et vous pouvez obtenir une offre de bonus promotionnel en fonction du montant que vous déposez.

Par exemple, pour obtenir 3 500 $ plus ce qu’il appelle M1 Swag, vous devez déposer au moins 2 millions de dollars dans un portefeuille M1 Finance. Voici les autres niveaux et les bonus correspondants :

  • 10 000 $ à 19 99,99 $ – Bonus de 40 $
  • 20 000 $ à 49 99,99 $ – Bonus de 75 $
  • 50 000 $ à 99 999,99 $ – Bonus de 150 $
  • 100 000 $ à 249 99,99 $ – Bonus de 250 $ plus M1 Swag
  • 250 000 $ à 499 99,99 $ – Bonus de 500 $ plus M1 Swag
  • 500 000 $ à 999 99,99 $ – 1 000 $ en bonus plus M1 Swag
  • 1 million de dollars à 1 999 999,99 $  bonus de 2 500 $ plus M1 Swag
  • 2 millions de dollars + – 3 500 $ de bonus plus M1 Swag

Avantages et inconvénients

Avantages de Robinhood

  • Application facile à utiliser. Comme je l’ai mentionné précédemment, l’application Robinhood est facile à utiliser. C’est intuitif, les boutons sont gros et il est facile d’acheter une action ou de trouver des nouvelles pertinentes.
  • Aucune exigence de solde minimum. Robinhood ne nécessite aucun dépôt minimum pour commencer. Vous aurez besoin d’argent pour acheter des actions ou d’autres fonds, mais ouvrir un compte et obtenir une action gratuite ne coûte rien.
  • Commerce gratuit. L’une des meilleures choses à propos de Robinhood est le fait qu’il ne facture pas de commissions sur les transactions. Ainsi, vous pouvez négocier autant d’actions que vous le souhaitez, à la fois en achetant et en vendant, et vous ne paierez aucun frais pour le faire.
  • Possibilités d’investissement. Robinhood vous propose de nombreuses options d’échange, en particulier compte tenu de sa simplicité globale. Alors évidemment, vous obtenez des transactions boursières à 100% sans commission, mais vous pouvez négocier des ETF, des options et des crypto-monnaies sur la plate-forme Robinhood.

Avantages de Webull

  • Heures de négociation prolongées. Je l’ai mentionné plus tôt, mais pour ceux qui comprennent le trading avant et après le marché, cela vous permet de trader après la fermeture du marché ou avant son ouverture.
  • Compte de jeu. J’aime la possibilité d’entrer et de tester à quoi ressemble Webull avant de créer un compte. Donc, si vous êtes indécis, cela peut être un facteur décisif pour vous, car vous pouvez faire l’expérience de ce que c’est.
  • Vous pouvez échanger des cryptos. Webull vous donne la possibilité d’échanger des crypto-monnaies si cela vous intéresse. Vous pouvez également échanger des options sur la plate-forme.
  • Aucune commission. Comme d’autres plates-formes maintenant, Webull propose des transactions sans commission, il ne vous en coûtera donc pas pour acheter ou vendre des actions ou des ETF.

Avantages M1 Finance

  • Investissements automatiques. M1 Finance offre une fonctionnalité intéressante pour vous permettre de déposer et d’investir automatiquement votre argent avec une approche mains libres. Une fois que vous avez établi votre « tarte », tout ce que vous avez à faire est de faire des dépôts supplémentaires, et M1 Finance répartira vos dépôts de manière appropriée en fonction des fractions d’actions que vous avez sur votre compte.
  • Il n’y a pas de dépôt minimum. Vous pouvez ouvrir un compte M1 Finance sans rien, mais vous avez besoin d’au moins cent dollars pour investir ou 500 $ pour un compte de retraite. Ce que j’aime à ce sujet, cependant, c’est que vous pouvez tester le système avant de vous engager à déposer une somme d’argent sur le compte.
  • Parts fractionnaires. C’est bien parce que vous n’avez pas besoin d’avoir le plein montant d’argent pour acheter une seule action. Donc, pour acheter une action d’Apple ou de Tesla, ce qui peut être très cher par action, cela n’a pas d’importance car quel que soit le montant d’argent que vous déposez ira vers cette action, et vous en posséderez une fraction. C’est aussi bien une fois que vous possédez au moins une action ; vous n’êtes pas obligé d’acheter une autre part entière. Ce sera juste une autre fraction d’action, vous n’avez donc pas à vous soucier d’avoir assez d’argent pour vous permettre des actions individuelles complètes comme vous le feriez avec un courtage en ligne à grande échelle.

Inconvénients de Robinhood

  • Pas de comptes de retraite. C’est l’un des plus gros inconvénients de Robinhood. Vous ne pouvez pas ouvrir un compte de retraite. La seule option disponible est un compte de placement individuel imposable. C’est toujours bien si vous voulez choisir des actions individuelles et investir, mais vous n’obtenez pas les avantages fiscaux que vous auriez avec quelque chose comme un Roth ou un IRA traditionnel.
  • Vous ne pouvez pas équilibrer avec des fonds plus stables. Robinhood n’offre pas la possibilité d’acheter des obligations. Vous pourriez trouver un ETF riche en obligations, mais en termes d’achat d’obligations pour équilibrer un portefeuille d’actions par ailleurs agressif, vous n’aurez pas de chance.
  • Pas de numéro de téléphone. C’est frustrant. Vous ne pouvez pas contacter Robinhood, ou du moins ce n’est pas facile de le faire, car il ne publie pas leur numéro. Vous devez donc contacter Robinhood via l’assistance par e-mail, et là où cela deviendra frustrant, c’est si vous devez agir rapidement sur votre compte d’investissement et avoir besoin d’une orientation ou de conseils rapides.

Inconvénients de Webul

  • Peut-être trop avancé pour les débutants. Webull propose des fonctionnalités plus avancées, mais il se présente en quelque sorte comme étant convivial pour les débutants. Vous aurez accès à de nombreux outils de recherche et outils graphiques différents, ainsi qu’à des options de négociation pré et post-marché, ce qui est très bien si vous savez comment les exploiter. Mais si vous êtes un tout nouvel investisseur qui cherche simplement à choisir quelques actions ou FNB, cela peut être écrasant. Ainsi, même si un débutant peut s’habituer rapidement à Webull, si vous êtes un tout nouvel investisseur, cela peut être trop lourd.
  • Pas de numéro de téléphone de contact. Webull, comme Robinhood, n’a pas de numéro qu’il publie pour que vous puissiez les appeler. Au lieu de cela, vous devez leur envoyer un e-mail à customerservices@webull.us. Cela peut être frustrant, en particulier avec la complexité et les fonctionnalités avancées du système Webull. Si vous avez des questions sur l’une des fonctionnalités de la plateforme, vous devez les envoyer directement par e-mail.
  • Pas d’investissement crypto. Au moment d’écrire ces lignes, Webull ne propose pas d’investissement en crypto-monnaie. Il dit que la fonctionnalité arrive bientôt, mais cela fait un moment que cela n’a pas été mis en place, et nous n’avons toujours pas d’investissement en crypto-monnaie. Si vous êtes quelqu’un qui souhaite investir dans la crypto, Webull ne sera pas une bonne option pour vous.

Inconvénients M1 Finance

  • Fenêtres de trading limitées. Si vous disposez d’un compte M1 Finance de base, vos transactions boursières ne seront placées qu’une seule fois dans la journée. Si vous êtes un investisseur d’achat et de conservation, ce n’est peut-être pas un problème terrible. Cependant, vous pourriez également manquer de grandes hausses ou baisses des prix, car il n’y a qu’une seule fenêtre pendant laquelle les actions sont négociées pendant la journée. Si vous payez la mise à niveau de 125 $ par an vers M1 Plus, vous obtiendrez deux fenêtres de négociation par jour, ce qui vous donne un peu plus de flexibilité mais pas beaucoup plus.
  • Pas de récolte à perte fiscale. Bien que M1 Finance affirme qu’il effectue des transactions de manière fiscalement avantageuse, il n’offre pas la récolte de pertes fiscales comme le font de nombreux autres robots-conseillers. La récolte de pertes fiscales est une stratégie fiscale visant à réduire les impôts que vous paierez en achetant et en vendant des investissements au bon moment. Vous devrez toujours gérer vous-même toute récolte de pertes fiscales avec M1 Finance.
  • Vous ne pouvez pas retirer d’autres comptes de placement. J’aime beaucoup de robots-conseillers ou de comptes d’investissement car ils seront liés à vos autres comptes d’investissement. Vous avez une vue holistique de tous vos investissements, pas seulement ceux de cette maison de courtage. M1 Finance ne vous permet pas de lier d’autres maisons de courtage, donc la seule vue que vous aurez est de votre solde avec M1 Finance.

FAQ

Robinhood est-il gratuit ?

Oui. Investir avec Robinhood est gratuit. Il n’y a pas de commissions maintenant ou jamais. Il n’y a pas non plus de frais pour ouvrir un compte, maintenir votre compte ou transférer des fonds sur votre compte.

Robinhood est-il bon pour les débutants ?

Robinhood est une excellente plate-forme pour les débutants car il n’y a pas de compte minimum et les transactions sont gratuites. De plus, l’application est facile à naviguer et n’est pas trop lourde, vous pourrez donc trouver des actions à acheter et à vendre assez simplement, et vous aurez également accès à des informations digestes sur l’actualité des investissements.

Est-ce que Webull est gratuit ?

Webull est une plateforme de trading 100% gratuite. Il n’y a pas de commissions pour la négociation d’actions, d’options ou d’ETF. Vous ne trouverez aucun frais caché ni aucune condition, et, mieux encore, il n’y a pas de solde minimum pour ouvrir un compte chez Webull.

Comment encaisser sur Webull ?

Retirer des fonds de votre compte Webull est facile. Dans l’application, tout ce que vous avez à faire est d’appuyer sur plus à partir de la page d’accueil. Ensuite, vous appuyez sur « retirer » dans la section « bancaire ». À partir de là, vous devez saisir un montant égal ou inférieur au solde de votre compte Webull et procéder au retrait. À partir de là, il faudra quelques jours pour apparaître sur votre compte bancaire.

M1 Finance est-il bon pour les débutants ?

M1 Finance est une excellente plateforme pour les débutants. Cela vous permet de choisir des actions individuelles et des ETF pour commencer, mais après cela, c’est très simple, et vous pouvez même choisir un portefeuille savamment conçu si vous ne voulez pas choisir des investissements individuels. L’allocation d’actifs vient automatiquement, tout comme le rééquilibrage.

Comment M1 Finance gagne-t-il de l’argent ?

M1 Finance gagne de l’argent en gagnant des intérêts sur les espèces sous différentes formes. Il gagne des intérêts sur les prêts de titres et des intérêts sur les prêts sur marge de M1 Borrow, mais il ne vous facture toujours pas de commission ni de frais de gestion. Et le coût pour vous est gratuit, c’est-à-dire, à moins que vous n’empruntiez de l’argent via M1 Borrow, pour lequel c’est toujours un taux d’intérêt bas.

Dernières pensées

Voilà. Une comparaison de Robinhood, Webull et M1 Finance, trois plateformes avec quelques similitudes et de nombreuses différences. Chacun s’adresse à un groupe différent.

Si vous débutez dans l’investissement et que vous souhaitez choisir quelques actions, et que vous aimez utiliser votre téléphone portable, Robinhood pourrait être une option parfaite pour vous .

Si vous avez l’habitude de choisir des actions individuelles mais que vous souhaitez tout de même le luxe d’un robo-conseiller, M1 Finance est un excellent hybride .

Enfin, si vous êtes quelqu’un qui souhaite accéder à des outils plus avancés et ne veut toujours pas payer de commissions, Webull serait une excellente option à considérer.