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Cartes de crédit les plus exclusives

Les cartes de crédit Elite offrent des avantages et un statut premium. Nous examinons certaines des cartes de crédit les plus exclusives disponibles dans le monde aujourd’hui.

La plupart des émetteurs de cartes de crédit font tout leur possible pour attirer les titulaires de cartes. Cela comprend l’offre de gros bonus d’inscription, l’envoi de lettres pré-qualifiées par la poste et le paiement de publicités télévisées coûteuses.

Mais il existe quelques cartes de crédit exclusives qui limitent volontairement leurs listes de membres. Beaucoup de ces cartes sont difficiles à obtenir en raison de leurs conditions d’éligibilité élevées ou de leurs frais prohibitifs. Certains sont si restrictifs que l’adhésion se fait uniquement sur invitation.

Alors, à quoi ressemblent exactement ces cartes de crédit prestigieuses et quels types de consommateurs peuvent mettre la main dessus ? Dans ce guide, nous discuterons de certaines des cartes de crédit les plus exclusives disponibles aujourd’hui.

Les cartes de crédit exclusives ont tendance à fournir des niveaux de service client inégalés. Par exemple, la plupart proposent un service de conciergerie 24h/24 et 7j/7. Ces cartes offrent également généralement aux titulaires de cartes un large éventail d’avantages de voyage de luxe.

Mais bien que les avantages puissent être fantastiques, bon nombre de ces cartes seront difficiles à obtenir en raison de leurs critères d’éligibilité ou de leurs frais. Cependant, vous n’avez pas besoin de devenir millionnaire pour vous qualifier pour toutes ces cartes. Certains sont plus accessibles aux utilisateurs moyens que d’autres.

Ci-dessous, nous énumérons 9 des cartes de crédit les plus prestigieuses au monde. Et ne vous inquiétez pas si aucune de ces cartes ne vous convient. En prime à la fin, nous décomposons une carte de crédit qui est plus largement accessible mais offre toujours des avantages haut de gamme.

Luxury Card™ Mastercard® Gold Card™

La Luxury Card™ Mastercard® Gold Card™ mérite une place sur notre liste de cartes de crédit la plus exclusive en raison de ses frais annuels énormes de 995 $ (plus 295 $ par utilisateur autorisé).

Cette carte est également en or 24 carats et est l’une des cartes en métal les plus lourdes disponibles aujourd’hui, pesant 22 grammes. De plus, les titulaires de carte ont accès à un service de conciergerie Luxury Card® 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 pour aider à la planification de voyage et à d’autres demandes.

Voici quelques autres avantages de luxe que Luxury Card™ Mastercard® Gold Card™ offre à ses titulaires de carte :

  • Taux de remboursement de 2% sur le cashback et le billet d’avion
  • 200 $ de crédit aérien annuel
  • Crédit de 100 $ pour les frais de candidature à Global Entry
  • Adhésion gratuite Priority Pass™ Select
  • Cadeaux de luxe de marques emblématiques

La Luxury Card™ Mastercard® Gold Card™ paie un cent par dollar dépensé et il n’y a pas de catégories de bonus. De plus, il n’offre actuellement aucun bonus d’inscription. Si le coût de cette carte la rend trop exclusive pour vous, vous pouvez également envisager les cartes Luxury Card™ Mastercard® Black ou Titanium , qui facturent toutes deux des frais annuels moins élevés.

Chase Sapphire Reserve®

La Chase Sapphire Reserve® a figuré sur notre liste de cartes de crédit la plus exclusive en raison de ses frais annuels de 550 $. Il y a des frais supplémentaires de 75 $ par utilisateur autorisé. Cette carte offre également un vaste ensemble de fonctionnalités et d’avantages, notamment :

  • Crédit de voyage annuel de 300 $ : les dépenses de voyage admissibles comprennent les compagnies aériennes, les hôtels, les locations de voitures, les compagnies de croisière, les multipropriétés, les services de voiture, etc.
  • Crédit de frais Global Entry ou TSA Pre✓® : obtenez jusqu’à 100 $ de remboursement de crédit de frais de dossier tous les quatre ans.
  • Adhésion Priority Pass™ Select : accès gratuit à plus de 1 300 salons VIP dans plus de 500 villes dans le monde
  • The Luxury Hotel & Resort Collection : surclassements de chambre gratuits et autres avantages dans une variété d’hôtels et de complexes de premier plan dans le monde entier.
  • Valeur d’échange plus élevée : les points valent 50 % d’échange en plus lorsqu’ils sont utilisés pour réserver un voyage via le portail Chase Ultimate Rewards.
  • Avantages Lyft : Gagnez 10X points sur les trajets Lyft (jusqu’en mars 2022) et obtenez un abonnement Lyft gratuit.
  • Abonnement DoorDash gratuit : pour les commandes de plus de 12 $, payez 0 $ de frais de livraison et obtenez des frais de service réduits.
  • Crédit Peloton : Gagnez jusqu’à 120 $ sur vos frais d’adhésion
  • 3X points sur les repas et les voyages
  • Accès 24h/24 et 7j/7 aux spécialistes du service client

Les nouveaux titulaires de la carte Chase Sapphire Reserve® peuvent gagner un bonus d’inscription de 60 000 points après avoir dépensé 4 000 $ au cours de leurs trois premiers mois avec la carte. Apprenez-en plus sur la Chase Sapphire Reserve® dans notre revue complète .

Platinum Card® d’American Express

Contrairement à la Centurion® Card, n’importe qui peut demander la  Platinum Card® auprès d’American Express . Cependant, pour utiliser cette carte, vous devrez payer des frais annuels de 550 $. Cela seul pourrait rendre cette carte trop exclusive pour de nombreuses personnes.

Cependant, la Platinum Card® offre beaucoup de valeur pour le prix. Certains de ses principaux avantages incluent:

  • 10x Membership Rewards® points dans les stations-service et les supermarchés : jusqu’à 15 000 $ d’achats combinés au cours de vos six premiers mois avec la carte
  • 5X Membership Rewards® Points pour les vols : jusqu’à 500 000 $ de dépenses aériennes
  • Gagnez 5 fois plus de points sur les hôtels prépayés : s’applique uniquement aux séjours à l’hôtel réservés sur Amextravel.com
  • Uber Rides with Platinum™ : obtenez 15 $ en Uber Cash chaque mois, plus 20 $ supplémentaires en décembre.
  • Achetez Saks avec Platinum : recevez jusqu’à 100 $ en crédits de relevé chaque année pour les achats Saks Fifth Avenue ou saks.com effectués avec votre Platinum Card®.

La Platinum Card® d’American Express offre actuellement un bonus d’inscription de 75 000 aux nouveaux titulaires de carte qui dépensent 5 000 $ au cours des six premiers mois suivant la possession de la carte. Pour en savoir plus sur les avantages et les inconvénients de la Platinum Card®, consultez notre revue complète .

Capital One Venture Rewards Credit Card

Parmi toutes les cartes de crédit exclusives que nous couvrirons dans cette liste, la carte de crédit Capital One Venture Rewards est peut-être la plus accessible à l’utilisateur moyen. N’importe qui peut demander cette carte et ses frais annuels de 95 $ sont inférieurs de plusieurs centaines de dollars aux cartes mentionnées.

Pourtant, la carte de crédit Capital One Venture Rewards offre un ensemble de fonctionnalités capable de se maintenir sans presque aucune autre carte de crédit. Voici quelques-uns de ses avantages les plus notables :

  • Miles illimités 2X
  • Pas de frais de transaction à l’ étranger
  • 100 $ de crédit Global Entry ou TSA Pre®
  • Transfert de points vers plus de 10 partenaires aériens et hôteliers
  • Accédez à des expériences premium (billets VIP, repas cinq étoiles, etc.)
  • Assurance accident de voyage
  • Services d’assistance voyage 24h/24 et 7j/7
  • Protection de garantie prolongée
  • Couverture collision de location de voiture

En plus des avantages énumérés ci-dessus, les nouveaux titulaires de carte peuvent gagner 100 000 Miles après avoir dépensé 20 000 $ au cours des 12 premiers mois de possession de la carte ou gagner 50 000 $ de Miles après avoir dépensé 3 000 $ au cours des trois premiers mois. En savoir plus sur la carte de crédit Capital One Venture Rewards dans notre revue .

Delta SkyMiles® Reserve American Express Card

La carte Delta SkyMiles® Reserve American Express figure sur notre liste des cartes de crédit les plus exclusives en grande partie en raison de ses frais annuels de 550 $. Il offre également une multitude d’avantages de voyage de luxe, notamment :

  • Accès gratuit au Delta Sky Club®
  • Accès gratuit au salon Centurion®
  • Premier bagage enregistré gratuit
  • Boost de statut : gagnez 15 000 miles de qualification Medallion® (MQM) pour chaque tranche de 30 000 $ que vous dépensez avec votre carte (jusqu’à un maximum de quatre fois par an).
  • Certificat de compagnon annuel Delta Reserve : gagnez un nouveau certificat à chaque anniversaire de titulaire de carte.
  • 3X Miles sur les achats Delta : Inclut les vols et les vacances Delta
  • Crédit de frais Global Entry ou TSA Pre✓® : Recevez jusqu’à 100 $ de crédit sur votre relevé pour Global Entry ou jusqu’à 85 $ pour un plan TSA Pre✓® de 5 ans.
  • Priorité de surclassement : sur les autres membres Medallion du même niveau et de la même classe tarifaire

Vous pouvez également gagner 80 000 miles bonus et 20 000 miles de qualification Medallion® (MQM) après avoir dépensé 5 000 $ en achats au cours des 3 premiers mois suivant l’ouverture du compte.

Vous recherchez une carte Delta dont les frais annuels sont moins élevés ? Le Delta SkyMiles® Gold d’American Express pourrait être une alternative solide. Cliquez ici pour en savoir plus sur la réserve Amex Delta SkyMiles® .

Hilton Honors American Express Aspire Card

Des trois cartes de crédit Hilton proposées par American Express, la carte Aspire est de loin la plus exclusive. Vous devrez payer des frais annuels de 450 $ pour avoir le privilège d’utiliser cette carte. En échange, les fans de la marque Hilton bénéficient des avantages suivants :

  • Récompenses de nuit de week-end : obtenez une nuit de récompense de week-end gratuite chaque année à chaque anniversaire de titulaire de carte et gagnez une nuit supplémentaire en dépensant 60 000 $ sur votre carte au cours de l’année civile.
  • Crédit de 250 $ sur le relevé de l’hôtel Hilton
  • Statut Diamant gratuit
  • 14x points sur tous les achats Hilton
  • 7x points sur les voyages : s’applique aux vols réservés sur AmexTravel.com ou aux voitures de location réservées directement auprès de certaines sociétés de location de voitures
  • 7x points sur la restauration

Vous pouvez également gagner un énorme bonus d’inscription de 150 000 points Hilton Honors si vous dépensez au moins 4 000 $ au cours de vos trois premiers mois d’adhésion à la carte.

La carte Hilton Honors American Express Aspire est une carte coûteuse et très avantageuse, mais en fonction de vos habitudes de dépenses, une autre carte de crédit Hilton pourrait être un meilleur choix. Découvrez comment choisir la carte Hilton Honors™ qui vous convient le mieux .

Centurion® Card d’American Express

La carte Centurion® est une carte de crédit sur invitation uniquement. American Express permet désormais aux gens de demander une invitation, mais pour même avoir une chance de l’obtenir, vous devrez répondre à ses exigences exclusives.

Bien qu’il n’y ait pas de critères d’éligibilité clairs affichés en ligne, les titulaires de carte actuels disent que vous devrez probablement avoir payé 350 000 $ à 500 000 $ sur vos cartes Amex existantes pour même avoir une chance de faire la coupe.

Si vous êtes invité, vous devrez payer des frais d’initiation de… assurez-vous d’être assis… 10 000 $. Une fois que vous avez payé les frais initiaux, les frais annuels de la carte sont de « seulement » 5 000 $. Alors, qu’est-ce que vous obtenez pour tout cet argent? Voici quelques-uns des avantages de la carte :

  • Statut Élite : obtenez le statut Élite chez Marriott, Hilton, Intercontinental Hotels Group et Relais & Châteaux. Obtenez également le statut Delta SkyMiles Platinum Medallion.
  • Adhésion Equinox Destination Access : obtenez un accès gratuit aux 106 clubs de fitness Equinox dispersés aux États-Unis, au Royaume-Uni et au Canada.
  • Crédits Saks Fifth Avenue : jusqu’à 1 000 $ par an
  • Service d’accueil à l’aéroport : bénéficiez de services d’arrivée VIP (y compris l’assistance bagages et douane) dans certains aéroports internationaux sur les billets achetés sur le portail American Express Travel ou réservés avec un billet prime.
  • Adhésion CLEAR : bénéficiez d’une entrée rapide et sans contact dans plus de 50 aéroports et sites.
  • 24/7 concierge service

Si vous pensez répondre aux critères mentionnés ci-dessus, vous pouvez demander une invitation pour la carte Amex Centurion® ici . Mais pendant que vous attendez une invitation, vous voudrez peut-être consulter l’ Amex Platinum (également sur cette liste) qui offre bon nombre des mêmes avantages.

J.P. Morgan Reserve

C’est une autre des seules cartes de crédit aux États-Unis que vous ne pouvez pas demander car il s’agit d’une carte sur invitation uniquement. Mais, contrairement à la carte Centurion®, il n’y a aucun moyen de demander une invitation.

Alors qui est invité sur cette carte ? La rumeur dans la rue est que vous avez besoin d’au moins 10 millions de dollars d’actifs totaux avec JP Morgan pour être en lice pour une invitation. Cela en fait automatiquement l’une des cartes de crédit les plus exclusives au monde avant même que les frais annuels de 595 $ ne soient pris en compte.

Si vous êtes l’un des rares à pouvoir mettre la main sur cette carte de crédit, voici quelques-uns des avantages auxquels vous aurez accès :

  • Crédit de voyage annuel de 300 $ : les dépenses de voyage admissibles comprennent les compagnies aériennes, les hôtels, les locations de voitures, les compagnies de croisière, les multipropriétés, les services de voiture, etc.
  • Crédit de frais Global Entry ou TSA Pre✓® : obtenez jusqu’à 100 $ de remboursement de crédit de frais de dossier tous les quatre ans.
  • Adhésion Priority Pass™ Select : accès gratuit à plus de 1 000 salons VIP dans plus de 500 villes à travers le monde
  • The Luxury Hotel & Resort Collection : surclassements de chambre gratuits et autres avantages dans une variété d’hôtels et de complexes de premier plan dans le monde entier.
  • Crédit Peloton : Gagnez jusqu’à 120 $ sur vos frais d’adhésion
  • Valeur d’échange plus élevée pour Pay Yourself Back℠ : les points valent 50 % de plus lorsque vous les échangez contre des crédits de relevé après avoir utilisé votre carte chez certains détaillants
  • Avantages DoorDash & Caviar : Obtenez un abonnement DashPass gratuit, recevez jusqu’à 120 $ en crédits de relevé DoorDash et obtenez des frais de service réduits sur les commandes DoorDash et Caviar de plus de 12 $.
  • Accédez à des événements exclusifs : utilisez vos points pour les événements Sapphire Private Dining Series et d’autres expériences VIP.

La plupart d’entre nous ne pourront pas obtenir la carte de crédit JP Morgan Reserve. Mais si vous regardez de plus près, vous remarquerez que bon nombre des avantages énumérés ci-dessus sont également offerts par le Chase Sapphire Reserve® qui est beaucoup plus accessible. Découvrez comment vous qualifier pour la Chase Sapphire Reserve® .

Dubai First Royale Mastercard

Cette carte est peut-être la carte de crédit la plus exclusive au monde. Il s’agit d’une carte sur invitation uniquement, sans limite de dépenses prédéfinie . Cette carte est garnie d’or et comporte un véritable diamant au centre. La plupart des rumeurs disent que la cotisation annuelle est d’environ 2 000 $ .

Vous aurez certainement besoin d’une valeur nette élevée pour être pris en considération pour cette carte. Mais ce n’est pas le seul critère. Vous devrez également être quelqu’un qui, selon l’équipe de Dubai First, bénéficierait de son avantage clé : le gestionnaire de relations dédié auquel chaque titulaire de carte est affecté.

Les chargés de clientèle de Dubai First Royale Mastercard sont là pour vous aider à concrétiser des demandes incroyables (comme organiser l’hébergement pour une course de Formule 1 dans un chalet privé). Pour le type de personnes qui utilisent cette carte, ce type de service est bien plus précieux que les points, les remises en argent ou d’autres avantages de carte plus courants.

Alors, combien de personnes parcourent la terre aujourd’hui avec une Dubai First Royale Mastercard dans leur portefeuille ? Selon le directeur général de Dubai First, il n’y en a que « quelques centaines ». Si vous recherchez une carte de crédit de Dubai First que vous pouvez réellement demander, vous voudrez peut-être plutôt utiliser la Dubai First Cashback Card .

Meilleure carte de crédit exclusive pour les utilisateurs moyens

Vous ne pensez pas que l’une des cartes exclusives énumérées ci-dessus est destinée à votre portefeuille ? C’est OK. Voici une carte de crédit alternative qui pourrait être un excellent choix pour les consommateurs moyens.

Chase Freedom Unlimited®

Avec des frais annuels de 0 $, le Chase Freedom Unlimited® devrait être accessible à toute personne ayant une solide cote de crédit. Mais ne vous laissez pas tromper par son faible coût. Cette carte est toujours très intéressante dans les départements de remise en argent et d’avantages. Voici quelques-uns des avantages dont bénéficient les titulaires de carte :

  • 5% de remise en argent sur le voyage : s’applique uniquement aux voyages réservés via le portail Chase Ultimate Rewards.
  • Remise en argent de 3 % sur les repas : comprend les plats à emporter et certains services de livraison
  • 3% de remise sur les achats en pharmacie
  • 1,5% de remise en argent sur tous les autres achats : remise en argent illimitée (pas de plafond de récompense)
  • APR de lancement 0% : 0% APR sur les achats pendant 15 mois

En plus des avantages continus énumérés ci-dessus, les nouveaux titulaires de carte peuvent gagner un bonus de 200 $ après avoir dépensé seulement 500 $ au cours de leurs trois premiers mois d’adhésion à la carte. Consultez notre examen complet du Chase Freedom Unlimited® .

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