En tant que médecin, j’ai toujours été consciente que le parcours de soins d’un patient implique de nombreux éléments interconnectés. Cette réalité a pris une dimension encore plus personnelle lorsque j’ai dû naviguer dans le système de santé pour ma mère, atteinte d’un cancer. En regardant en arrière, je réalise que cette compréhension de la collaboration devrait s’étendre au-delà du domaine médical, notamment à la gestion de mes finances personnelles.
À l’instar du secteur de la santé, la gestion des finances comporte de multiples facettes. Il est facile de perdre de vue les principes fondamentaux qui garantissent une planification efficace pour la richesse et la retraite. L’un de ces principes essentiels est la communication efficace ainsi qu’une approche interdisciplinaire dans la création et la protection d’un revenu passif.
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Les leçons tirées de la pratique médicale
Dans ma pratique médicale, la collaboration est une compétence que l’on cultive. Les défaillances de communication sont souvent à l’origine de litiges, soulignant ainsi l’importance d’un dialogue ouvert. Pourtant, lorsqu’il s’agit de professionnels des finances, nous avons tendance à accepter des pratiques fragmentées. Chaque expert, qu’il s’agisse d’un comptable, d’un avocat ou d’un conseiller financier, opère souvent dans son propre silo.
À travers mes expériences, j’ai compris que la communication et une collaboration interdisciplinaire sont cruciales pour la planification de la richesse et de la retraite. J’ai appris à mes dépens que des échanges insuffisants entre ces professionnels peuvent engendrer des pertes fiscales et des inefficacités, même en travaillant avec des experts reconnus.
Le rôle d’un coordinateur financier
Chaque prise de décision concernant la création de richesse et le revenu passif nécessite de considérer des éléments comme l’incorporation, la planification de la retraite, la transition de pratique et la planification successorale. Souvent, nous avons besoin d’une équipe comprenant un comptable, un courtier en assurances et d’autres professionnels pour bâtir un cadre financier solide. Dans ce contexte, qui joue le rôle de coordinateur pour faciliter cette collaboration ?
En choisissant une approche autonome pour gérer mes finances, j’ai réalisé que j’étais devenue mon propre coordinateur. Cela impliquait de jongler avec les différentes cultures professionnelles et les langages spécifiques à chaque domaine. La complexité ajoutée par les délais de communication entre chaque expert rendait ce processus encore plus ardu.
L’expérience d’un proche
En tant que défenseur de ma mère dans le système de santé, j’ai souvent ressenti la frustration de naviguer à travers un réseau de soins manquant de cohésion. Malgré mes connaissances en tant que médecin, gérer des rendez-vous entre plusieurs spécialistes a souvent été un parcours semé d’embûches. Chaque professionnel semblait opérer indépendamment, et moi, novice dans ce processus, tentais de coordonner une série d’événements pour garantir des soins de qualité.
En prenant du recul, j’ai compris que je ne faisais pas la distinction entre une approche multidisciplinaire et une approche interdisciplinaire dans le domaine de la santé. Dans le monde financier, la situation est similaire. Ce que je croyais être une collaboration entre experts se résumait souvent à des actions individuelles, sans véritable intégration des idées et des stratégies fiscales.
Les avantages d’une approche collaborative
Lorsque j’ai participé à des réunions multidisciplinaires en tant que radiologue, j’ai constaté qu’une équipe réunissant spécialistes et chirurgiens autour d’un même patient pouvait offrir des soins bien plus efficaces. Cette synergie permet non seulement une meilleure gestion des cas, mais améliore également la compréhension des enjeux médicaux par chaque intervenant.
Après avoir vécu cette expérience, j’ai commencé à appliquer ces leçons à ma propre gestion financière. J’ai réalisé que, même si la finance n’entraîne pas les mêmes conséquences juridiques que la santé, les coûts de la mauvaise communication peuvent également être élevés. Par exemple, j’ai souvent manqué des occasions de planification fiscale car mon comptable et mon conseiller financier avaient des avis divergents sur certains produits financiers, entraînant un manque de clarté et une augmentation de mon stress.
À l’instar du secteur de la santé, la gestion des finances comporte de multiples facettes. Il est facile de perdre de vue les principes fondamentaux qui garantissent une planification efficace pour la richesse et la retraite. L’un de ces principes essentiels est la communication efficace ainsi qu’une approche interdisciplinaire dans la création et la protection d’un revenu passif.0
Vers une meilleure coordination
À l’instar du secteur de la santé, la gestion des finances comporte de multiples facettes. Il est facile de perdre de vue les principes fondamentaux qui garantissent une planification efficace pour la richesse et la retraite. L’un de ces principes essentiels est la communication efficace ainsi qu’une approche interdisciplinaire dans la création et la protection d’un revenu passif.1
À l’instar du secteur de la santé, la gestion des finances comporte de multiples facettes. Il est facile de perdre de vue les principes fondamentaux qui garantissent une planification efficace pour la richesse et la retraite. L’un de ces principes essentiels est la communication efficace ainsi qu’une approche interdisciplinaire dans la création et la protection d’un revenu passif.2