La gestion de l’argent est l’un des concepts les plus importants du trading. Dans cette section, nous expliquerons en détail ce qu’est la gestion de l’argent, pourquoi vous devriez utiliser des techniques de gestion des risques et comment vous pouvez atténuer les risques à l’aide de stratégies de gestion de l’argent.
Index du contenu:
QU’EST-CE QUE LA GESTION DE L’ARGENT?
La gestion de l’argent consiste à maintenir le risque de baisse sur chacune de vos transactions à des niveaux gérables afin de préserver votre capital.
La gestion de l’argent est basée sur l’idée que la protection de votre capital devrait être votre premier objectif et que chaque transaction que vous ouvrez devrait être basée sur des principes de gestion de l’argent.
GESTION DES RISQUES ET DE L’ARGENT DANS LE TRADING
Le non-respect des principes de gestion des risques est l’une des principales raisons pour lesquelles la plupart des traders restent non rentables dans le trading.
Certains traders s’appuient sur des configurations de trading exotiques et des stratégies de trading qui pourraient fonctionner dans certains cas, mais sans mesures de gestion des risques, ils ne produiront pas les résultats souhaités à long terme.
POURQUOI DEVRIEZ-VOUS UTILISER DES TECHNIQUES DE GESTION DES RISQUES DANS VOTRE TRADING?
La gestion de
l’argent vous détache de vos transactions, ce qui signifie que vous ne vous inquiétez pas du résultat de votre transaction car elle repose uniquement sur votre système de trading et vos techniques de gestion des risques.
Lors de l’utilisation de techniques d’atténuation des risques, le stop-loss est déclenché automatiquement. Ainsi, vous n’avez pas à vous accrocher à vos trades perdants, en espérant contre l’espoir qu’ils récupéreront leurs pertes, seulement pour les voir aller plus loin dans les pertes.
COMMENT LES RISQUES PEUVENT-ILS ÊTRE ATTÉNUÉS À L’AIDE DE TECHNIQUES DE GESTION DES RISQUES?
Discutons de certaines techniques de gestion des risques courantes mais efficaces que vous pouvez mettre en œuvre dans votre trading:
Choisissez des points Stop-loss et Take-Profit
Vous devez planifier vos points stop-los et take-profit pour chaque transaction avant même de passer un ordre d’achat ou de vente. Lorsque vous définissez des points de take-profit et stop-loss dès le départ, vous éliminez les émotions de l’équation, éliminez le besoin de gestion des transactions et réduisez le stress.
Un stop-loss garantit que les pertes sont minimisées tout en s’efforçant de générer des profits disproportionnés.
Voici un exemple de ce à quoi cela pourrait ressembler dans une position courte gagnante:
Ne risquez jamais plus de 1% de votre compte sur une transaction
Les traders expérimentés ne risquent jamais plus de 1% du solde de leur compte sur une seule transaction. Par exemple, si le solde de votre compte est de 5 000 $, vous pouvez ouvrir une transaction d’une valeur de 5 000 $ – ou plus si vous utilisez l’effet de levier – mais risquer seulement 1% de votre solde (5 000 $ x 1% = 50 $) ou 50 $ sur chaque transaction.
Cela vous assurerait de rester sur le marché à long terme et de ne pas faire exploser votre compte rapidement en quelques transactions. Nous discutons de cette technique et des critères Kelly plus en profondeur dans notre interview SimCast avec Kris Verma.
Déterminer la taille optimale de la position
Une taille de trading optimale signifie l’ouverture d’une position de trading qui correspond au niveau de risque et au point stop-loss.
Par exemple, si vous avez déterminé que vous ne pouvez risquer que 1% de 5 000 $ (50 $) sur une bourse particulière, vous pouvez acheter 100 actions d’une valeur de 50 $ chacune avec un point stop-loss de 0,50 $. Alternativement, vous pouvez envisager d’acheter 50 actions d’une valeur de 100 $ chacune avec un point stop loss de 1 $.
Un solde de compte plus élevé vous donne plus de marge de manœuvre dans la définition des points stop-loss et de la taille de la position. Même si vous utilisez l’effet de levier, vous devez toujours maintenir le risque jusqu’à 1% du solde de votre compte sur chaque transaction.
Effectuer des transactions avec des ratios risque-récompense élevés
Même la meilleure stratégie de gestion des risques ne peut pas protéger votre capital si le rapport risque-rendement de vos transactions n’est pas favorable. Le ratio risque-récompense détermine le montant d’argent que vous souhaitez générer pour chaque dollar que vous risquez sur une transaction.
Par exemple, si vous risquez 50 $ ou 1 % de votre compte de 5 000 $, vous devriez viser à gagner au moins 150 $ ou 3 % du solde de votre compte. Les traders expérimentés recommandent de prendre des transactions à haute probabilité avec un rapport risque-récompense d’au moins 1: 3. Un rapport risque-récompense de 1:3 signifie que vous gagnez 3 $ pour chaque dollar que vous risquez.
Avec un ratio risque-récompense de 1:3, vous pouvez être rentable ou en bonne position même si vous avez un trade gagnant après deux trades perdants, car vous gagnez jusqu’à trois fois sur vos trades gagnants par rapport à vos trades perdants.
