Au cœur des transformations technologiques, l’impact de l’intelligence artificielle (IA) sur le secteur financier devient de plus en plus évident. Avec l’émergence d’outils novateurs comme Claude, l’IA s’affirme comme un acteur incontournable dans le domaine des investissements. Ce changement soulève des interrogations sur l’évolution des workflows financiers, la répartition des tâches entre humains et machines, ainsi que sur les compétences requises pour naviguer dans un environnement de plus en plus automatisé.
Alors que les entreprises financières s’adaptent à cette révolution technologique, il est impératif qu’elles réévaluent les compétences nécessaires à leur personnel. La rapidité des évolutions technologiques rend difficile la prévision des modifications des rôles professionnels. Pourtant, cette réflexion est cruciale pour la planification stratégique des dirigeants et des individus dans leur parcours professionnel.
Index du contenu:
Évaluation de l’adoption de l’IA dans les investissements
Le CFA Institute s’engage à observer et à analyser les développements liés à l’IA afin de fournir aux professionnels des conseils pertinents. Dans cette optique, un projet ambitieux a été lancé pour examiner les implications structurelles de l’IA sur la profession d’investissement. En s’appuyant sur des recherches antérieures, l’institut étudiera comment l’IA peut influencer la pratique professionnelle, la prise de décision, et les parcours de carrière.
Collaboration entre humains et machines
Un des enjeux majeurs de cette transformation demeure la question de savoir si l’IA va remplacer les professionnels humains. Pourtant, il semble que l’avenir se dessine autour de l’idée de collaboration entre l’intelligence artificielle et l’intelligence humaine (IA + IH). Il est essentiel d’évaluer dans quelle mesure l’IA est déjà intégrée dans les workflows d’investissement pour envisager les scénarios futurs de cette interaction.
Une étude récente menée par le CFA Institute sur l’utilisation des données massives dans le processus de gestion des investissements a révélé que les professionnels adoptent une stratégie multicanal. Cela signifie qu’ils exploitent plusieurs plateformes et technologies pour accomplir leurs tâches. Par exemple, en matière d’analyse, des outils traditionnels comme Excel demeurent populaires, mais des technologies comme Python et l’IA générative s’intègrent également dans le workflow.
Exemples pratiques d’intégration de l’IA
Un exemple concret de cette intégration peut être observé dans les analyses d’industries et d’entreprises. Lors d’une enquête menée en, environ 16 % des répondants ont déclaré utiliser l’IA générative dans ce domaine. Cela démontre comment des tâches traditionnellement manuelles peuvent être automatisées pour gagner en efficacité.
Amélioration des processus d’analyse
Dans le cadre de l’utilisation de l’IA, des outils comme RAG (Retrieval-Augmented Generation) permettent d’extraire des informations cruciales, telles que les détails de la rémunération des dirigeants, à partir des déclarations de procuration des entreprises. Ce type d’automatisation transforme une tâche laborieuse en un processus plus rapide et moins contraignant, libérant ainsi du temps pour des tâches d’analyse plus critiques.
En transférant les tâches d’extraction et de présentation des données à un modèle d’IA, les analystes peuvent se concentrer sur l’interprétation des données. Cela leur permet d’évaluer les résultats, de vérifier la validité des données et d’apporter des compléments d’information, contribuant ainsi à une analyse plus approfondie des risques de gouvernance au sein des portefeuilles.
Vers une nouvelle ère professionnelle
À mesure que ces technologies évoluent, la nécessité de l’intervention humaine demeure évidente. L’IA, bien qu’elle puisse réaliser de nombreuses tâches techniques, ne peut se substituer à la compétence professionnelle, à l’éthique et au jugement critique. Des compétences interpersonnelles, telles que la construction de relations et la prise de décisions éthiques, sont plus indispensables que jamais.
À l’avenir, le CFA Institute continuera d’explorer les mutations des workflows et des compétences alors que l’IA transforme la profession d’investissement. Bien que la combinaison des tâches et des compétences évolue, le principe IA + IH devrait rester le fondement d’une pratique professionnelle éthique et d’une gestion d’investissement solide.