Les échanges centralisés sont une cible majeure pour les piratages, et les vols réussis sur les échanges ne manquent pas. De nombreuses bourses ont aujourd’hui une assurance pour un tel événement. Ils sont également de plus en plus réglementés pour aider à empêcher les acteurs néfastes d’escroquer les investisseurs. L’utilisation du portefeuille de garde d’un échange comporte toujours plus de risques que la détention de votre crypto-monnaie. Que se passe-t-il lorsque ce sont les échangeurs, et non les pirates, qui font l’arnaque? Il existe de nombreuses façons dont les échanges peuvent arnaquer leurs utilisateurs.
Il s’agit notamment du détournement de fonds, des stratagèmes de Ponzi et du wash trading.
QuadrigaCX est l’une des escroqueries boursières les plus connues. Le fondateur d’Exchange, Gerald Cotton, a fait un voyage en décembre 2018 où il serait tombé malade et serait décédé. Au moment de sa mort, il était la seule personne à avoir accès au coffre-fort froid de l’échange. Cela a rendu le cryptage de l’utilisateur inaccessible, sauf pour le défunt fondateur.
Il s’est avéré qu’il s’agissait d’un système de Ponzi. Il y a encore beaucoup de mystère autour de l’authenticité de la mort de Cotton.
Les échanges de crypto-monnaie peuvent être une excellente rampe pour de nombreuses personnes entrant dans l’espace. Beaucoup fournissent de bons outils éducatifs pour les nouveaux utilisateurs et deviennent plus réglementés avec plus de protections des utilisateurs. Cependant, la meilleure façon d’éviter d’être victime d’une arnaque d’échange et de perdre votre crypto-monnaie est d’assumer la souveraineté sur votre crypto-monnaie. Les crypto-monnaies ont été conçues pour éliminer le besoin de confiance dans le système. Les échanges utilisant des portefeuilles de garde réintroduisent ce niveau de confiance. Stocker des crypto-monnaies dans un portefeuille dont vous détenez les clés est une option plus sûre.
Les nouveaux échanges décentralisés
et les applications financières décentralisées peuvent également abriter de nombreux types d’escroqueries, ils doivent donc également être abordés avec prudence. Si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c’est souvent le cas.
Escroqueries par hameçonnage
Les courriels et les appels téléphoniques de la sécurité sociale du prince nigérian sont les escroqueries de phishing classiques que les gens connaissent. Le but est d’obtenir des informations sensibles sur quelqu’un qui peuvent être utilisées pour accéder aux finances et à d’autres informations. L’industrie de la crypto-monnaie n’est pas différente. Les cibles principales sont les phrases de récupération, bien que les clés privées soient également ciblées. Ces escroqueries peuvent être trouvées sur les applications de messagerie, les e-mails et de nombreuses autres formes de communication en ligne.
Le moyen le plus simple et le plus efficace de vous protéger est de ne jamais partager votre clé privée ou votre phrase de récupération avec qui que ce soit. Aucun échange ou partie officielle ne vous demandera jamais ces informations et les donner, c’est comme remettre votre portefeuille.
La deuxième mesure de sécurité que vous
pouvez prendre est de vous assurer que la sécurité 2FA est installée sur tous vos comptes. Assurez-vous que 2FA utilise une application officielle 2FA comme Google Authenticator et non par SMS. L’utilisation de SMS pour cela est vulnérable à une arnaque d’échange de carte SIM.
Les fraudeurs ont développé des méthodes par le biais de la conception de sites Web pour refléter les pages de connexion de l’échange cryptographique. Ces pages auront une apparence et un fonctionnement presque identiques à la page de connexion normale d’un échange cryptographique et demanderont aux utilisateurs de se connecter avec leur identifiant et leur mot de passe. L’adresse du site Web sera très similaire, mais utilisera un nom de domaine de premier niveau (TLD) différent. (.com, .io, .eu) que l’échange légitime qu’ils imitent. Ceux-ci peuvent être très efficaces si vous ne faites pas attention.
Acheter des pièces en raison de célébrités ou d’influenceurs YouTube
Il est important de se rappeler que la plupart des influenceurs ne sont pas des conseillers financiers. Ils le décrivent très clairement au début de leurs vidéos et promotions. Leur objectif principal est d’attirer des vues et des interactions sur leurs canaux qu’ils peuvent ensuite transformer en revenus publicitaires. Vous devriez être prudent avant d’acheter un bien simplement parce que quelqu’un de célèbre le soutient.
Cela ne veut pas dire que tous les YouTubers et les célébrités essaient de vous arnaquer. De nombreuses chaînes YouTube offrent d’excellents aperçus des pièces de monnaie et des échanges. Ceux-ci devraient être utilisés comme une ressource éducative, mais jamais pris comme évangile.
