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Copy Trading : Le guide ultime du débutant

Index du contenu:

Qu’est-ce que le Copy Trading? Comment investir dans un portefeuille de Copy Trading?

Dans cet article, nous expliquons les tenants et les aboutissants de ce qu’est le copy trading , comment cela fonctionne, comment commencer à copier des traders et comment commencer à investir dans un portefeuille de copy trading.

Le copy trading est la solution idéale si vous souhaitez trader activement en ligne – mais vous n’avez pratiquement aucune expérience ou connaissance de la façon dont les choses fonctionnent. 

En effet, vous serez en mesure d’acheter et de vendre des actifs de manière passive, car votre copieur choisi prendra les décisions d’investissement en votre nom. 

Si cela vous intéresse, la plate-forme réglementée eToro est largement considérée comme le leader du marché dans ce domaine – notamment parce qu’elle abrite plus de 13 millions de traders.  

Dans ce guide pédagogique, nous vous expliquons le processus de copy trading.

Nous expliquons ce qu’est le copy trading et comment il fonctionne, s’il est rentable ou non, et ce que vous devez faire pour commencer dès aujourd’hui avec un portefeuille de trading automatisé. 

Remarque : comme nous le découvrons dans ce guide, le copy trading ne convient pas uniquement aux investisseurs débutants. Au contraire, il est également parfait pour les traders chevronnés qui n’ont tout simplement pas le temps d’acheter et de vendre activement des actifs. 

Qu’est-ce que le copy trading? Les bases

En termes simples, le copy trading vous permet de « copier » le portefeuille d’un trader expérimenté à l’identique. Par exemple, supposons que vous rencontriez un trader qui a réalisé des gains supérieurs à 10 % au cours de chacun des 12 mois précédents. En tant que tel, vous voulez un morceau de leur sauce secrète. 

Avec des plateformes de copy trading comme eToro- cela peut être réalisé en cliquant sur un bouton. C’est-à-dire qu’en copiant l’investisseur que vous avez choisi, vous pouvez refléter son portefeuille. Par exemple, si le trader a 10% de son portefeuille en actions Apple et 5% en or, votre portefeuille reflétera cela. 

Il est important de noter que le  copy trading ne convient pas uniquement aux investissements à long terme dans des actions ou des fonds. Au lieu de cela, vous pouvez également copier un investisseur actif dans le trading à court terme. En tant que tel, si vous souhaitez vous engager dans laday trading du forex ou alors CFD – la fonction de copy trading eToro vous permet d’atteindre cet objectif de manière 100% passive. 

En d’autres termes, si le trader que vous avez choisi passe un ordre d’achat sur GBP / USD puis sort de sa position quelques heures plus tard, votre portefeuille fera exactement la même chose. L’une des meilleures choses du trading de copies chez eToro est que vous pouvez commencer avec seulement 200 $. Comme nous l’expliquons sous peu, votre portefeuille sera pondéré à périmètre constant avec le trader que vous avez choisi. 

Comment fonctionne le Copy Trading?

Le processus d’échange de copie est en fait très simple. Après tout, il vous suffit de sélectionner un trader dont vous aimez l’apparence, puis de déterminer le montant que vous souhaitez investir. Cependant, et comme toute stratégie d’investissement en ligne, vous devez toujours comprendre comment les choses fonctionnent. C’est parce que vous risquez votre capital durement gagné – la connaissance est donc cruciale.

Dans cet esprit, vous trouverez ci-dessous une description simple du fonctionnement pratique du copy trading. 

Exemple 1 : Portefeuille de placement à long terme

Dans cet exemple, nous allons examiner le fonctionnement du copy trading dans le cas d’un investisseur qui aime se concentrer sur les actions et les actions à long terme. 

  • Vous trouvez un investisseur boursier expérimenté sur le site eToro
  • Vous décidez d’investir 1000 $ dans le copieur
  • Le trader a 50% de son portefeuille en actions Facebook
  • Le trader détient également 25% d’actions Netflix et 25% d’actions IBM

Une fois que vous confirmez l’investissement chez eToro, votre portefeuille personnel ressemblera à ce qui suit:

  • 500 $ d’actions sur Facebook (50 %)
  • 250 $ d’actions dans Netflix (25 %)
  • 250 $ d’actions d’IBM (25%)

Comme vous pouvez le voir ci-dessus, peu importe le capital que le trader de copie a investi sur la plate-forme – car votre portefeuille est pondéré à l’identique. 

Exemple 2: portefeuille de trading Forex à court terme

Dans cet exemple, nous allons explorer le fonctionnement du trading de copie lorsque vous choisissez de copier un day trader forex. 

  • Vous investissez 1000 $ dans votre trader forex choisi à  eToro 
  • Le trader saisit un ordre d’achat sur EUR/USD à 1.1810
  • Le trader risque 3% de son capital de trading avec un effet de levier de 1:30
  • À son tour, cela signifie que vous passerez également un ordre d’achat sur EUR/USD à 3% de votre capital – qui est de 30 $

Une fois la position ci-dessus saisie, le résultat sera déterminé par le trader. C’est-à-dire, si le trader réalise un profit sur sa position EUR/USD – tout comme vous. De même, s’ils font une perte, vous le ferez aussi. 

  • Quelques heures plus tard, le trader clôture sa position sur l’EUR / USD à 1,2046
  • Cela se traduit par des gains à 2%
  • Sur votre mise de 30 $ – vous faites un profit de 0,60 $
  • Tout comme le copy trader, vous avez également eu un effet de levier de 1:30 appliqué à la position
  • Cela signifie que votre profit total de la position EUR / USD s’élève à 18 $

Surtout, l’exemple de copy trading ci-dessus montre que vous êtes en mesure de commerce de forex sans avoir besoin de lever le petit doigt. Le même trader pourrait ensuite placer 10 autres positions plus tard dans la journée – qui seront toutes reflétées à l’identique dans votre portefeuille eToro personnel. 

Commerce de copie eToro

Il existe plusieurs plates-formes dans l’espace en ligne qui vous permettent de vous engager dans le commerce de copie – que nous aborderons brièvement sous peu. Cependant, il faut dire qu’eToro domine cet espace de loin. 

La plate-forme abrite plus de 13 millions de commerçants, bien que tous ne se soient pas inscrits à la fonction de copie de trading. Mais, il y a des dizaines de milliers de qui ont – ce qui signifie que vous avez beaucoup d’options à choisir. 

Voici un aperçu des raisons pour lesquelles eToro ouvre la voie dans le phénomène du trading de copie. 

  • Vous pouvez commencer avec un investissement minimum de seulement 200 $
  • La plate-forme prend en charge les méthodes de paiement courantes telles qu’une carte de débit/crédit, des portefeuilles électroniques et un virement bancaire
  • L’investissement minimum par commerçant de copie est de seulement 200 $
  • Les actifs pris en charge comprennent le forex, les actions, les ETF, crypto-monnaies et les CFD via les métaux durs, les énergies et les taux d’intérêt. 
  • La plateforme est fortement réglementée, comme tout courtier international bien connu, eToro est réglementé par de nombreux régulateurs, dont CySec à Chypre (ce qui signifie qu’eToro est réglementé dans toute l’UE), la FCA au Royaume-Uni, l’ ASIC en Australie et par le FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) aux États-Unis.
  • eToro est l’un des rares courtiers de confiance à avoir réussi à être accepté aux États-Unis.
  • Chaque transaction placée par le commerçant est 100% transparente
  • Vous avez des tas de paramètres à examiner lors du choix d’un trader de copie – tels que le retour sur investissement historique et mensuel, la cote de risque et la classe d’actifs préférée.  

Dans l’ensemble, si le copy trading est quelque chose qui vous intéresse, votre meilleur pari est d’utiliser eToro. 

Autres plateformes de trading de copie

Si, pour une raison quelconque, vous n’avez pas envie d’utiliser eToro pour vos efforts de trading de copie, un certain nombre d’autres options sont sur la table. 

Ceci comprend:

  • MT4 / MT5: les plates-formes de trading tierces MT4 et MT5 offrent toutes deux des fonctionnalités de copie de trading. Cependant, vous devrez également trouver une plate-forme de trading en ligne prenant en charge MT4 / M5. 
  • ZuluTrade : Tout comme MT4/5, ZuluTrade prend également en charge le trading de copie. 
  • AvaTrade : AvaTrade est une plateforme de trading CFD et forex réglementée qui vous permet de copier d’autres traders. Vous devrez le faire via ZuluTrade, Duplitrade ou MQL5.
  • Pepperstone: Un autre site de trading en ligne populaire qui prend en charge le trading de copie via des plates-formes tierces

À qui s’adresse le Copy Trading?

Le trading de copies convient à une variété d’objectifs financiers. Que vous soyez un débutant complet ou que vous n’ayez tout simplement pas le temps de rechercher vous-même les marchés, le trading de copie offre une solution à de nombreux obstacles à l’investissement. 

Ceci comprend:

Débutants complets

Le point de départ évident est que le trading de copie est très propice si vous avez peu ou pas d’expérience du monde de l’investissement. Après tout, le trader de copie choisi prendra toutes les décisions commerciales en votre nom.  

Aucune obligation d’apprendre l’analyse technique/fondamentale

La recherche est de loin la compétence la plus importante que vous devez posséder en tant que commerçant. Au premier plan se trouve l’analyse technique – qui est le processus de lecture et d’évaluation des graphiques. Comme vous pouvez l’imaginer, cela peut prendre de très nombreux mois avant de commencer à vous familiariser avec indicateurs techniques et des outils de dessin graphique. 

De même, une analyse fondamentale est également nécessaire pour négocier efficacement. Il s’agit du processus de lecture et d’interprétation des développements de l’actualité financière et de leur impact sur la valeur d’un actif. 

Surtout, en créant un portefeuille de trading de copie – il n’est pas nécessaire d’effectuer un pouce de recherche vous-même – car cela est pris en charge par l’investisseur respectif que vous soutenez.  

Revenu passif

Dans le prolongement de la section ci-dessus, le commerce de copie est également idéal si vous recherchez une forme de revenu passif. Encore une fois, dès que vous avez choisi de copier le commerçant que vous avez choisi, vous n’avez plus rien à faire. Au lieu de cela, le trader achètera, vendra et négociera des instruments financiers en votre nom. 

Engagements de temps

Sauf si vous êtes un investisseur à long terme, négocier activement sur les marchés financiers est un processus qui prend du temps. Non seulement vous devez consacrer du temps à la recherche de la classe d’actifs choisie, mais vous devez également placer des positions d’achat et de vente tout au long de la journée. En tant que tel, le trading de copie convient à ceux d’entre vous qui n’ont tout simplement pas le temps de négocier. 

Investissement Liquide

Le trading de copie convient également à ceux d’entre vous qui recherchent un investissement liquide. Nous entendons par là que vous aurez toujours la possibilité d’encaisser votre portefeuille de copy trading en un clic. C’est idéal si vous avez besoin d’un accès rapide à votre capital commercial. 

Comment gagner de l’argent avec le Copy Trading?

Quand il s’agit de gagner de l’argent, cela fonctionne de la même manière que toute autre stratégie de trading en ligne. C’est-à-dire – vous avez la possibilité de faire fructifier votre capital de deux manières – les gains en capital et les dividendes. 

Les gains en capital

Que vous investissiez dans des actions et des fonds ou que vous négociez des devises et des CFD, l’objectif global reste le même : les gains en capital. 

En termes simples, cela signifie que vous vendrez un actif pour plus que ce que vous avez payé à l’origine (ou vice versa si vous le vendez à découvert). Dans le cas du copy trading, des gains en capital sont réalisés lorsque la valeur de votre portefeuille augmente dans le temps. 

Par exemple:

  • Supposons que vous investissiez 2000 $ dans un copieur chez eToro
  • Le trader investit dans des actions et des actions
  • Au cours des 12 prochains mois, la valeur du portefeuille a augmenté de 11%
  • Cela signifie que votre investissement vaut maintenant 2 220 $

N’oubliez pas que vous ne pourrez réaliser les gains ci-dessus que si vous quittez votre position de trading de copie. Jusque-là, la valeur de votre portefeuille peut augmenter ou diminuer. 

Dividendes

À eToro, vous aurez accès à deux classes d’actifs qui rapportent des dividendes – les actions et les ETF. Si vous cherchez à obtenir un revenu régulier en plus des gains en capital, il est préférable de choisir un copieur qui se concentre sur les actifs susmentionnés. 

Dans le cas des actions, vous recevrez votre part des dividendes au fur et à mesure de leur versement. Par exemple, si votre portefeuille de copy trading détient 100 actions dans une société qui distribue un dividende de 0,40 $ par action, vous recevrez alors un paiement de 40 $. 

Cependant, si votre portefeuille de trading de copies contient des ETF, les dividendes sont généralement payés tous les trois mois. En effet, l’ETF en question détiendra probablement des dizaines, voire des centaines d’actions versant des dividendes.  

Comment copier efficacement le commerce

Le trading de copie peut sembler être une chose super étonnante, et c’est vraiment un concept très innovant qui peut aider les traders à passer au niveau suivant, mais il y a encore des choses dont les traders doivent faire attention.

Plus important encore, vous devez vous assurer que vous ne copiez pas aveuglément d’autres commerçants . Vous ne devriez vraiment pas être trop dépendant d’eux ; vous devez participer activement à votre trading!

Vous devriez regarder comment les traders sont notés et regarder leurs performances de trading . Toutes les bonnes plateformes de trading social et de copy trading devraient avoir une sorte de système de notation pour vous aider à prendre une décision éclairée. H ow sélectionner un trader de copie sera expliquée plus en détail dans la section suivante.

Et ce n’est pas parce qu’ils ont un pourcentage de rendement élevé qu’ils sont les meilleurs! 

Il se peut simplement que les dernières transactions qu’ils ont réalisées étaient bonnes, mais si vous regardez de plus près, vous voyez qu’ils ont subi de nombreuses pertes avant de réaliser ces gains, et certaines de ces transactions auraient pu être très risquées.

Pensez toujours à ce que pense l’autre trader et si vous sentez que c’est un risque que vous pouvez prendre. 

Certains traders plus expérimentés pourront risquer bien plus que vous ! Ne videz pas votre compte de trading en copiant des risques que vous ne pouvez pas gérer !

Idéalement, vous ne devriez pas traiter votre compte de trading social comme un compte géré , vous devriez exercer votre libre arbitre. Vous êtes un commerçant après tout, pas un investisseur.

Cependant, si vous voulez juste que quelqu’un échange pour vous sans avoir à y penser, il serait préférable que vous obteniez un compte géré, car le  commerce de copie nécessite au moins une partie de votre implication.

Si vous êtes un trader novice qui cherche à apprendre des autres traders, au fur et à mesure que vous deviendrez plus expérimenté, vous voudrez peut-être contrôler davantage vos transactions et moins dépendre de la copie. Qui sait, à l’avenir, d’autres commerçants pourraient commencer à vous copier.

Comment sélectionner un Copy Trader sur eToro

Que ce soit la possibilité de négocier passivement ou d’accéder aux marchés financiers sans avoir besoin d’avoir aucune expérience, le trading de copie offre une pléthore d’avantages. Cependant, la partie la plus difficile est, bien sûr, de trouver un commerçant qui a le potentiel de vous faire des bénéfices constants. 

Après tout, simplement parce que l’investisseur choisi, a des antécédents vérifiables de gagner de l’argent – il n’y a aucune garantie que ce sera le cas à l’avenir. En conséquence, il est important que vous passiez suffisamment de temps à rechercher un trader de copie de manière approfondie avant de vous séparer de votre capital. 

Dans les sections ci-dessous, nous explorons certains des facteurs de recherche clés que vous devez rechercher dans votre recherche d’un but lucratif. commerçant de copie eToro.

Type d’actif

Les investisseurs chevronnés se spécialiseront souvent dans un marché financier spécifique. Par exemple, les traders de forex les plus performants toucheront rarement les actions ou les ETF. À l’autre extrémité du spectre, il est peu probable que les négociants en actions à long terme touchent à quoi que ce soit en dehors de la scène boursière. 

Dans cet esprit, la première étape devrait être de filtrer vos traders de copie potentiels par leur classe d’actifs préférée ( le type d’actif que l’investisseur aime négocier, comme les actions, les devises, les cryptos, les indices, les matières premières ou les ETF). En d’autres termes, si vous souhaitez trader activement le forex, restez avec des traders spécialisés dans le domaine des devises.  

Performances commerciales historiques 

Il va sans dire que vous ne devriez considérer que les commerçants de copie qui ont de superbes antécédents sur eToro. Après tout, vous ne confieriez pas votre capital durement gagné à un commerçant qui fait des pertes constantes, n’est-ce pas? 

Au contraire, vous voudrez investir dans le meilleur. Heureusement, eToro est 100% transparent sur les performances de trading. C’est-à-dire que lorsque vous cliquez sur un profil de trading de copie, vous pouvez afficher une gamme de statistiques stimulantes. 

Par exemple, vous pouvez afficher le ROI (retour sur investissement) des traders depuis qu’ils ont rejoint eToro. De plus, vous pouvez le décomposer mois par mois. 

Durée moyenne des transactions 

C’est une statistique utile qui vous permet de connaître la durée moyenne pendant laquelle le trader de copie garde une position ouverte. Pourquoi? Eh bien, cela vous donnera une compréhension claire du type de stratégie de trading que l’investisseur aime adopter. 

Par exemple: 

  • Si la durée moyenne des échanges est en minutes ou en heures , il est probable que l’individu soit un day trader. En tant que tel, votre portefeuille sera animé tout au long de la journée de négociation. 
  • Si le trader garde les positions ouvertes pendant plusieurs jours ou semaines à la fois, alors il est probablement impliqué dans le swing trading.
  • À l’autre extrémité du spectre, si le copy trader a une durée moyenne de semaines ou de mois, il s’agit probablement d’un investisseur en actions ou en fonds à long terme.

En fin de compte, la statistique de durée de transaction garantit que vous choisissez un trader qui répond à vos objectifs financiers. 

Évaluation des risques

En un mot, eToro attribuera automatiquement une note de risque à chaque trader de copie. Cela va de 1 à 10 – 10 étant le risque le plus élevé. Le score lui-même est calculé en fonction de plusieurs facteurs liés à l’activité du commerçant. 

Par exemple, cela examine les types d’actifs que les traders individuels ont généralement et le tirage moyen au cours des quatre semaines précédentes. En fin de compte, plus la cote de risque est élevée, plus les rendements auxquels vous devez vous attendre sont élevés.  

Meilleurs traders de copie eToro

Si vous cherchez de l’inspiration pour savoir dans quel copieur eToro vous devriez investir, vous trouverez ci-dessous une petite sélection à considérer. 

1) Yujie He (Hyjbrighter) – En hausse de 54,50 % en 2020

Yujie He – qui utilise le nom d’utilisateur eToro, est l’un des traders de copie les plus réussis de l’année. À ce jour, l’investisseur a fait plus de 54% rien qu’en 2020. Cela consiste en 10 mois verts sur 10 – ce qui est tout simplement incroyable. 

Le trader a un peu moins de 7 000 investisseurs qui copient son portefeuille, ce qui se traduit par 5 millions de dollars sous gestion. En ce qui concerne ce que Hyjbrighter aime échanger, cela se concentre principalement sur les actions. yuyu_

Par exemple, il détient actuellement des participations dans Facebook, Workday Inc, Walt Disney, Salesforce et China Mobile. Ce que nous aimons également à propos de ce trader de copie eToro, c’est que sa cote de risque n’est que de 4/10. Cela se transforme en un prélèvement hebdomadaire moyen de 9,20%. 

2) Marco Monserrati (Abbroush) – Opérateur d’actions et de fonds à faible risque

Marco Monserrati – ou « Abbroush » comme il est connu sur eToro, a fait ses preuves en réalisant des gains constants et à faible risque. En particulier, ce copieur aime se concentrer sur les actions et les fonds. 

Cela étant dit, le trader a un temps de détention moyen de seulement 3 jours – ce qui montre qu’il est plus un swing trader à court terme. Ceci est encore mis en évidence par le nombre moyen de traders que l’individu place chaque semaine – qui s’élève à un peu plus de 12. 

En termes de rentabilité, Marco est un peu moins de 11% dans le vert pour l’année – sans mois perdant en 2020 à ce jour.  

Il est important de noter que l’activité de trading de Marco porte une cote de risque eToro de seulement 2/10. C’est très bien pour ceux d’entre vous qui souhaitent utiliser la fonction de copie de trading d’eToro – mais d’une manière prudente. 

3) Fahad Alhajri (Alnayef) – Trader Forex extrêmement rentable

Fahad Alhajri est l’un des traders de forex les plus performants d’eToro. Cet expert en devises autoproclamé a initialement rejoint la plate-forme en 2016. Après un début quelque peu mouvementé de son parcours eToro, Alnayef a depuis fourni des retours lucratifs à ses bailleurs de fonds. Cela s’élevait à 90% et 35% en 2017 et 2018, respectivement. 

2019 a également été une bonne année pour le cambiste, avec des gains de 18%. Au cours des 10 premiers mois de 2020 – Alnayef est à 11% dans le vert. Ce que nous aimons vraiment à propos de ce copieur eToro, c’est qu’il a une cote de risque attribuée de seulement 2/10. 

Cela se traduit par un tirage annuel moyen de seulement 12,99%. Au moment d’écrire ces lignes, Alnayef a un peu moins de 1 800 investisseurs qui le copient. Fait intéressant, ce trader forex est plus un swing trader – avec une durée moyenne de détention des actifs de 3,5 semaines. De même, le commerçant place en moyenne 3,61 commerçants par semaine. 

Astuce : L’un des moyens les plus efficaces de copier le commerce est de diversifier autant que possible. Autrement dit, eToro vous permet de créer un portefeuille diversifié de traders de copie. L’investissement minimum dans chaque commerçant est de 200 $ – ce qui signifie qu’un dépôt de 1 000 $ donnerait un portefeuille de 5 commerçants. 

Comment les commerçants de copie d’eToro gagnent-ils de l’argent ?

L’une des questions les plus courantes que l’on nous pose ici est de savoir comment les traders de copie eToro gagnent réellement de l’argent. Après tout, il doit y avoir une incitation financière quelconque – en tenant compte du fait que les investisseurs ne sont pas tenus de payer une prime lorsqu’ils utilisent la fonction de copie de trading. 

En termes simples, les traders de copie gagneront jusqu’à 2% par an de leurs actifs sous gestion. En tant que tel, un commerçant avec 2 millions de dollars d’actifs sous gestion aura la chance de gagner 40 000 $ par an. Il existe cependant plusieurs niveaux de commission chez eToro, de sorte que ceux qui ont un petit nombre de copieurs gagneront moins. 

La chose la plus importante à retenir est que les traders de copie eToro utilisent en fait leur propre capital sur la plate-forme. En fait, il s’agit d’une exigence minimale pour être éligible au programme. En tant que tel, vous pouvez être assuré que le trader que vous avez choisi ne tente pas d’accéder aux marchés de manière imprudente, car son propre argent sera en danger.  

La fonctionnalité eToro Copy Trading est-elle légitime?

En termes simples, la fonction de trading de copie d’eToro est 100% légitime. En fait, toute la plate-forme est sûre et sécurisée à utiliser. Au premier plan, il y a le statut réglementaire d’eToro. Il détient trois licences de niveau 1, qui comprennent :

  • FCA (Royaume-Uni)
  • CySEC (Chypre)
  • ASIC (Australie)

La plate-forme existe depuis 2007 et abrite désormais plus de 13 millions de traders dans le monde. Surtout, nous dirions qu’eToro est l’option de facto si vous cherchez à copier le commerce de la manière la plus sûre possible. 

Non seulement en raison de son engagement fort envers la réglementation, mais aussi du fait que tout est transparent à 100%. Comme nous en avons discuté tout au long de notre guide, chaque position qu’un copieur a déjà placée sur la plate-forme est visible publiquement. Cela signifie que les commerçants ne peuvent pas cacher leurs pertes. 

Quels sont les risques du Copy Trading?

Bien que le phénomène du copy trading présente de nombreux avantages, le processus n’est pas sans risque. Après tout, ce n’est pas parce que votre trader choisi est à l’origine d’énormes gains à long terme depuis son adhésion à la plate-forme que ce sera toujours le cas. 

En particulier, un mauvais mois pourrait finir par fouetter une partie raisonnable de votre capital investi. C’est pourquoi il est préférable de se diversifier entre plusieurs traders de copie. Par exemple, un portefeuille de copy trading bien diversifié peut inclure des investisseurs de divers marché