En 2026, les investisseurs se retrouvent face à un océan d’incertitudes. Les tarifs douaniers, l’essor de l’intelligence artificielle et les fermetures économiques pèsent sur les décisions financières. Pourtant, ceux qui ont opté pour un portefeuille élaboré par Betterment peuvent se sentir en sécurité. Grâce à des mises à jour annuelles basées sur des prévisions à long terme, leurs investissements s’alignent sur les évolutions du marché.
Les ajustements annuels ne se limitent pas à des changements superficiels. Ils impliquent une réévaluation des poids des différentes classes d’actifs et l’intégration de nouveaux fonds, offrant ainsi des coûts réduits et une meilleure exposition. C’est ainsi que notre approche d’investissement automatisé continue d’apporter de la valeur à nos clients. Nous sommes ravis de partager un aperçu des nouveautés pour 2026.
Index du contenu:
Stratégies de gestion passive et active
La gestion passive, qui consiste à suivre des indices ou des listes d’investissements prédéfinies, demeure le pilier de notre stratégie de portefeuille. Sa faible coût et son historique de performance solide sont indéniables. Cependant, elle présente des limites, notamment dans le domaine des obligations.
De nombreux fonds obligataires gérés passivement ne couvrent qu’une fraction du marché total. Ce sont précisément ces secteurs moins représentés, tels que les offres à haut rendement et les titres adossés à des actifs, qui permettent aux investisseurs de tirer parti de conditions de marché évolutives, comme la baisse des taux d’intérêt. Pour saisir cette opportunité, un nouveau fonds obligataire géré activement sera intégré dans les allocations obligataires de certains portefeuilles.
Importance de l’expertise de gestion
Alors que le marché obligataire se prête à une gestion active, l’avantage réside largement dans l’expertise de l’équipe de gestion. C’est pourquoi, lors de l’intégration de ces fonds dans nos portefeuilles, nous adoptons une méthode rigoureuse, tant quantitative que qualitative, pour évaluer les gestionnaires de fonds. Ce processus garantit que nous choisissons les meilleures options pour nos clients.
Révisions des allocations d’actions américaines
En parallèle, nous procédons à des ajustements mineurs dans notre allocation d’actions américaines. Cette allocation se divise en trois sous-catégories, chacune définie par la valorisation actuelle des entreprises qui la composent. Nous allons diminuer notre exposition aux actions de moyenne capitalisation, alignant ainsi leur allocation sur celle des actions de petite capitalisation, tout en augmentant notre exposition aux actions de grande capitalisation.
Ces modifications visent à mieux refléter la taille relative de chaque sous-catégorie au sein du marché boursier. De plus, certains niveaux de risque de nos portefeuilles, y compris ceux de nos portefeuilles d’investissement socialement responsables, pourraient voir une légère augmentation de l’exposition aux obligations d’État à court terme.
Optimisation des fonds crypto
Dans le portefeuille ETF crypto de Betterment, qui n’est pas disponible dans les 401(k) de Betterment, nous augmentons notre allocation à Bitcoin pour l’aligner avec son poids de capitalisation de marché. D’autres changements incluent l’intégration de fonds à moindre coût, ce qui réduit le ratio de dépenses moyen pondéré du portefeuille de 0,10 %. Nous continuons à explorer des opportunités pour diminuer les coûts d’investissement avec les nouveaux fonds qui émergent.
Les changements de cette année seront mis en œuvre progressivement dans les semaines à venir. Notre technologie est conçue pour maximiser l’efficacité fiscale des comptes imposables. Les comptes à avantages fiscaux, comme les IRA et les 401(k) chez Betterment, ne subiront aucun impact fiscal en raison de ces mises à jour.
Accès facile aux mises à jour
Pour consulter les poids de portefeuille mis à jour, les clients peuvent se rendre sur les pages pertinentes de notre site web. De plus, grâce à notre application Betterment, il est possible de visualiser les avoirs actualisés en quelques clics. Cela illustre encore une fois notre engagement à faciliter l’investissement pour nos utilisateurs.
Les ajustements annuels ne se limitent pas à des changements superficiels. Ils impliquent une réévaluation des poids des différentes classes d’actifs et l’intégration de nouveaux fonds, offrant ainsi des coûts réduits et une meilleure exposition. C’est ainsi que notre approche d’investissement automatisé continue d’apporter de la valeur à nos clients. Nous sommes ravis de partager un aperçu des nouveautés pour 2026.0