Investir pour sa retraite est une étape cruciale. La création d’un Roth IRA chez Fidelity représente une opportunité intéressante pour optimiser vos économies. Bien que ce processus puisse sembler complexe, il s’avère en réalité accessible. Cet article vous guidera à travers les étapes nécessaires pour ouvrir et financer votre Roth IRA chez Fidelity.
Index du contenu:
Étape 1 : Ouvrir un IRA traditionnel chez Fidelity
Pour commencer, connectez-vous à votre compte Fidelity. Une fois connecté, recherchez l’option ‘Ouvrir un compte’ en haut de la page. Dans la section Retraites et IRA, sélectionnez ‘Ouvrir un compte’ puis choisissez ‘Ouvrir un IRA’ dans la catégorie des IRA traditionnels.
Après avoir rempli les informations requises, prenez le temps de consulter les ‘Documents importants’ avant de finaliser l’ouverture de votre compte. Ce processus ne prend généralement que quelques minutes. Une fois le compte créé, il apparaîtra sur le côté gauche de votre écran, parmi vos autres comptes Fidelity.
Étape 2 : Financer votre IRA traditionnel
Pour alimenter votre IRA traditionnel, la méthode la plus simple consiste à transférer des fonds depuis votre compte courant. Cliquez sur ‘Continuer’ pour initier le transfert. Attendez quelques jours ouvrables, appelés période de détention prolongée par Fidelity, avant que les fonds soient visibles sur votre compte.
En 2026, le plafond de transfert vers votre Roth IRA est fixé à 7 500 $. Une fois la confirmation des fonds effectuée, vous êtes prêt pour la prochaine étape.
Étape 3 : Convertir votre IRA traditionnel en Roth IRA
Si vous ne disposez pas encore d’un Roth IRA chez Fidelity, vous pouvez l’ouvrir au même endroit où vous avez créé votre IRA traditionnel. Connectez-vous à votre compte et cliquez sur ‘Ouvrir un Roth IRA’.
Lorsque l’argent est disponible dans votre IRA traditionnel, sélectionnez l’option ‘Transférer’ en haut de la page. Il vous suffira de transférer la somme de 7 500 $ vers votre Roth IRA. Ne vous préoccupez pas des quelques centimes d’intérêt supplémentaires. Il est crucial de ne pas retenir de taxes sur ce montant, car aucune taxe n’est due au moment de la conversion.
Convertissez la totalité du solde et veillez à laisser le compte ouvert pour l’année suivante. Cela vous permettra de continuer à bénéficier des avantages de votre Roth IRA.
Étape 4 : Choisir vos investissements dans le Roth IRA de Fidelity
Après avoir effectué la conversion, il est temps d’investir dans vos actifs préférés directement à partir de votre Roth IRA. Fidelity propose une large gamme d’options d’investissement, qu’il s’agisse d’actions, d’obligations ou de fonds communs de placement.
Questions fréquentes sur le Roth IRA de retour
Pour toute question spécifique concernant le Roth IRA de retour, il est conseillé de consulter un tutoriel complet sur le sujet avant de poser vos questions. Il est probable que votre interrogation ait déjà été abordée.
Pour commencer, connectez-vous à votre compte Fidelity. Une fois connecté, recherchez l’option ‘Ouvrir un compte’ en haut de la page. Dans la section Retraites et IRA, sélectionnez ‘Ouvrir un compte’ puis choisissez ‘Ouvrir un IRA’ dans la catégorie des IRA traditionnels.0