L’année 2026 se distingue par des défis croissants pour les investisseurs. Les tarifs douaniers, l’essor de l’intelligence artificielle et les fermetures économiques contribuent à une ambiance d’incertitude sur les marchés financiers. Pour ceux ayant opté pour un portefeuille conçu par Betterment, l’inquiétude quant à la pertinence de leurs investissements face à ces réalités peut être écartée. Chaque année, une actualisation des portefeuilles est effectuée, intégrant les prévisions à long terme les plus récentes.
Ces mises à jour ne se limitent pas à des ajustements dans les poids des différentes classes d’actifs. Elles incluent également des remplacements de fonds, visant à garantir des coûts réduits ainsi qu’une exposition optimale aux marchés. Cet article s’intéressera aux nouveautés prévues pour l’année 2026, offrant ainsi un aperçu des ajustements stratégiques à venir.
Index du contenu:
Une approche d’investissement passive avec des ajustements stratégiques
La gestion passive, qui consiste à suivre des indices ou des listes d’investissements prédéfinis, demeure la pierre angulaire de notre stratégie de portefeuille. Cette méthode est prisée pour ses coûts faibles et son historique de performance solide. Toutefois, dans le secteur obligataire, elle présente certaines limites. En effet, de nombreux fonds obligataires gérés passivement ne reflètent qu’une fraction du marché global. Les secteurs moins représentés, tels que les offres à rendement élevé et les titres adossés à des actifs, peuvent offrir des opportunités intéressantes pour les investisseurs. Cela est particulièrement vrai lors de changements dans les conditions de marché, comme une baisse des taux d’intérêt.
Intégration de fonds obligataires activement gérés
Dans un contexte de marchés en évolution, nous sommes ravis d’annoncer l’introduction d’un nouveau fonds obligataire géré activement dans les allocations obligataires de certains portefeuilles. La gestion active du marché obligataire représente une réelle opportunité, mais son efficacité repose sur l’expertise de l’équipe en charge du fonds. C’est pourquoi nous mettons en œuvre une méthode d’évaluation rigoureuse, alliant critères quantitatifs et qualitatifs, afin de sélectionner les meilleurs gestionnaires de fonds.
Ajustements dans l’allocation des actions américaines
Cette année encore, nous procéderons à des ajustements mineurs dans notre allocation d’actions américaines. Cette répartition se décline en trois sous-classes d’actifs, chacune caractérisée par la valorisation actuelle des entreprises. Nous prévoyons de réduire notre exposition aux actions de taille intermédiaire, en les rapprochant des actions de petite capitalisation, tout en augmentant notre exposition aux actions de grande capitalisation. Ces modifications visent à mieux refléter la taille relative de chaque sous-classe d’actifs sur le marché boursier.
Amélioration de la gestion des risques
En dehors de ces ajustements, certains niveaux de risque au sein de nos portefeuilles, notamment nos trois portefeuilles d’Investissement Socialement Responsable, pourraient montrer une légère augmentation de l’exposition aux Trésors à court terme. Cette stratégie vise à optimiser le parcours d’investissement pour nos clients grâce à notre fonction d’ajustement automatique, tout en réduisant les risques à mesure que les dates cibles se rapprochent.
Optimisation du portefeuille Crypto ETF
Dans notre portefeuille Crypto ETF (actuellement indisponible via Betterment 401(k)), nous prévoyons d’augmenter notre allocation en bitcoin. Cette décision vise à aligner notre investissement avec la part de ce actif sur le marché. Parallèlement, nous allons remplacer certains fonds par des options plus économiques. Cette démarche devrait permettre de réduire le ratio de dépenses moyen pondéré du portefeuille de 0,10 %. Notre méthodologie de sélection de fonds se concentre sur l’identification constante d’opportunités pour minimiser les coûts d’investissement, en tenant compte des nouveaux fonds qui apparaissent sur le marché.
À l’instar des mises à jour de l’année précédente, nous procéderons progressivement aux changements de cette année au cours des semaines à venir. Notre technologie est conçue pour identifier le chemin le plus fiscalement efficace pour les comptes imposables. En revanche, les comptes bénéficiant d’avantages fiscaux, tels que les IRAs Betterment et les 401(k)s Betterment, ne subiront aucune incidence fiscale en raison de ces ajustements.
Accès aux informations actualisées
Pour découvrir les nouvelles pondérations de portefeuille, nous vous invitons à consulter les pages de portefeuille pertinentes sur notre site web. Nos clients peuvent également accéder à leurs avoirs mis à jour en quelques clics via l’application Betterment. C’est une autre façon dont nous facilitons l’investissement.
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