L’automatisation des investissementss’impose comme un enjeu crucial dans un contexte économique où la gestion de portefeuille peut rapidement devenir complexe. Les services d’investissement automatisé, à l’image de ceux proposés par Betterment, transcendent la simple construction de portefeuille. Ils englobent la gestion des risques, l’optimisation des rendements et la réduction de la charge de travail. Cet article se penche sur trois avantages majeurs de l’automatisation de vos investissements.
Index du contenu:
Économies fiscales : maximiser vos gains
Le premier avantage de l’automatisation réside dans sa capacité à augmenter vos bénéfices grâce à uneréduction des impôtsassociés à vos investissements. La plateforme Betterment met à profit des algorithmes sophistiqués pour optimiser vos transactions, rendant difficile la reproduction de ces résultats manuellement. Par exemple, la fonctionnalité decoordination fiscalepermet de répartir stratégiquement les actifs entre divers comptes, tels que lesIRAtraditionnels et Roth, Cela favorise une croissance maximale de vos gains, en franchise d’impôt.
La technique du harvesting fiscal
Un outil puissant de l’automatisation est l’exploitation fiscale automatisée, qui libère des fonds pour de nouveaux investissements au lieu de les voir partir vers le fisc. En surveillant régulièrement vos comptes, notre technologie identifie les opportunités de harvesting. Près de 70 % des utilisateurs de cette fonctionnalité ont vu leurs frais d’advisement couverts par les économies fiscales réalisées.
Navigation : rester sur la bonne voie
Un autre défi majeur en investissement est de rester concentré sur ses objectifs. Les aléas de la vie peuvent faire dévier un portefeuille de son cap initial. En choisissant un service d’investissement automatisé, vous bénéficiez non seulement de conseils initiaux, mais également d’outils technologiques facilitant votre parcours. Par exemple, nous rééquilibrons automatiquement votre portefeuille pour maintenir le niveau de risque souhaité, en appliquant uneglide pathqui réduit progressivement le risque à mesure que vos objectifs se rapprochent.
Les avantages de la diversification
Les portefeuilles sont souvent diversifiés à l’échelle mondiale, permettant de tirer parti des performances des marchés étrangers. De plus, nous encourageons des dépôts réguliers, vous permettant d’acheter davantage de parts lorsque les prix sont bas. Des études montrent que les investisseurs qui n’adhèrent pas à la méthode des achats programmés pourraient perdre environ 15 % de leurs rendements potentiels en raison de mouvements erratiques sur le marché. À l’inverse, nos clients qui effectuent des dépôts récurrents ont enregistré des rendements annuels près de 4 % supérieurs.
Calme : gagner du temps et de l’esprit
L’un des aspects les plus précieux de l’automatisation est le temps qu’elle vous fait économiser. En moyenne, chaque rééquilibrage peut vous faire gagner jusqu’à deux heures. Toutefois, l’automatisation va bien au-delà d’une simple question de temps. Elle vous permet de profiter pleinement de votre temps libre. Combien d’énergie dépensez-vous à vous soucier de vos finances ? Même si nous ne pouvons pas éliminer toutes vos angoisses, notre technologie et notre équipe vous aident à bâtir votre patrimoine avec confiance et sérénité.
Dans un monde où la volatilité du marché et les nouvelles alarmantes sont omniprésentes, il n’est pas nécessaire d’ajouter la gestion de portefeuille à votre liste de préoccupations. La majorité des clients de Betterment préfèrent conserver la majeure partie de leurs actifs dans des comptes gérés, considérant l’investissement autonome comme une option secondaire.
Un retour sur investissement personnel
La performance des investissements et les frais sont souvent mesurés au millième de point, soulignant l’importance de chaque décision. Chez Betterment, notre objectif est de maximiser la valeur de chaque centime que vous investissez. Nous suivons également la performance de nos portefeuilles après déduction des frais, afin que vous puissiez constater ce que vous avez réellement gagné. Avec l’ajout futur de l’indexation directeet du prêt de titres entièrement rémunérés, vous disposerez encore de plus d’options pour faire fructifier votre capital.