Dans un monde où l’intelligence artificielle (IA) progresse rapidement, le secteur financier subit une transformation sans précédent. L’émergence d’outils comme Claude pour les services financiers illustre comment l’IA s’intègre dans les workflows d’investissement. Cela soulève des questions cruciales sur l’évolution de ces processus et le partage des responsabilités entre l’homme et la machine.
Les entreprises financières se trouvent face à une révolution technologique majeure, nécessitant une mise à jour de leurs systèmes et de leurs ressources humaines. Cette dynamique pousse les professionnels à repenser les interactions entre l’humain et l’IA, tout en s’efforçant de rester compétitifs dans un environnement en constante évolution.
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Réévaluation des compétences dans un monde automatisé
À mesure que l’IA modifie les processus de travail, il devient essentiel pour les professionnels du secteur de réévaluer les compétences nécessaires à leur succès. Bien qu’il soit difficile de prédire avec précision l’impact futur de l’IA, cet examen est crucial pour une planification stratégique efficace, tant pour les entreprises que pour les individus souhaitant orienter leur carrière.
Les outils technologiques en évolution
Un rapport publié par le CFA Institute, intitulé Créer de la valeur à partir des Big Data dans le processus de gestion d’investissement, met en lumière le degré d’adoption des technologies dans divers rôles professionnels. Les professionnels de l’investissement adoptent souvent une stratégie de multihoming, utilisant plusieurs plateformes pour accomplir leurs tâches. Par exemple, pour l’analyse d’entreprise, 90 % des répondants utilisent Excel, tandis que 20 % intègrent également Python dans leur flux de travail.
Le rôle de l’IA dans l’analyse financière
Considérons un exemple concret : l’analyse des entreprises, où une enquête récente a révélé que 16 % des professionnels utilisaient l’IA pour améliorer leur efficacité. L’IA peut faciliter l’extraction de données complexes, comme les détails de la rémunération des dirigeants, en automatisant des tâches traditionnellement fastidieuses et manuelles. Cela permet aux analystes de se concentrer davantage sur l’interprétation des données plutôt que sur leur extraction.
Amélioration des processus de prise de décision
En déléguant des tâches telles que l’extraction de données à des modèles d’IA, les analystes peuvent désormais se concentrer sur l’évaluation critique des résultats, vérifiant la validité des données et corrigeant d’éventuelles erreurs. Ce changement ne remplace pas le besoin d’une intervention humaine ; au contraire, il renforce la valeur ajoutée des compétences humaines dans le processus décisionnel. Cette synergie entre l’homme et la machine est essentielle pour identifier les risques potentiels au sein des portefeuilles d’investissement.
Vers un avenir centré sur l’humain et la machine
Les outils d’IA, comme l’Agentic AI, offrent des possibilités encore plus vastes d’amélioration des workflows, intégrant des raisonnements plus complexes et élargissant les tâches que les machines peuvent accomplir. Ces développements suggèrent que l’interaction entre l’homme et la machine continuera d’évoluer, rendant essentielle la supervision humaine pour valider les résultats fournis par les algorithmes.
À l’avenir, il sera crucial pour les professionnels de l’investissement de développer des compétences non seulement techniques, mais aussi relationnelles, comme la construction de relations et l’exercice de la fidélité et de la prudence dans leurs décisions. Ces compétences, ancrées dans des valeurs éthiques, ne peuvent être remplacées par des systèmes automatisés.
Le CFA Institute s’engage à mener des recherches approfondies sur les changements de workflow et les compétences nécessaires à l’ère de l’IA. Bien que les tâches et les compétences continuent d’évoluer de manière imprévisible, le principe de l’IA + HI (intelligence humaine) devrait rester au cœur d’une pratique professionnelle éthique et d’une gestion d’investissement solide.