La principale raison pour laquelle vous constaterez que le logiciel d’impôt cryptographique est une nécessité est que les règles et réglementations liées à l’industrie de la crypto-monnaie sont encore assez compliquées. Même lorsque vous sortez du domaine de la fiscalité, il y a une énorme incertitude quant à la façon dont toute la technologie autour du bitcoin et d’autres actifs cryptographiques sera réglementée.
En termes de fiscalité, de nombreuses juridictions essaient encore de comprendre comment elles traiteront exactement les gains que les utilisateurs de crypto-monnaie tirent de leurs activités sur ce nouveau marché émergent.
Toute personne qui vend des crypto-monnaies, même si elle les a reçues en paiement plutôt que de les acheter en tant qu’investissements spéculatifs, fera probablement face à un événement imposable en raison de cette vente.
En outre, des événements imposables se produisent également lorsque vous utilisez simplement une crypto-monnaie pour acheter quelque chose en ligne ou dans un magasin de détail physique. De toute évidence, quiconque est tout au sujet de la révolution de la crypto-monnaie se retrouvera avec beaucoup de maux de tête fiscaux s’ils n’automatisent pas toute cette tâche avec un logiciel destiné à simplifier toutes ces obligations.
Le logiciel d’impôt Bitcoin est capable de taxer automatiquement tous vos problèmes fiscaux cryptographiques, ce qui peut vous aider à éviter de faire manuellement des heures de votre comptabilité cryptographique.
Index du contenu:
Meilleur logiciel global de taxe cryptographique: Koinly
Le meilleur exemple du niveau de simplicité qu’un logiciel cryptographique de qualité peut apporter à votre vie est Koinly.io.
Vous pouvez facilement importer toutes les transactions que vous avez effectuées au cours de la dernière année via des clés API ou des fichiers CSV à partir de tous vos comptes d’échange. En outre, vous pouvez également suivre les modifications apportées aux adresses publiques associées à vos avoirs cryptographiques qui sont détenus de la manière la plus privée.
Koinly a également la capacité de suivre les revenus liés aux nouvelles formes de crypto-finance telles que le piquetage, les prêts et les prêts. Ce logiciel de fiscalité cryptographique comprend également un tracker de portefeuille entièrement fonctionnel, ce qui signifie que vous pouvez suivre vos gains ou pertes globaux tout au long de l’année. Vous pouvez même suivre l’impôt prévu sur les gains en capital au fil du temps plutôt que d’avoir une surprise une fois que les rôles de la saison des impôts sont arrivés.
Koinly
- Logiciel d’impôt leader pour les utilisateurs de crypto-monnaie
- Prise en charge de tous les principaux échanges et portefeuilles cryptographiques
- Version gratuite en option
- Disponible dans un grand nombre de pays
ÉCHANGES PRIS EN CHARGE 350+
PAYS PRIS EN CHARGE ÉTATS-UNIS, ROYAUME-UNI, Canada et autres
Une option alternative de logiciel cryptographique fiscal: CryptoTrader.Tax
Alors que Koinly est généralement considéré comme l’étalon-or des logiciels de crypto fiscalité, CryptoTrader.Tax peut également être considéré comme une alternative crédible.
Tout comme Koinly, vous pouvez importer vos transactions à partir de pratiquement n’importe quel échange cryptographique, mais CryptoTrader.Tax dispose également de fonctionnalités supplémentaires axées sur les revenus cryptographiques, ce qui en fait une solution privilégiée pour de nombreux utilisateurs de crypto qui travaillent également dans l’industrie du bitcoin et de la crypto-monnaie.
CryptoTrader.Tax peut également vous aider à gérer les crypto-monnaies que vous avez obtenues grâce à l’exploitation minière, au jalonnement, aux cadeaux, aux largages aériens et aux fourches. La fonction de recouvrement des pertes fiscales de la plateforme vous permet également de compenser une partie des impôts que vous pourriez avoir à payer au cours d’une année d’imposition donnée.
CryptoTrader.Tax
- Version gratuite disponible
- Garantie de remboursement à 100%
- Intégré à TurboImpôt pour plus de simplicité
- Outils pour automatiser les connexions aux échanges
PAYS PRIS EN CHARGE ÉTATS-UNIS, ROYAUME-UNI, Canada et autres
ÉCHANGES PRIS EN CHARGE 2000+
Meilleur logiciel de budget fiscal: Bear.tax
Vous remarquerez rapidement que la plupart des logiciels de taxe cryptographiques tombent dans un territoire de tarification très familier. Il existe généralement une version gratuite avec des fonctionnalités très limitées, il y a donc des niveaux qui commencent généralement à environ 50 $ et peuvent aller jusqu’à plusieurs milliers de dollars pour des situations fiscales incroyablement complexes.
Bear.tax renverse cette tendance en offrant une version à 10 $ par an qui offre une foule de fonctionnalités. Vous n’avez droit qu’à 20 transactions, mais vous avez accès au reste des fonctionnalités de Bear.tax à ce prix. Bear.tax offre également une réduction aux utilisateurs qui achètent des frais de comptabilité fiscale de deux ans.
Propriété BearTax
- L’une des options fiscales les moins chères pour les crypto-monnaies
- Disponible uniquement sur une poignée de marchés
- Prend en charge les logiciels d’impôt traditionnels
- Capacité à communiquer avec un vrai fiscaliste
PAYS DISPONIBLES : Australie, Canada, Inde, États-Unis
ÉCHANGES PRIS EN CHARGE: 50+
Concurrents: TaxBit, TokenTax, CoinTracker
Bien sûr, il existe également de nombreuses autres solutions logicielles cryptographiques. Et certains des plus petits acteurs sur le marché ont tendance à avoir des caractéristiques uniques et de niche qui les aident à se démarquer du reste de l’ensemble.
TaxBit est une alternative populaire aux autres options majeures sur le marché des logiciels fiscaux cryptographiques en raison de leur accent sur les solutions commerciales. Bien qu’ils offrent également la même forme d’automatisation pour les personnes trouvées avec d’autres offres, TaxBit peut également aider les sociétés de cryptographie à gérer l’automatisation fiscale pour leurs utilisateurs finaux. En outre, TaxBit est financé par des sociétés bien connues dans l’espace crypto telles que Winklevoss Capital et Coinbase Ventures.
TokenTax est une autre option qui tente de se tailler sa propre place dans l’industrie des logiciels fiscaux cryptographiques. Avec cette plate-forme, vous vous concentrez sur les jetons et les plates-formes de finance décentralisée (DeFi). Alors que d’autres plates-formes ne prennent en charge que les échanges centralisés, TokenTax est capable de suivre toutes vos activités sur les applications DeFi telles que 1inch et Curve Finance. Si vous opérez à l’avant-garde de DeFi, ce sera la meilleure solution fiscale crypto pour vous.
Un dernier concurrent à considérer en matière de logiciel d’impôt bitcoin est CoinTracker. Bien qu’il n’y ait pas beaucoup de fonctionnalités ou d’offres uniques de cette option particulière, le fait est qu’ils peuvent avoir l’interface utilisateur la plus simple et la plus intuitive parmi toutes les options sur le marché aujourd’hui. Si vous êtes quelqu’un qui n’a pas besoin de cloches et de sifflets supplémentaires, cela pourrait être le moyen le plus simple de gérer vos frais de crypto chaque année.
Présentation de TaxBit
- Utile pour les consommateurs et les institutions
- Un guichet unique pour la comptabilité des cryptomonnaies
- Entreprise très réputée avec le soutien des plus grands noms de la cryptographie
- Garantie de remboursement sur tous les logiciels
NIVEAUX DE COÛTS: Essai gratuit, 50 $ de base, 175 $ Plus, 500 $ Pro
ÉCHANGES PRIS en charge Kraken, Gemini, Coinbase et bien d’autres
Vue d’ensemble de TokenTax
- Logiciel fiscal cryptographique mondial approuvé par de nombreuses personnalités de l’industrie
- Gamme complète de fonctionnalités, y compris le recouvrement des pertes fiscales, le trading sur marge, etc.
- Peut fonctionner comme un logiciel d’impôt autonome
- Une équipe complète de comptables pour vous aider
NIVEAUX DE COÛTS 65 $ De base, 199 $ Premium, 2500 $ VIP
ÉCHANGES PRIS en charge Binance, Coinbase, Kraken, Uniswap et bien d’autres
ZenLedger
- Logiciel fiscal conçu pour les utilisateurs étendus de DeFi (finance décentralisée)
- S’intègre aux logiciels d’impôt traditionnels
- Version gratuite disponible
ÉCHANGES PRIS EN CHARGE: 400+ (Binance, Bittrex, Coinbase, Gemini, ect.)
PAYS PRIS EN CHARGE : ÉTATS-UNIS
Qu’est-ce que le logiciel d’impôt crypto?
Le logiciel d’impôt cryptographique est tout type de programme informatique qui vous permet de gérer facilement les taxes associées à votre activité sur le marché des crypto-monnaies.
Dans de nombreux
cas, ce type de logiciel comprendra également un tracker de portefeuille crypto complet, qui vous permet d’obtenir une vue d’ensemble de tous vos avoirs cryptographiques sur de nombreux échanges et portefeuilles différents dans une interface centralisée.
Les traders de crypto-monnaie sont en mesure de gagner des heures en utilisant un logiciel de taxe cryptographique, car il automatise le processus d’apprentissage du code fiscal cryptographique local, de suivi des modifications apportées à la loi, de suivi de toutes les transactions cryptographiques effectuées régulièrement et de déclaration de taxes chaque année.
Dois-je payer des impôts sur Bitcoin?
Les lois sur l’impôt sur les gains en capital peuvent être assez complexes, et il n’y a pas de règle qui peut être suivie dans tous les pays du monde. Ces types de frais varient généralement en fonction de la durée de détention d’un actif, et vous constaterez généralement que vous pouvez accéder à des taux beaucoup plus bas (même 0%) en détenant des bitcoins et d’autres actifs cryptographiques à long terme.
Bien que vous deviez généralement payer des impôts sur les gains en capital sur les gains liés à la crypto-monnaie dans la grande majorité des pays du monde, il existe quelques exceptions à cette règle. Voici quelques exemples d’endroits où vous pouvez payer 0% d’impôt sur les gains en capital sur les ventes de crypto-monnaie:
- Biélorussie
- Bermudes
- Allemagne
- Hong Kong
- Malaisie
- Malte
- Portugal
- Singapour
- Slovénie
- Suisse
Il convient de rappeler que beaucoup de ces pays ont des exigences en termes de temps qu’il faut pour détenir un actif cryptographique avant de pouvoir bénéficier du taux d’imposition des gains en capital de 0%. D’autres pays, comme l’Autriche, ne taxent pas les crypto-monnaies si vous tombez dans une certaine tranche de revenu.
De plus, la réglementation des cryptomonnaies en général est en pleine mutation, ce qui signifie que les lois sur ces taux d’imposition pourraient finir par changer assez rapidement. Enfin, il convient également de noter que, dans de nombreux pays, l’utilisation de bitcoins et d’autres cryptomonnaies pour payer un bien ou un service est considérée comme une vente de cet actif cryptographique, ce qui signifie qu’il s’agit également d’un événement imposable.
Si vous avez des préoccupations au sujet de ce que vous devez, assurez-vous de vérifier auprès d’un comptable dans votre juridiction.
Comment fonctionne le logiciel Crypto Tax ?
Le logiciel d’impôt cryptographique fonctionne en automatisant autant que possible le processus fiscal lié à la crypto-monnaie. Cela signifie que la meilleure solution fiscale cryptographique sur le marché devrait s’assurer que l’utilisateur doit faire le moins de travail possible lorsqu’il s’agit de déposer ses taxes liées à la crypto-monnaie.
En termes de formes spécifiques d’automatisation, ce type de logiciel est capable de comprendre les frais actuels liés aux crypto-monnaies dans votre juridiction, d’importer automatiquement vos opérations cryptographiques à partir d’échanges et de portefeuilles et de vous aider à présenter vos frais aussi facilement que possible.
Quelles fonctionnalités dois-je rechercher dans les logiciels d’impôt?
Étant donné que le but de tout type de logiciel d’impôt est d’automatiser le processus de déclaration de revenus, votre principale priorité lorsque vous recherchez un logiciel d’impôt cryptographique devrait être de trouver une solution qui nécessite le moins d’informations de votre part pour stocker vos impôts. Différents types de logiciels d’impôt ont tendance à se concentrer sur leurs propres niches, il y a donc certaines fonctionnalités spécifiques que vous voudrez peut-être rechercher en ce qui concerne les frais de crypto en particulier.
Importations transparentes
La caractéristique la plus importante du logiciel d’impôt cryptographique est la possibilité d’importer automatiquement votre portefeuille et votre historique de trading à partir de tous vos différents portefeuilles et comptes d’échange. C’est vraiment 99% du travail en ce qui concerne les frais de cryptographie, donc l’automatisation du processus peut vous faire économiser des heures de travail supplémentaires.
Différents logiciels d’impôt peuvent prendre en charge différents échanges et portefeuilles, par exemple, certains logiciels ne prennent pas encore en charge diverses applications DeFi, vous devez donc vous assurer que les plates-formes que vous utilisez sont prises en charge avant de choisir un logiciel d’impôt.
Caractéristiques de recouvrement des impôts
En plus de la prise en charge de l’échange et du portefeuille, vous pouvez également considérer la collecte des pertes fiscales comme une caractéristique indispensable du logiciel d’impôt bitcoin. La collecte des pertes fiscales est une stratégie souvent utilisée dans le monde de l’investissement qui vise à réduire l’impôt global sur les plus-values dues à la fin de l’année. En particulier, la déclaration des pertes sur un actif cryptographique particulier peut également réduire les obligations fiscales. Certaines solutions logicielles de taxation des crypto-monnaies incluent des fonctionnalités pour vous aider à déterminer si vous devriez essayer de déclencher une perte en capital pour réduire les impôts pour une année donnée.
prix
La plupart (sinon tous) les logiciels de taxation cryptographique ont tendance à tomber sous une version de la structure de prix suivante:
- Version gratuite (transactions limitées)
- 50 $ (50-100 transactions)
- 100 $ (100-1000 transactions)
- 200 $+ (transactions illimitées)
Par conséquent, le montant que vous paierez dépend souvent de la façon dont vous négociez activement la crypto-monnaie. Si vous achetez de la crypto-monnaie une ou deux fois par an, vous vous en sortirez facilement avec le niveau le moins cher.
Il est important de noter, cependant, que de nombreuses fonctions de la crypto-monnaie, y compris les transferts, le piquetage, l’exploitation minière, les récompenses cryptographiques, etc., comptent comme des transactions, alors ne soyez pas surpris si vos transactions sont plus élevées que prévu.
Une bonne chose à propos de la plupart des logiciels d’impôt est que vous avez réellement accès à la plupart des fonctionnalités du logiciel et vous n’aurez rien à payer jusqu’à ce que vous exportiez vos documents réels pour produire des impôts.
Cela vaut la peine de faire du shopping pour trouver le prix qui vous convient le mieux.
Soutien à la clientèle
Les taxes peuvent être déroutantes, il est donc très utile d’avoir un bon support client pour les logiciels d’impôt.
Malheureusement, pour de nombreuses sociétés de logiciels d’impôt, le meilleur support client est intégré aux plans les plus coûteux.
De nombreuses suites logicielles fiscales peuvent vous mettre en contact avec un vrai fiscaliste dans la vraie vie pour vous aider à résoudre vos problèmes, mais cela peut coûter très cher (potentiellement des milliers de dollars).
La plupart du temps, le chat en direct ou l’assistance par e-mail suffira, cependant, et ceux-ci sont offerts à la plupart des niveaux.
Le logiciel Crypto Tax est-il sûr?
En général, le logiciel fiscal cryptographique est sûr car il n’est pas destiné au trading ou à tout autre type d’actif où vos fonds pourraient potentiellement être à risque de vol ou de perte. Lorsque vous ajoutez un compte d’échange ou une adresse cryptographique publique à votre logiciel de taxe cryptographique, vous le faites d’une manière qui ne met pas votre argent entre les mains de tiers. Au lieu de cela, le logiciel de taxe cryptographique est destiné à pouvoir simplement voir votre activité cryptographique.
Cela dit, vous devez toujours être à l’affût des logiciels malveillants. Vous ne devriez vous en tenir qu’au logiciel de crypto fiscale que nous avons examiné et approuvé, car certaines applications essaieront de vous inciter à transmettre des informations sensibles ou même à placer des logiciels malveillants sur votre ordinateur. En outre, vous devez vous assurer que vous configurez correctement vos clés API d’échange, car elles peuvent également être utilisées pour le trading via des applications tierces. Vous devez toujours vous assurer que vous utilisez une clé API associée à votre compte d’échange qui permet uniquement aux applications tierces de voir vos opérations de chiffrement plutôt que d’effectuer des transactions ou des retraits en votre nom.
Le logiciel Crypto Tax est-il gratuit?
Il existe différents modèles de tarification en ce qui concerne les logiciels fiscaux cryptographiques. Certaines plates-formes vous demanderont de payer avant de pouvoir déclarer vos impôts, tandis que d’autres offriront des fonctionnalités de base gratuitement, puis essaieront de vous vendre des fonctionnalités supplémentaires qui peuvent cibler des types spécifiques d’échanges cryptographiques.
En général, vous pouvez vous attendre à obtenir gratuitement de l’aide pour vos impôts auprès de divers fournisseurs de solutions fiscales cryptographiques. Cela dit, vous obtiendrez le plus haut niveau d’automatisation et de support si vous êtes prêt à payer un peu plus pour vos services fiscaux cryptographiques. Vous devriez toujours vérifier quelles fonctionnalités sont offertes gratuitement avant de choisir un service fiscal crypto si vous ne cherchez pas à payer un supplément pour l’aide que vous pouvez obtenir de ces plates-formes.
L’histoire du paiement des taxes sur les crypto-monnaies
La première chose à dire sur l’histoire des taxes bitcoin et crypto est qu’il n’y a jamais eu un moment où ces actifs n’ont pas été imposés du tout. Bien que les taxes spécifiques impliquées dans les crypto-monnaies varient d’un pays à l’autre, ce n’est pas comme si les activités liées à l’exploitation minière, au commerce ou à la dépense de bitcoins et d’autres crypto-monnaies n’existaient pas jusqu’à ce que diverses agences fiscales commencent à commenter le sujet.
La plupart des gouvernements essaieront toujours de collecter des impôts sur tout revenu gagné par les citoyens, de sorte que l’idée qu’ils ignoreront les premières années du bitcoin lorsque l’actif cryptographique n’était pas vraiment sur le radar n’a aucun poids.
L’Internal Revenue Service (IRS) des États-Unis a été la première grande agence fiscale à commenter le bitcoin et les « monnaies virtuelles » en 2014. À l’époque, l’IRS croyait que les monnaies virtuelles seraient taxées comme des biens. Avance rapide jusqu’en 2019, et l’IRS avait ajouté une question distincte au formulaire 1040 où l’individu devrait préciser s’il a été impliqué dans des activités liées à la crypto-monnaie au cours de la dernière année.
Le premier logiciel de taxation bitcoin a commencé à apparaître en 2013, alors qu’il n’y avait vraiment qu’un seul actif cryptographique auquel tout le monde prêtait attention sur le marché. À peu près au même moment, Coinbase et d’autres grandes bourses ont commencé à automatiser une grande partie du processus de déclaration fiscale au nom de leurs utilisateurs.
À l’avenir, il ne faudra peut-être pas longtemps avant que ce type d’automatisation fiscale soit inclus directement dans certains portefeuilles de crypto-monnaie. À ce stade, le fait que les dépenses en crypto-monnaie aient des implications fiscales dans de nombreuses juridictions à travers le monde est un moyen de dissuasion important pour cette technologie, ce qui en fait une solution de paiement traditionnelle.
