Depuis l’émergence de l’investissement autonome sur la plateforme Betterment, les investisseurs peuvent désormais choisir parmi une vaste gamme d’actions et d’ETF. Ces options comprennent des titres que nous avons minutieusement analysés pour nos portefeuilles recommandés. Cette évolution soulève une question pertinente : pourquoi continuer à payer des frais de gestion si vous pouvez faire ces choix par vous-même ?
Pour répondre à cette interrogation, il convient de comprendre que notre rôle dépasse la simple construction initiale de votre portefeuille. En réalité, le véritable potentiel de notre expertise et de notre technologie se manifeste dans l’accompagnement continu et l’évolution de votre portefeuille au fil du temps.
Index du contenu:
Les avantages d’une gestion optimisée
Les bénéfices de notre service se manifestent de multiples façons, tant sur le plan financier qu’émotionnel. Nous nous engageons à apporter une valeur ajoutée en axant notre démarche sur trois volets essentiels.
Optimisation fiscale
Réduire les impôts sur vos investissements constitue l’une des méthodes les plus efficaces pour accroître vos rendements. C’est précisément ici que les portefeuilles gérés par Betterment se distinguent. Grâce à nos algorithmes de trading, nous intégrons une optimisation fiscale que vous auriez du mal à reproduire seul.
Notre fonctionnalité de coordination fiscale, par exemple, permet de répartir stratégiquement vos actifs dans divers types de comptes, tels que les IRA traditionnels, les Roth IRA ou les comptes imposables. Cette approche mathématique vise à maximiser vos gains tout en limitant la charge fiscale.
Notre système automatisé de harvesting des pertes fiscales a été conçu pour libérer des fonds investissables qui auraient autrement été versés au fisc. Grâce à une surveillance régulière de vos comptes, cette technologie détecte les opportunités de harvesting, ayant permis de récupérer près de 60 millions de dollars de pertes lors des fluctuations du marché en 2025.
Gestion automatisée pour un investissement sans souci
Il est fréquent de perdre de vue ses objectifs d’investissement, surtout en période de stress. Avec un service d’investissement automatisé, vous bénéficiez non seulement d’une direction initiale, mais également d’une technologie qui vous aide à atteindre vos objectifs avec moins d’effort. Par exemple, nous procédons automatiquement à un rééquilibrage de votre portefeuille pour maintenir le niveau de risque souhaité, sans que vous ayez à vous en préoccuper.
Les avantages de l’investissement par palier
Il est recommandé de réaliser des dépôts réguliers afin d’acquérir davantage d’actions lorsque les prix sont bas. Une étude menée par Morningstar a révélé que les investisseurs qui changent fréquemment de marché perdent en moyenne 15 % de leurs rendements potentiels. En revanche, les clients de Betterment qui effectuent des dépôts réguliers affichent des rendements annuels presque 3 % supérieurs.
Tranquillité d’esprit et gain de temps
Notre système d’automatisation ne se limite pas à vous faire gagner du temps ; il vous permet également de diriger votre énergie vers des activités plus enrichissantes. Combien de temps consacrez-vous à vous préoccuper de vos finances ? Bien que nous ne puissions pas éliminer entièrement votre stress, notre équipe et notre technologie vous aident à bâtir votre patrimoine avec confiance et simplicité.
La gestion de portefeuille : une nécessité à l’ère de l’incertitude
Dans un contexte économique marqué par la volatilité des marchés et l’abondance de mauvaises nouvelles, il est crucial de ne pas alourdir votre quotidien avec la gestion de votre portefeuille. En effet, la majorité des clients de Betterment interrogés privilégient la conservation de leurs actifs dans des comptes gérés, utilisant l’investissement autonome comme un moyen d’exploration.
Les performances d’investissement et les frais sont fréquemment mesurés avec une précision extrême, jusqu’à des points de base. Chez Betterment, nous nous engageons à ce que chaque centime investi soit pleinement justifié. Nous évaluons la performance de nos portefeuilles après déduction des frais, vous permettant ainsi de suivre votre véritable progression financière. Avec l’introduction prochaine de l’indexation directe et des prêts de titres entièrement rémunérés, vous disposerez de nouvelles façons de faire fructifier votre argent.
Avec Betterment, vous avez l’opportunité de construire votre patrimoine de manière sereine et efficace.