Dans le domaine de l’investissement moderne, les options d’investissement autonome ne cessent de croître. Grâce à Betterment, vous avez accès à une vaste sélection d’actions individuelles et de fonds négociés en bourse (ETFs), y compris ceux soigneusement sélectionnés par notre équipe. Mais pourquoi envisager une gestion professionnelle de vos investissements ? La réponse réside dans l’expertise et les technologies que nous déployons pour optimiser votre portefeuille.
Contrairement à une simple sélection de fonds, l’approche de Betterment va bien au-delà. En effet, la gestion continue de votre portefeuille est essentielle pour maximiser la valeur de vos investissements. Voici comment notre système d’investissement automatisé peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers à long terme.
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Les avantages d’une gestion automatique
Un des principaux atouts de Betterment est sa capacité à réduire votre charge fiscale liée aux investissements. Notre technologie d’optimisation fiscale est conçue pour vous faire économiser de l’argent que vous auriez autrement dû verser en impôts. Grâce à notre fonctionnalité de coordination fiscale, nous plaçons stratégiquement vos actifs dans des comptes tels que les IRAs traditionnels, les IRAs Roth et les comptes imposables. Cette approche méthodique permet de favoriser la croissance de vos gains tout en minimisant les taxes.
La récolte des pertes fiscales
Nous proposons également un service de récolte des pertes fiscales, qui vous permet de récupérer des fonds perdus en raison des fluctuations du marché. Par exemple, pendant la volatilité du marché causée par des événements internationaux en 2025, nos algorithmes ont permis de récolter près de 60 millions de dollars en pertes pour nos clients. Ainsi, près de 70 % des utilisateurs de cette fonction ont vu leurs frais de conseil couverts par les économies d’impôt réalisées.
Suivi et rééquilibrage de votre portefeuille
Gérer vos investissements de manière autonome peut s’avérer difficile, surtout lorsque les exigences du quotidien prennent le dessus. C’est ici que Betterment entre en jeu. Grâce à notre technologie, nous nous occupons du rééquilibrage automatique de votre portefeuille pour maintenir le niveau de risque souhaité. En ajustant constamment votre portefeuille en fonction des variations du marché, nous vous aidons à rester sur la voie de vos objectifs financiers sans vous soucier des détails.
Avantages du dépôt récurrent
Nous encourageons également nos clients à effectuer des dépôts récurrents, une stratégie qui permet d’acheter davantage de parts lorsque les prix sont bas, connue sous le nom de moyenne d’achat. Des études menées par Morningstar montrent que les investisseurs qui oscillent entre des périodes d’achat et de vente manquent environ 15 % de leurs rendements potentiels. En revanche, nos clients qui mettent en place des dépôts récurrents bénéficient d’un rendement annuel supérieur de près de 3 %.
Un investissement sans stress
Le stress lié à la gestion de vos finances peut s’avérer accablant. Avec notre plateforme, nous vous permettons de vous concentrer sur ce qui compte vraiment. En économisant votre temps et votre énergie, nous vous aidons à investir de manière efficace. La gestion automatisée de votre portefeuille vous libère d’un poids et vous permet de construire votre richesse sans tracas. Nous croyons fermement que l’investissement ne devrait pas être une source de stress, surtout en période de volatilité du marché.
Mieux comprendre votre performance d’investissement est essentiel. Chez Betterment, nous nous assurons que chaque point de base de frais que vous payez en vaut la peine, tout en vous offrant des moyens supplémentaires de faire travailler votre argent plus dur grâce à des fonctionnalités comme l’indexation directe et le prêt de titres entièrement rémunéré, qui seront bientôt disponibles.
En somme, en choisissant Betterment, vous optez pour une approche d’investissement qui allie technologie avancée et expertise humaine, dans le but de vous aider à atteindre vos objectifs financiers sans effort.