En 2026, les investisseurs ont dû naviguer à travers une mer d’incertitudes, influencée par des éléments tels que les tarifs douaniers, l’intelligence artificielle et des arrêts économiques. Pour ceux qui ont opté pour un portefeuille conçu par Betterment, l’inquiétude quant à l’alignement sur les tendances actuelles est superflue. Chaque année, nos portefeuilles sont mis à jour selon les prévisions à long terme les plus récentes.
Ces ajustements comprennent la révision des poids attribués aux différentes classes d’actifs ainsi que l’intégration de nouveaux fonds offrant des coûts réduits ou une exposition améliorée. Dans cet article, nous explorerons les changements à venir pour 2026.
Index du contenu:
Révisions des allocations d’actifs
Investissements passifs et actifs
Le principe de l’investissement passif, consistant à suivre des indices ou des listes d’investissements prédéfinis, demeure la pierre angulaire de notre stratégie de portefeuille, en raison de ses faibles coûts et de son historique de performance solide. Cependant, cette approche présente des limites, notamment dans le domaine des obligations.
De nombreux fonds obligataires gérés passivement ne représentent qu’une fraction du marché total. Les secteurs sous-représentés, tels que les rendements élevés et les titres adossés à des actifs, peuvent offrir des opportunités de profit en réponse aux fluctuations du marché, comme la baisse des taux d’intérêt. Pour capitaliser sur ces occasions, nous introduisons un nouveau fonds obligataire géré activement dans les allocations obligataires des portefeuilles concernés.
Ajustements des actions américaines
Concernant les actions américaines, nous allons opérer des ajustements mineurs de l’allocation. Cette allocation se décompose en trois sous-catégories, définies par la valorisation actuelle des entreprises qui les composent. Nous réduirons notre exposition aux actions de taille intermédiaire, les alignant sur celles de petite taille, tout en augmentant notre exposition aux actions de grande capitalisation. Ces modifications visent à mieux refléter la taille relative de chaque sous-catégorie sur le marché boursier américain.
Gestion des risques et mise à jour des portefeuilles
Nos portefeuilles, y compris ceux dédiés à l’investissement socialement responsable, pourraient voir une augmentation modeste de l’exposition aux Trésors à court terme. Cela contribuera à stabiliser le parcours de nos clients utilisant notre fonctionnalité de réajustement automatique, tout en réduisant les risques à l’approche des dates cibles.
Exploration des fonds de crypto-monnaies
Dans le portefeuille de l’ETF Crypto de Betterment (non disponible dans les 401(k) Betterment), nous augmentons notre allocation en bitcoin pour l’aligner avec son poids de capitalisation de marché. D’autres changements incluent l’échange contre des fonds à coût réduit, ce qui diminue le ratio moyen des frais du portefeuille de 0,10 %. Nous cherchons continuellement des moyens de réduire les coûts d’investissement lorsque de nouveaux fonds apparaissent sur le marché.
Les ajustements de cette année seront mis en œuvre progressivement dans les semaines à venir, en utilisant notre technologie pour rechercher le chemin le plus fiscalement avantageux pour les comptes imposables. Les comptes bénéficiant d’avantages fiscaux, tels que les IRA et les 401(k) Betterment, ne subiront aucun impact fiscal en raison de ces mises à jour.
Les clients peuvent consulter les poids de portefeuille actualisés directement sur notre site web ou via l’application Betterment en quelques clics. Cela illustre une fois de plus notre engagement à simplifier l’expérience d’investissement.