En 2026, le monde des investissements fait face à des incertitudes croissantes, notamment en raison des tarifs douaniers, des avancées en intelligence artificielle et des fermetures économiques. Pour les investisseurs ayant choisi un portefeuille élaboré par Betterment, il n’est pas nécessaire de s’inquiéter de l’adéquation de vos investissements avec les tendances du marché. Nous mettons à jour nos portefeuilles chaque année, en nous basant sur des prévisions à long terme fiables.
Ces mises à jour consistent en l’ajustement des poids des différentes classes d’actifs et l’intégration de nouveaux fonds, offrant ainsi des coûts réduits ou une meilleure exposition. Cet article présente les nouveautés à venir en 2026.
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Investissement passif : fondement de notre stratégie
L’investissement passif, qui implique de suivre des indices ou des listes d’investissements prédéfinis, demeure au cœur de notre approche. Cette méthode est appréciée pour ses coûts réduits et son historique de performance solide. Cependant, elle présente des limites, notamment dans le domaine des obligations, où de nombreux fonds gérés passivement ne représentent qu’une fraction du marché total.
Opportunités dans les secteurs sous-représentés
Les secteurs moins représentés, tels que les obligations à haut rendement et les offres titrisées, peuvent offrir aux investisseurs des occasions d’exploiter les fluctuations du marché, notamment la baisse des taux d’intérêt. Ainsi, nous avons décidé d’intégrer un nouveau fonds obligataire géré activement dans certains portefeuilles.
Réajustements dans les allocations boursières
Nous prévoyons également des ajustements mineurs dans notre allocation d’actions américaines, divisée en trois sous-classes d’actifs, caractérisées par les valorisations de marché des entreprises. Plus précisément, nous allons réduire l’exposition aux actions de moyenne capitalisation, en alignant leur allocation sur celle des actions de petite capitalisation, tout en augmentant notre exposition aux actions de grande capitalisation.
Équilibrage des risques
Ces changements visent à mieux refléter la taille relative de chaque sous-classe d’actifs sur le marché boursier. De plus, certains niveaux de risque de nos portefeuilles, y compris nos trois portefeuilles d’investissement socialement responsable, pourraient connaître une légère augmentation de l’exposition aux trésors à court terme. Cela permet de lisser le parcours d’investissement pour les clients utilisant notre fonction d’ajustement automatique, tout en réduisant les risques à l’approche des dates cibles.
Ajouts dans le portefeuille de crypto-monnaies
Dans le cadre du portefeuille d’ETF crypto de Betterment, qui n’est pas disponible dans les plans de retraite Betterment 401(k), nous augmentons notre allocation en bitcoin pour qu’elle corresponde à son poids de capitalisation sur le marché. D’autres changements incluent l’intégration de fonds à coûts réduits, permettant de diminuer le ratio moyen des frais du portefeuille de 0,10 %. Notre méthodologie de sélection de fonds repose sur la recherche constante d’opportunités pour réduire les coûts d’investissement.
Les mises à jour de cette année seront mises en œuvre progressivement dans les semaines à venir, notre technologie étant conçue pour rechercher le chemin le plus fiscalement avantageux pour les comptes imposables. Les comptes fiscalement avantageux, tels que les IRA Betterment et les 401(k) Betterment, ne subiront aucun impact fiscal en raison de ces mises à jour.
Pour découvrir les nouveaux poids des portefeuilles, vous pouvez consulter les pages pertinentes sur notre site web. Les clients peuvent également visualiser leurs avoirs mis à jour dans l’application Betterment en quelques clics. Cela illustre la facilité avec laquelle nous vous permettons d’investir.