Puis-je ne pas payer d’impôts sur les crypto-monnaies?

La saison des impôts est toujours une tâche quelque peu réticente pour beaucoup d’entre nous. Déterminer ce qu’il faut demander, à quelles interruptions vous avez droit et si vous devez ou recevrez de l’argent après la présentation peut être une chose stressante. Pour ceux d’entre nous qui se trouvent dans ce monde sauvage de crypto-monnaie, les frais de crypto-monnaie peuvent être doublement stressants et certainement déroutants. Il y a tellement de zone grise et de complexité en matière de réglementation de la cryptographie qu’il peut être tentant de ne pas déclarer votre crypto-monnaie sur vos impôts.

Cependant, cela peut entraîner plus de problèmes et de maux de tête que la simple déclaration de telles taxes. Dans ce guide, nous discuterons des raisons pour lesquelles vous devez payer des taxes sur les crypto-monnaies et de ce qui pourrait arriver si vous ne le faites pas.

Que peut-il arriver si vous ne payez pas d’impôts sur les crypto-monnaies?

C’est une bonne idée de payer des taxes sur les crypto-monnaies pour les répercussions juridiques évidentes qui pourraient survenir si vous ne le faites pas.

En ne payant pas de frais de cryptographie, vous vous exposez à des choses comme des amendes, des intérêts sur l’argent dû et, dans le pire des cas, des peines de prison. Cependant, ce qui est considéré comme un événement imposable avec crypto-monnaie varie d’un pays à l’autre, tout comme les montants des taxes prélevées sur de tels événements. Pour tous les pays, les impôts sur les gains en capital ne sont payés que sur le bénéfice réalisé par l’utilisateur, et non sur le montant total. Ci-dessous, nous avons décrit certaines des transactions cryptographiques imposables les plus courantes aux États-Unis, au Canada et au Royaume-Uni, ainsi que s’il s’agit de gains en capital ou de revenus. Veuillez prendre ce guide uniquement comme point de départ et non comme un conseil fiscal réel.

ÉTATS-UNIS

Les États-Unis, comme vous pouvez vous y attendre si vous vivez en dehors de celui-ci, ont moins de taxes sur les crypto-monnaies que les deux autres pays de ce guide. Ils ont également moins d’événements imposables pour les gains en capital sur les crypto-monnaies que le Royaume-Uni ou le Canada. Aux États-Unis, les gains en capital ne sont payés que lorsque vous vendez des crypto-monnaies contre de la monnaie fiduciaire, échangez un actif cryptographique contre un autre ou le dépensez en biens et services. Les taux d’imposition des gains en capital américains commencent à 10% pour les crypto-monnaies, puis à 37% en fonction du revenu du ménage et de l’état matrimonial. Il y a aussi certains avantages à maintenir votre crypto-monnaie à long terme. Les États-Unis vous permettent de donner jusqu’à 16 000 $ en crypto-monnaies, par personne, en franchise d’impôt. Cela peut être un bon moyen de réduire les impôts au sein d’une famille en donnant crypto à un conjoint, bien que cela puisse également réduire les impôts globaux en donnant à toute personne / plusieurs personnes. Il est considéré comme imposable dans le revenu aux États-Unis si vous recevez des crypto-monnaies à y payer, minage, airdrop, hard fork, staking ou référence. C’est apparemment la même chose dans les trois pays présents. Essentiellement, si vous gagnez des crypto-monnaies d’une manière ou d’une autre, il s’agit d’un revenu et peut être imposé comme tel. Les cryptomonnaies de day trading seraient également considérées comme un revenu plutôt que des gains en capital.

Canada

Au Canada, les gains en capital sont payés en cryptomonnaie lorsque vous la vendez contre de la monnaie canadienne, que vous l’échangez contre d’autres actifs cryptographiques, que vous la dépensez en biens et services ou que vous la donnez à quelqu’un. Ce dernier contraste fortement avec les États-Unis, qui vous permettent de donner jusqu’à 17 000 $ US (plus de 20 000 $ CA) à quelqu’un sans frais. L’impôt sur les gains en capital commence également à 15 % au Canada, comparativement à 10 % aux États-Unis. La seule différence entre l’impôt sur le revenu des cryptomonnaies lorsque l’on compare le Canada aux États-Unis est que le taux d’imposition varie en fonction de la province dans laquelle vous vivez et du revenu de votre ménage. Ajoutez simplement votre revenu cryptographique à votre rapport d’impôt fédéral sur le revenu américain. Comme aux États-Unis, le day trading est considéré comme un événement imposable sur le revenu plutôt que sur les gains en capital.

Royaume-Uni

Au Royaume-Uni, les gains en capital
sont payés selon les mêmes dispositions qu’au Canada, sauf qu’il est permis de donner des cryptomonnaies à votre conjoint de n’importe quel montant (probablement un montant qui n’affecte pas sa déduction pour gains en capital) sans payer d’impôt sur cette transaction.

L’impôt sur les gains en capital commence à partir de 10% pour les revenus du ménage jusqu’à 50 270 £, augmentant à seulement 20% si vous gagnez plus de 150 000 £, ce qui est également le taux maximum.

HM Revenue and Customs (HMRC) est également la seule agence fiscale fédérale dans ce guide qui dispose d’un guide fiscal entièrement défini pour les transactions financières décentralisées (DeFi). Ils ont déterminé que l’impôt sur le revenu ne s’appliquera qu’à une déclaration que vous recevez d’un actif. Cela pourrait inclure des récompenses provenant du jalonnement, de l’agriculture de rendement, des prêts, etc. HMRC considérera probablement qu’il s’agit d’un revenu si:

• Le retour que vous recevez a été convenu
• Si votre retour est payé par l’emprunteur/la plateforme DeFi
• Si votre retour est payé périodiquement tout au long de la période de prêt / jalonnement

Transactions cryptographiques libres d’impôt

Bien qu’il existe certaines
transactions cryptographiques imposables, il existe également certains types qui sont exonérés d’impôt dans les trois pays de ce guide. S’ils ne sont pas spécifiés, ils s’appliquent à tout le monde. Are:

• Acheter Crypto avec fiat
• Déplacer des crypto-monnaies entre vos portefeuilles
• Conservez-le après l’achat

Être crypto offert (Canada), cadeau crypto à un conjoint (

• Royaume-Uni), cadeau crypto à n’importe qui (États-Unis)
• Création d’une OAC (Canada)
• Faire don de crypto-monnaies à des œuvres caritatives (États-Unis et Royaume-Uni)
• Création d’un NFT (US)

Prendre l’une des mesures ci-dessus est libre d’impôt en supposant que vous êtes dans cette juridiction. Offrir des crypto-monnaies peut être un bon moyen de réduire les impôts aux États-Unis et au Royaume-Uni, bien que ce ne soit pas une option au Canada.

Conclusions

Même si vous n’êtes pas en vert pour l’année, vous devez absolument déclarer votre crypto-monnaie sur vos impôts cette année et chaque année. Ne pas le faire peut vous exposer à des répercussions juridiques à long terme, surtout s’il arrive un moment où vous êtes soudainement prêt à récolter un gros profit.

Bien que les frais de crypto puissent être évocateurs, il existe de nombreuses options en matière de logiciels de cryptographie fiscale comme Koinly qui peuvent vous aider à naviguer dans leur complexité.