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Qu’est-ce que Vires Finance? Un protocole de liquidité décentralisé sur les Waves

La blockchain s’est avérée être une technologie puissante avec des applications dans pratiquement tous les secteurs. Néanmoins, son potentiel perturbateur a été mieux démontré dans le secteur de la finance, où les plates-formes et les protocoles basés sur la blockchain inaugurent une nouvelle renaissance financière qui voit les individus se voir donner un véritable contrôle sur leurs finances.

Parmi ces plateformes, les protocoles de liquidité décentralisés ont sans doute pris le plus d’ampleur, en raison de l’amélioration spectaculaire de l’efficacité qu’ils offrent par rapport aux banques, prêteurs et courtiers centralisés traditionnels.

Vires Finance vise à offrir ces avantages aux masses grâce à un protocole de prêt et d’emprunt facile d’accès, intuitif et puissant construit sur Waves.

Qu’est-ce que Vires Finance (VIRES)?

Lancée en juillet 2021, Vires Finance est une plate-forme de liquidité centralisée décentralisée populaire construite sur la blockchain Waves. En tant que protocole de liquidité basé sur un pool, Vires permet aux utilisateurs de déposer des liquidités pour obtenir des rendements et / ou emprunter des actifs à un taux d’intérêt équitable et transparent.

Au moment d’écrire ces lignes, Vires Finance a un peu plus de 1,8 milliard de dollars d’actifs basés sur Waves verrouillés dans le protocole et est la deuxième application DeFi la plus populaire sur la blockchain Waves. Au cœur de la plate-forme se trouve le jeton utilitaire VIRES. Cela peut être utilisé pour participer à la gouvernance de la plate-forme, et les utilisateurs qui verrouillent leurs jetons partageront une fraction de tous les revenus qu’elle génère. Il est également utilisé pour fournir une récompense supplémentaire aux fournisseurs de liquidités ainsi qu’un bonus aux emprunteurs.

Comment fonctionne Vires Finance ?

En tant que protocole de liquidité sans autorisation, n’importe qui peut se connecter à Vires, déposer ses actifs et commencer à gagner un rendement.

Les utilisateurs reçoivent la majorité de leurs rendements dans le même jeton qu’ils fournissent au protocole, en combinaison avec une recharge supplémentaire sous la forme de jetons VIRES. L’APY exact du côté de l’offre peut varier en fonction de l’offre / de la demande, mais varie actuellement de moins de 1% à plus de 20% APY.

En apportant des liquidités au protocole, les utilisateurs reçoivent un nombre équivalent de « vTokens » portant intérêt qui représentent leur part des pools de liquidités auxquels ils participent. Ces vTokens peuvent être échangés pour récupérer leur dépôt d’origine et devront être échangés si l’utilisateur souhaite utiliser leur dépôt comme garantie pour un prêt.

D’un autre côté, les utilisateurs peuvent contracter un prêt à faible taux d’intérêt en déposant des garanties. Le montant maximal pouvant être emprunté dépend de la taille de la garantie et de la capacité d’emprunt de chaque compte. La plate-forme comprend un système de liquidation qui entrera en vigueur si la santé du compte d’un emprunteur tombe en dessous de l’exigence minimale (c’est-à-dire entrer dans un état de santé négative).

Vires est compatible avec les portefeuilles Waves Keeper et Ledger. MetaMask sera pris en charge dans une mise à jour ultérieure.

À l’heure actuelle, la plate-forme permet aux utilisateurs de fournir et d’emprunter sept actifs différents, comme indiqué ci-dessous:

  • Waves (WAVES)
  • Neutrino USD (USDN)
  • Tether (USDT)
  • USD Coin (USDC)
  • Neutrino EUR (EURN)
  • Bitcoin (BTC)
  • Ether (ETH)

Vires Finance est gouverné par les détenteurs de jetons VIRES, qui peuvent voter sur les propositions de gouvernance via un panel de gouvernance dédié, ayant un contrôle total sur les actifs et les paramètres du protocole. Les utilisateurs peuvent également verrouiller leurs jetons de gouvernance VIRES pour partager une fraction des revenus générés par chaque marché. Au moment d’écrire ces lignes, cela offre environ 110% APR, mais cela peut varier considérablement en fonction des conditions du marché et ne prend pas en compte la volatilité du jeton VIRES.

Selon la feuille de route officielle, un certain nombre de mises à jour importantes de la plate-forme sont actuellement en cours de développement et devraient être déployées en 2022. Certains des plus importants comprennent:

  • Vote des actifs : permet aux utilisateurs de voter pour que les actifs soient ajoutés au protocole.
  • Intégration de MetaMask : les utilisateurs pourront bientôt accéder à Vires via MetaMask.
  • Lancement de ViresUSD (vUSD): un stablecoin soutenu par le CDP rattaché au dollar américain (USD) sur Waves pourrait également être lancé à l’avenir, avec des frais de frappe fournis aux stakers VIRES.
  • Amélioration de la gouvernance : transfert du contrôle de la plateforme aux stakers vires.

Qu’est-ce qui rend Vires Finance unique?

Vires est le premier protocole de liquidité sans autorisation sur Waves et à ce jour, toujours le plus populaire. Néanmoins, on peut dire qu’il s’agit d’un concurrent indirect de protocoles similaires construits sur d’autres blockchains, notamment Compound (Ethereum) et Aave (multi-chaîne). Voici comment il se distingue de la concurrence:

Sûr

Les applications basées sur Waves sont conçues pour être sécurisées et intuitives pour les utilisateurs. Dans cette optique, Vires Finance a passé son audit de sécurité sans problème et est pris en charge par Unslashed, qui offre une couverture contre les exploits de contrats intelligents et protège contre un événement de désattement pour USDN pour environ ~ 4,1% du montant protégé par an.

Simple à utiliser

Vires est conçu pour être accessible à tous, quelle que soit leur expérience avec DeFi ou l’écosystème Waves. C’est sans permission, ce qui signifie que n’importe qui peut contribuer à la liquidité ou emprunter à la plate-forme sans obstacles, et comme il est basé sur Waves, les frais de transaction sont négligeables lors de l’utilisation de la plate-forme.

Rendements attractifs

Vires fournit certains des rendements les plus élevés sur les stablecoins disponibles aujourd’hui avec des rendements du côté de l’offre oscillant constamment entre 13-20% APY pour les stablecoins populaires comme USDT, USDC et USDN. Cela se compare bien à d’autres plates-formes populaires.

Taux d’intérêt bas

Les taux d’intérêt pour les prêts stablecoin sont très compétitifs avec d’autres protocoles, tandis que les prêts BTC et ETH sont parmi les plus bas de l’industrie, variant actuellement entre 2 et 5% APR. Comme toujours, ces taux fluctuent en fonction de l’offre et de la demande.

Partage des revenus

Pour ceux qui ne veulent pas fournir de liquidités au protocole ou qui recherchent une source de revenus supplémentaire, Vires partage une partie des revenus de la plate-forme avec ceux qui verrouillent leurs jetons VIRES pour recevoir un partage des bénéfices et gVIRES – un jeton de gouvernance.

Pont intégré

Vires est intégré à la passerelle blockchain Waves.Exchange, permettant aux utilisateurs de migrer facilement leurs actifs d’autres plates-formes vers la blockchain Waves. Cela peut être utilisé pour déplacer des actifs vers / depuis Waves et d’autres blockchains populaires, notamment Bitcoin, Ethereum, BNB Chain et Polygon.

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