Avec l’émergence de l’investissement autonome via Betterment, les investisseurs disposent désormais d’un vaste choix de titres individuels et d’ETFs, y compris ceux que nous intégrons dans nos portefeuilles sélectionnés. Cette évolution soulève une question cruciale : pourquoi opter pour une gestion si vous pouvez choisir vos propres investissements ? La réponse se trouve dans notre expertise et notre technologie, qui vont bien au-delà du simple choix d’actifs.
Le véritable avantage de nos services dépasse la construction initiale de votre portefeuille. Il s’étend à son optimisation continue. Il ne s’agit pas seulement de votre portefeuille aujourd’hui, mais également de son évolution dans le temps, ce qui représente le potentiel de notre service d’investissement automatisé.
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Les bénéfices d’une gestion automatisée
Les avantages que nous proposons sont à la fois tangibles et émotionnels. D’une part, nous œuvrons sans relâche pour maximiser la valeur de votre portefeuille à travers trois axes principaux. L’un des moyens les plus efficaces d’améliorer vos rendements réside dans la réduction de votre charge fiscale.
Optimisation fiscale avec Betterment
Betterment se distingue par sa capacité à optimiser les taxes sur vos investissements. Par exemple, notre fonctionnalité de coordination fiscale utilise la flexibilité de nos portefeuilles pour répartir stratégiquement les actifs à travers différents types de comptes, que ce soit des IRAs, des 401(k)s ou des comptes imposables. Cette approche rigoureuse permet de maximiser la croissance de vos gains tout en minimisant l’impact fiscal.
De plus, notre service d’optimisation des pertes fiscales est entièrement automatisé. Grâce à nos algorithmes, nous analysons régulièrement votre compte pour déceler des opportunités de réaliser des pertes, ce qui peut libérer des fonds pour de nouveaux investissements. Ainsi, nous avons généré près de 60 millions de dollars de pertes récoltées pour nos clients pendant la volatilité du marché en 2025.
Gérer l’investissement avec sérénité
Il est aisé de perdre de vue ses objectifs lorsqu’on gère soi-même ses investissements. Avec les aléas de la vie quotidienne, il n’est pas rare que votre portefeuille dérive. En optant pour un service d’investissement automatisé, vous bénéficiez non seulement de notre expertise initiale, mais aussi d’une technologie qui facilite l’atteinte de vos objectifs d’investissement.
Rééquilibrage et approche à long terme
Nos systèmes rééquilibrent automatiquement votre portefeuille pour maintenir le niveau de risque souhaité, et notre glide path ajuste votre risque à mesure que vos objectifs se rapprochent. Pas besoin d’effectuer des recherches ou de programmer des rappels. De plus, la plupart de nos portefeuilles sont diversifiés à l’échelle mondiale, vous permettant de tirer parti des marchés étrangers en période de surperformance.
Une étude récente de Morningstar a révélé que les investisseurs qui sautent d’un marché à l’autre manquent environ 15 % des rendements générés par leurs fonds. En revanche, les clients de Betterment qui effectuent des dépôts récurrents ont enregistré des rendements annuels presque 3 % supérieurs. Cela démontre qu’il est plus simple de rester sur la bonne voie avec une assistance appropriée.
La tranquillité d’esprit grâce à l’automatisation
En choisissant d’automatiser vos investissements, vous gagnez non seulement du temps, mais vous vous déchargez également du stress lié à la gestion de votre argent. Notre équipe et notre technologie vous permettent de bâtir votre patrimoine en toute confiance et avec facilité. Dans un environnement aussi volatil, où les nouvelles peuvent être décourageantes, il est essentiel de ne pas alourdir votre charge mentale avec des préoccupations concernant l’optimisation et l’entretien de votre portefeuille.
La majorité de nos clients préfèrent garder l’essentiel de leurs actifs dans des comptes gérés, tandis que l’investissement autonome devient un moyen d’explorer d’autres opportunités. C’est pourquoi nous offrons ces deux options chez Betterment.
Le véritable avantage de nos services dépasse la construction initiale de votre portefeuille. Il s’étend à son optimisation continue. Il ne s’agit pas seulement de votre portefeuille aujourd’hui, mais également de son évolution dans le temps, ce qui représente le potentiel de notre service d’investissement automatisé.0