En 2026, les investisseurs doivent faire face à une incertitude économique exacerbée par des tarifs douaniers, des avancées en intelligence artificielle et des fermetures économiques. Dans ce contexte fluctuant, il est crucial de s’assurer que vos investissements s’alignent avec les nouvelles réalités du marché. Betterment, par ses mises à jour annuelles des portefeuilles, s’engage à optimiser votre expérience d’investissement.
Nous vous présentons les principales modifications prévues pour 2026. En intégrant les dernières prévisions à long terme, nos portefeuilles sont ajustés pour refléter les opportunités actuelles et futures. Ces changements engendrent une révision de la pondération des différentes classes d’actifs ainsi que l’intégration de nouveaux fonds offrant des coûts réduits et une meilleure exposition aux marchés.
Index du contenu:
Une approche active pour le marché obligataire
Bien que l’investissement passif demeure la pierre angulaire de notre stratégie, il présente certaines limites, notamment dans le domaine des obligations. De nombreux fonds obligataires gérés passivement ne couvrent qu’une partie du marché, négligeant des secteurs cruciaux tels que les obligations à haut rendement et les titres de créance sécurisés. Ces segments peuvent offrir des opportunités intéressantes, en particulier lors de baisses des taux d’intérêt.
Intégration de fonds gérés activement
Pour capitaliser sur ces opportunités, nous introduisons un nouveau fonds obligataire géré activement dans plusieurs portefeuilles. L’efficacité de cette approche repose sur la compétence de l’équipe de gestion. Ainsi, nous appliquons une méthodologie rigoureuse, à la fois quantitative et qualitative, pour évaluer les gestionnaires de fonds avant leur intégration dans nos portefeuilles.
Révisions des allocations d’actions
Cette année, nous procédons également à des ajustements mineurs concernant notre exposition aux actions américaines. Nous avons segmenté cette allocation en trois sous-catégories, en fonction des valorisations actuelles des entreprises. Nous avons choisi de réduire notre exposition aux actions de taille intermédiaire pour les aligner davantage sur celles de petite taille, tout en augmentant notre allocation aux actions de grande taille. Ces ajustements visent à offrir une meilleure représentation de la taille relative de chaque sous-catégorie sur le marché.
Augmentation de l’exposition aux Treasuries à court terme
En outre, certains de nos portefeuilles, y compris ceux axés sur l’investissement socialement responsable, pourraient connaître une légère augmentation de l’exposition aux Treasuries à court terme. Cet ajustement vise à adoucir le parcours d’investissement pour nos clients utilisant notre fonctionnalité d’ajustement automatique, en réduisant les risques à l’approche des dates cibles.
Évolution de la stratégie pour le portefeuille Crypto ETF
Concernant notre portefeuille Crypto ETF, non disponible dans les Betterment 401(k), nous envisageons d’augmenter notre allocation en bitcoin afin de correspondre à son poids de capitalisation sur le marché. Nous nous engageons également à intégrer des fonds à coûts réduits, ce qui permettra de diminuer le ratio moyen des frais du portefeuille de 0,10 %. Dans le cadre de notre méthodologie de sélection des fonds, nous sommes constamment en quête d’opportunités pour réduire les coûts d’investissement.
Les changements apportés cette année seront progressivement mis en œuvre dans les semaines à venir, en utilisant notre technologie pour garantir une approche fiscalement efficace pour les comptes imposables. Les comptes à avantages fiscaux, tels que les IRAs Betterment et les 401(k)s Betterment, ne subiront aucun impact fiscal à la suite de ces mises à jour.
Pour connaître les nouvelles pondérations de portefeuille, nous vous invitons à consulter les pages pertinentes de notre site internet. Les clients peuvent également vérifier leurs avoirs mis à jour dans l’application Betterment en quelques clics seulement. C’est une autre manière dont nous facilitons votre expérience d’investissement.