Récemment, l’intérêt pour les investissements en locations de courte durée, notamment via Airbnb, a connu une nette augmentation. Cette dynamique est en grande partie due à la faille fiscale des locations de courte durée, qui permet aux personnes percevant un revenu W-2 de qualifier leurs revenus locatifs de non-passifs. Cette classification leur permet d’utiliser les pertes « papier » pour compenser leurs revenus actifs.
Un des principaux moteurs de ce regain d’intérêt est la perspective de rétablir la déduction fiscale à 100 % des amortissements. Selon la législation révisée, les biens mis en service à compter du 20 janvier 2025 pourront à nouveau bénéficier d’un amortissement intégral la première année. Pour les professionnels à revenus élevés, les économies potentielles pourraient atteindre six chiffres dès la première année de possession.
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Les avantages fiscaux, une arme à double tranchant
Bien que l’attrait de déductions fiscales importantes soit séduisant, les investisseurs doivent garder à l’esprit que les déductions seules ne peuvent pas compenser un mauvais investissement. Si un bien génère constamment des pertes, l’amortissement exceptionnel devient sans objet. De nombreux investisseurs, fascinés par la promesse d’une déduction à six chiffres, se précipitent pour acheter des propriétés sans effectuer de diligence raisonnable. Choisir un emplacement inadapté, un type de propriété inapproprié ou établir des attentes de revenus irréalistes peut anéantir tout avantage fiscal.
Une mise en garde du terrain
L’expert du secteur, John Bianchi, surnommé le Data Guy d’Airbnb, a consacré des années à aider les investisseurs à naviguer dans ces pièges. Grâce à son expérience, il a observé de nombreux investisseurs commettre des erreurs coûteuses, comme acheter dans des marchés saturés ou se laisser séduire par des annonces de propriétés glamours. Dans le paysage concurrentiel actuel, ces erreurs peuvent s’avérer particulièrement préjudiciables.
Les tendances des données confirment ce changement sur le marché. Le secteur des locations de courte durée a évolué depuis ses débuts chaotiques en 2018. Une analyse d’iGMS met en évidence un marché en maturation, avec un afflux de participants et une saturation croissante. De plus, les villes renforcent les réglementations, et les risques liés aux catastrophes naturelles augmentent. Sans une analyse de marché approfondie, les investisseurs peuvent voir leurs taux d’occupation diminuer et leurs marges bénéficiaires se réduire, contrairement à leurs attentes initiales.
Stratégies pour réussir dans les locations de courte durée
Pour profiter des avantages fiscaux à venir sans tomber dans les pièges d’investissement, il est crucial de traiter les locations de courte durée comme une véritable entreprise dès le départ. La méthodologie de Bianchi, développée au fil des années en analysant de nombreuses propriétés, souligne cette approche.
La base d’investissements réussis dans les locations de courte durée commence par une analyse macroéconomique. La première étape de Bianchi consiste à identifier les marchés où la demande dépasse l’offre et où les réglementations locales favorisent les locations de courte durée. Comprendre les motivations derrière les choix des voyageurs, les tendances saisonnières et la démographie des clients est essentiel. Cette connaissance permet aux investisseurs d’évaluer les taux d’occupation locaux, déterminant si un marché est saturé ou en croissance.
Évaluation de la viabilité du marché
Les questions concernant l’attrait tout au long de l’année, les lois locales sur les locations de courte durée et le potentiel d’augmentation des assurances liées aux catastrophes sont cruciales. Ces considérations prennent une importance accrue dans le climat d’investissement actuel. Par exemple, l’un des clients de Bianchi a acquis une propriété pour 625 000 $, générant 183 000 $ de revenus la première année. Un autre investisseur a sécurisé un bien pour 550 000 $, réalisant des revenus extraordinaires de 269 000 $ durant la même période. Ces exemples soulignent l’importance de choisir le bon marché et le bon type de propriété.
Une fois un marché identifié, Bianchi concentre son attention sur des types de propriétés spécifiques ayant montré une performance constante. Ce buy box n’est pas arbitraire ; il est informé par des données concernant la taille, l’agencement et les équipements qui stimulent les réservations dans cette zone. Le marché s’adresse-t-il à des familles ayant besoin de plusieurs chambres, ou est-il plutôt adapté à des couples recherchant des retraites cosy ? En établissant un buy box clair, les investisseurs peuvent filtrer les propriétés inappropriées et se concentrer sur celles qui correspondent à leurs objectifs financiers.
Transformer les insights en actions
Équipés d’un buy box défini, les investisseurs peuvent entamer une recherche ciblée. Bianchi maintient une liste de propriétés potentielles répondant à ses critères, tout en écartant celles qui ne le font pas. Cette approche disciplinée est essentielle dans un marché compétitif, où la tentation de se précipiter dans les achats peut mener à des regrets.
Un des principaux moteurs de ce regain d’intérêt est la perspective de rétablir la déduction fiscale à 100 % des amortissements. Selon la législation révisée, les biens mis en service à compter du 20 janvier 2025 pourront à nouveau bénéficier d’un amortissement intégral la première année. Pour les professionnels à revenus élevés, les économies potentielles pourraient atteindre six chiffres dès la première année de possession.0
Un des principaux moteurs de ce regain d’intérêt est la perspective de rétablir la déduction fiscale à 100 % des amortissements. Selon la législation révisée, les biens mis en service à compter du 20 janvier 2025 pourront à nouveau bénéficier d’un amortissement intégral la première année. Pour les professionnels à revenus élevés, les économies potentielles pourraient atteindre six chiffres dès la première année de possession.1
Améliorer la valeur de la propriété par des améliorations stratégiques
Un des principaux moteurs de ce regain d’intérêt est la perspective de rétablir la déduction fiscale à 100 % des amortissements. Selon la législation révisée, les biens mis en service à compter du 20 janvier 2025 pourront à nouveau bénéficier d’un amortissement intégral la première année. Pour les professionnels à revenus élevés, les économies potentielles pourraient atteindre six chiffres dès la première année de possession.2
Un des principaux moteurs de ce regain d’intérêt est la perspective de rétablir la déduction fiscale à 100 % des amortissements. Selon la législation révisée, les biens mis en service à compter du 20 janvier 2025 pourront à nouveau bénéficier d’un amortissement intégral la première année. Pour les professionnels à revenus élevés, les économies potentielles pourraient atteindre six chiffres dès la première année de possession.3
Un des principaux moteurs de ce regain d’intérêt est la perspective de rétablir la déduction fiscale à 100 % des amortissements. Selon la législation révisée, les biens mis en service à compter du 20 janvier 2025 pourront à nouveau bénéficier d’un amortissement intégral la première année. Pour les professionnels à revenus élevés, les économies potentielles pourraient atteindre six chiffres dès la première année de possession.4