Les stratégies d’investissement sont des approches cohérentes et méthodiques en matière d’investissement. Ils guident les décisions d’investissement en fonction d’un ensemble de critères ou d’un thème. Les stratégies de placement peuvent fournir une discipline et une méthode à vos activités d’investissement. Ils vous donnent également un moyen de mesurer ou de comparer les rendements des investissements. Sans stratégie, il est très difficile de fixer des objectifs d’investissement, faites-leur savoir si vous les atteignez.
Les stratégies d’investissement ont toutes des forces et des faiblesses, ce qui permet de les évaluer et de les comparer. Cela vous aide à choisir la bonne stratégie de placement en fonction de votre situation financière, de vos connaissances et de vos objectifs.
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Quel style d’investissement est le bon pour investir en bourse
Avant de décrire les stratégies de placement les plus courantes, il convient de discuter de quelques principes qui s’appliquent à tous les investissements. Tout d’abord, vous ne devriez jamais vous précipiter dans un investissement, même et surtout par peur de perdre. Faire des investissements qui ne sont pas mûrement réfléchis se termine généralement mal. Les investissements intelligents sont très rarement ceux dans lesquels tout le monde se précipite ou dont tout le monde parle.
Deuxièmement, tenez-vous-en à ce que vous comprenez. Si vous ne comprenez pas une stratégie de placement, évitez-la ou renseignez-vous à son sujet. Il en va de même pour la sélection de titres. Évitez les entreprises que vous ne comprenez pas, et surtout les entreprises dont les modèles d’affaires n’ont pas de sens pour vous.
Vous devez également être réaliste avec vos attentes. Les meilleurs investisseurs du monde ne gagnent pas plus de 20-25% par an régulièrement. Commencez avec des objectifs modestes et développez votre confiance et vos compétences. Plus vous diversifiez vos placements; Moins de dommages peut avoir une ou deux mauvaises décisions. Un portefeuille diversifié sera également moins vulnérable à un marché baissier.
12 stratégies d’investissement populaires
1. Acheter et conserver des placements
La stratégie d’investissement à long terme la plus simple est l’investissement buy and hold. Les actions individuelles sont simplement achetées et détenues indéfiniment. Le rendement d’un portefeuille d’achat et de conservation dépendra évidemment des sociétés détenues. Bien que l’achat et la détention soient les stratégies d’investissement les plus simples, elles peuvent être plus efficaces que vous ne le pensez. Les investisseurs sont souvent leurs pires ennemis et vendent souvent leurs investissements au mauvais moment. Cette approche élimine ce problème pour l’équation.
Il existe deux façons d’améliorer considérablement les chances de succès d’un portefeuille d’achat et de conservation. Tout d’abord, recherchez des actions qui existeront probablement pendant longtemps. Les actions avec une marque forte qui ne risquent pas d’être perturbées sont une bonne option. Deuxièmement, gardez vos positions petites. De cette façon, les mauvais choix que vous faites ne nuiront pas trop à votre portefeuille. Et les actions qui se comportent très bien deviendront des positions substantielles dans votre portefeuille.
2. Investir pour la croissance
Le plus grand avantage des stratégies d’investissement de croissance est qu’elles vous donnent une exposition aux secteurs et aux industries à la croissance la plus rapide. Cela signifie que vous allouez du capital aux entreprises ayant les meilleures chances de générer des rendements annuels élevés. Investir dans des actions de croissance est également passionnant, et vous pouvez en apprendre davantage sur les entreprises qui innovent et créent l’avenir. Toutefois, l’investissement dans la croissance doit être abordé avec prudence.
Les actions de croissance ont généralement les valorisations les plus élevées du marché. Ils doivent être à la hauteur des attentes du marché pour justifier leurs valorisations, sinon le cours de l’action se corrigera, souvent de manière très spectaculaire. Si vous investissez dans des actions de croissance, vous devez faire vos devoirs et éviter de courir après les entreprises en vous basant uniquement sur le sentiment.
3. Investissement Momentum
L’investissement momentum est similaire à l’investissement de croissance, mais considérez le momentum du cours des actions plutôt que la croissance des bénéfices ou des revenus. Les données indiquent que les actions les plus performantes au cours d’une période donnée ont une forte probabilité de surperformer au cours des périodes suivantes.
Les décisions d’achat et de vente sont ensuite prises en utilisant uniquement l’action des prix, bien que cela aide à éviter les petites entreprises illiquides. Une stratégie momentum très simple consisterait à investir dans 10 à 20 actions les plus performantes et à les conserver pendant 12 mois. À ce stade, tous les stocks sont vendus et le processus est répété. Les changements les plus complexes de la stratégie feront continuellement tourner le capital vers les actions ayant la plus forte dynamique sur une base mensuelle ou trimestrielle.
L’investissement momentum a tendance à générer de bons rendements la plupart du temps, mais les pertes occasionnelles peuvent être considérables. Il est préférable d’inclure d’autres méthodes aux côtés des stratégies d’investissement de momentum.
4. Investissement axé sur la valeur
L’investissement axé sur la valeur a produit les rendements à long terme les plus constants au cours des 100 dernières années. Warren Buffett a fait fortune en investissant dans des entreprises aux bénéfices fiables à des prix attractifs. Les investisseurs axés sur la valeur achètent des actions qui se négocient à une valeur intrinsèque ou juste égale ou inférieure. Cela offre une marge de sécurité lorsque l’inattendu se produit. Plus la valorisation est faible lors de l’achat d’une action, moins l’entreprise doit gagner pour générer un rendement décent à l’avenir.
Les investisseurs axés sur la valeur doivent comprendre les états financiers pour déterminer la valeur réelle d’une entreprise. La plupart des actions bon marché sont bon marché pour une raison. Le travail d’un investisseur axé sur la valeur consiste à identifier les actions de haute qualité et bon marché.
5. Investissements à petite capitalisation
Il y a deux avantages à se concentrer sur les petites entreprises. Premièrement, il est plus facile pour une petite entreprise d’augmenter ses profits. Il est beaucoup plus facile de doubler vos revenus à partir d’un niveau de base de 100 millions de dollars qu’à partir d’un niveau de base de 10 milliards de dollars. Deuxièmement, les petites entreprises sont plus susceptibles d’être négligées par les investisseurs et donc négociées à escompte. Au fur et à mesure que l’entreprise se développe, d’autres investisseurs en prennent note et la décote diminuera. Cela peut fournir un rendement supplémentaire si vous êtes un investisseur précoce.
Il est difficile d’investir dans les actions à petite capitalisation. L’information est plus difficile à trouver et vous devrez passer plus de temps à faire des recherches. Les petites entreprises sont également moins liquides et le cours de leurs actions est plus volatil. Vous devrez gérer les risques avec soin et éviter les situations où la liquidité s’évapore avant de pouvoir sortir.
6. Placement en dividendes
L’objectif de l’investissement en dividendes, également connu sous le nom d’investissement de revenu ou d’investissement de rendement, est de générer un flux de revenus. Les actions à haut rendement en dividendes sont généralement très rentables, mais ont des taux de croissance relativement faibles. En tant qu’investisseur en dividendes, votre travail consiste à trouver des entreprises avec un bon rendement qui seront en mesure de continuer à verser des dividendes. Si l’entreprise est en mesure d’augmenter son rendement en dividendes, c’est encore mieux.
Les stratégies d’investissement en dividendes ne visent pas seulement à générer des revenus. Si les dividendes sont réinvestis, un portefeuille de rendement peut également connaître une croissance substantielle du capital. Les entreprises qui versent des dividendes sont généralement très rentables et donc également défensives pendant les récessions.
7. Investissement ESG
L’investissement ESG tient compte de l’effet des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance sur la valeur à long terme d’une entreprise. La logique est que les entreprises qui prennent la gouvernance et leur environnement au sérieux ont plus de chances de réussir. L’investissement ESG est similaire aux stratégies ISR (investissement socialement responsable), d’investissement d’impact et d’investissement éthique. Cependant, ces approches cherchent à limiter la façon dont le capital est utilisé. L’investissement ESG examine comment des problèmes similaires affectent les rendements.
Les investisseurs individuels peuvent investir dans des fonds ESG ou utiliser les services de notation ESG pour effectuer leur propre sélection de titres. Le domaine est encore nouveau et l’efficacité de ces stratégies n’a pas été prouvée. Il est conseillé de faire preuve de diligence raisonnable avant d’investir dans un fonds ou de souscrire à un service de notation.
8. Investissement factoriel
L’investissement factoriel est une approche fondée sur des données probantes pour la sélection de titres. Les facteurs d’investissement sont caractéristiques des actions dont il a été démontré qu’elles surperforment sur de longues périodes. Bon nombre des facteurs les plus couramment utilisés sont ceux couverts ci-dessus: valeur, croissance, valeur marchande et momentum. Parmi les autres facteurs fréquemment cités, mentionnons la volatilité et la qualité. Dans le cas de l’investissement factoriel, ces concepts sont réduits à des métriques quantifiables.
Plusieurs sociétés d’investissement quantitatif ont lancé des ETF (fonds négociés en bourse) qui utilisent des facteurs pour indexer les actions. Ces produits permettent aux conseillers, et même aux investisseurs individuels, de construire des portefeuilles basés sur des preuves empiriques plutôt que sur la théorie.
9. Placements passifs
L’investissement passif,
ou indexation, est une variante de l’investissement buy and hold. Cependant, les investissements sont effectués dans des indices plutôt que dans des titres individuels. Cette approche présente plusieurs avantages. Premièrement, investir dans des indices pondérés en fonction de la capitalisation boursière signifie investir dans les actions à grande capitalisation à la croissance la plus rapide sur un marché boursier.
Cela élimine le besoin de sélectionner des stocks et garantit qu’il contiendra tous les stocks importants. L’investissement passif est le plus souvent mis en œuvre avec les FNB, qui facturent des frais très bas par rapport à d’autres produits. Vous n’avez qu’à payer une commission sur une seule transaction pour posséder des dizaines, voire des centaines d’actions.
La recherche a montré que la plupart des fonds communs de placement gérés activement ne parviennent pas à battre leur indice de référence. L’investissement passif dans les FNB vous permet à la fois de reproduire l’indice de référence et de payer des frais moins élevés. Le montant économisé sur les frais est composé au fil du temps, tout comme les intérêts composés. Ce seul fait peut se traduire par des rendements nettement plus élevés à long terme. Tout comme l’approche buy and hold, les stratégies d’investissement passif empêchent les investisseurs de saboter leurs rendements en vendant au mauvais moment.
10. Approche cœur/satellite
L’approche satellite centrale de l’investissement combine des investissements passifs et actifs. Un portefeuille de base de fonds négociés en bourse est détenu aux côtés d’une poignée de placements gérés activement. Cela permet à un gestionnaire de fonds, ou à un investisseur, de profiter d’opportunités occasionnelles qui seront manquées par les fonds indiciels. Par exemple, des actions individuelles peuvent être achetées ou vendues lorsque les valorisations sont extrêmes, et des investissements peuvent être effectués dans des entreprises exceptionnelles et plus petites.
Les satellites/portefeuilles de base allouent généralement environ 70% aux fonds passifs, le reste étant alloué aux stratégies actives. La partie active du fonds peut être allouée selon l’une des stratégies décrites ci-dessus.
11. Stratégies longues/courtes
La vente à découvert est l’un des seuls moyens d’obtenir des rendements baissiers. Cela vous permet non seulement de profiter d’un krach boursier. La combinaison de positions longues et courtes réduit le risque de marché dans un portefeuille. Les rendements peuvent être générés par les performances relatives de deux instruments, quelle que soit la direction dans laquelle ils se déplacent.
Les hedge funds neutres au marché utilisent des stratégies long/short pour y parvenir. Ils génèrent des rendements peu corrélés au marché et peuvent être utilisés pour réduire la volatilité d’un portefeuille plus important. Le LEHNER INVESTMENTS Data Intelligence Fund utilise des stratégies d’investissement long/short basées sur le sentiment du marché. Les données générées par les utilisateurs sont collectées à partir de centaines de sources. L’IA est ensuite utilisée pour mesurer le sentiment du marché et trouver des modèles négociables à l’aide de ces données.
12. Investissements multi-actifs
Les actions génèrent généralement les rendements les plus élevés à long terme. Cependant, ils constituent également la classe d’actifs la plus volatile. Des rendements ajustés au risque plus élevés peuvent être générés en combinant différentes classes d’actifs. Plus il y a de classes d’actifs dans un portefeuille de placements, plus la volatilité et le risque du portefeuille sont faibles. Un portefeuille très diversifié peut inclure des actions, des obligations, des liquidités, des matières premières, de l’immobilier, des fonds spéculatifs et des fonds de capital-investissement. La diversification peut être encore accrue en répartissant le portefeuille d’actions entre plusieurs des stratégies d’investissement énumérées ci-dessus.
Comment choisir votre stratégie d’investissement personnelle
Il y a plusieurs choses à considérer lors du choix de la meilleure stratégie de placement pour vous. Pour commencer, la démarche devrait vous intéresser. Vous serez plus susceptible d’apprendre et de faire les recherches requises si vous trouvez une approche intéressante.
Deuxièmement, vos compétences et votre expérience peuvent vous donner un avantage dans certains domaines. Par exemple, les investisseurs axés sur la valeur doivent comprendre les états financiers. Si vous avez des connaissances dans certaines industries, cela peut également être un avantage. Si vous pouvez écrire du code, vous pouvez vous tourner vers l’investissement momentum et développer votre propre algorithme.
Un autre facteur important à considérer est le temps que vous devez consacrer à l’investissement. La valeur, la croissance et les investissements à petite capitalisation prennent beaucoup de temps pour effectuer les recherches nécessaires. D’autre part, le momentum et l’investissement passif prennent très peu de temps. Enfin, votre tolérance au risque doit être prise en compte. Cela affecte à la fois votre situation financière et votre tempérament. Si un placement volatil vous empêche de dormir la nuit, un placement passif ou un portefeuille avec une répartition importante de l’actif sera plus approprié.
Conclusion : Choisissez les meilleures stratégies de placement pour vous
Trouver et se concentrer sur des stratégies de placement qui résonnent avec vous vous permettra de devenir un expert et de développer votre propre processus d’investissement efficace. Les investisseurs les plus performants ont adopté ces types de stratégies et les ont adoptés en s’appuyant sur leur propre expérience et leurs recherches. En tant qu’investisseur de détail, vous avez l’avantage de la taille et de la flexibilité. Vous pouvez tirer parti de cet avantage en élaborant votre propre stratégie unique basée sur une ou deux de ces méthodes d’investissement.